Інвестары і заснавальнікі Сіліконавай даліны выказваюць шок у сувязі з крахам SVB

Венчурныя капіталісты і тэхналагічныя кіраўнікі спрабуюць зразумець і ўлічыць магчымыя наступствы раптоўнага краху Silicon Valley Bank у пятніцу.

Пра гэта паведаміла Федэральная карпарацыя страхавання ўкладаў Пятніца што федэральныя рэгулятары ЗША закрылі Банк Сіліконавай даліны, прэм'ера фінансавая ўстанова для тэхналагічных стартапаў Сіліконавай даліны за апошнія 40 гадоў. Крах SVB уяўляе сабой найбуйнейшы банкаўскі крах з часоў сусветнага эканамічнага крызісу 2008 года.

Шматлікія венчурныя інвестары і кіраўнікі тэхналогій выказалі CNBC шок, некаторыя параўноўвалі цяперашнюю катастрофу SVB з Lehman Brothers, якая абвясціла аб банкруцтве ў 2008 годзе. Усе інвестары і пажадалі застацца ананімнымі, абмяркоўваючы пытанні, якія могуць паўплываць на іх фірмы і супрацоўнікаў.

Агульнае меркаванне такое, што SVB дрэнна спраўляўся з камунікацыяй з кліентамі Абвешчаны Раней на гэтым тыдні ён прыцягне 500 мільёнаў долараў ад венчурнай фірмы General Atlantic, а таксама разгрузіць холдынгі на суму прыблізна 21 мільярд долараў са стратамі ў 1.8 мільярда долараў. Адзін венчурны капітал сказаў, што той факт, што SVB абвясціў, што збірае грошы, і ў той жа час, па сутнасці, сказаў, што ўсё «добра», здаецца, выклікаў у людзей успаміны пра Lehman Brothers, які, як яны памятаюць, дзейнічаў падобным чынам у той час.

«Такім чынам, на жаль, яны паўтарылі памылкі ў гісторыі, і кожны, хто перажыў гэты перыяд, сказаў: «Гэй, магчыма, яны не ў парадку; Так нам сказалі ў мінулы раз», - распавялі ў ВК.

SVB паспрабаваў развеяць любыя асцярогі, што гэта фінансава неабгрунтавана, яшчэ ў чацвер вечарам.

У адным электронным лісце, якое SVB адправіў кліенту, копія якога была атрымана CNBC, банк ахарактарызаваў чуткі пра свае праблемы як «шум пра SVB на рынках» і паспрабаваў запэўніць кліента, што ён «распачаў шэраг стратэгічных дзеянняў, каб умацаваць наша фінансавае становішча, павысіць прыбытковасць і палепшыць фінансавую гнуткасць цяпер і ў будучыні».

"У SVB усё як звычайна", - сказаў банк у электронным лісце стартапам. У канцы электроннага ліста дадаецца, што «Больш за тое, мы маем 40-гадовую гісторыю навігацыі на мядзведжых і бычыных рынках і распрацавалі вядучыя магчымасці па зніжэнні рызык, каб забяспечыць наша доўгатэрміновае фінансавае здароўе».

Іншы венчурны капіталіст сказаў, што прадстаўнік Silicon Valley Bank патэлефанаваў у іх фірму ў чацвер, каб развеяць іх асцярогі, але што фінансавы дырэктар фірмы «мякка кажучы, не адчуваў, што гэта абнадзейвае».

Тым не менш, адзін генеральны дырэктар тэхнічнага сектара з разуменнем паставіўся да бяды банка, спытаўшы: «Якое паведамленне можа запэўніць вас, што вашы грошы ў бяспецы, калі іншыя людзі кажуць вам, што адбываецца махлярства? Паведамлення няма, таму што гэта не абмен паведамленнямі. Дылема зняволенага заключаецца ў тым, што кожны ў гэты момант павінен паспрабаваць уявіць сабе, што будуць рабіць усе астатнія».

Калі яго папрасілі даць каментар, прадстаўнік SVB вярнуў CNBC паведамленне FDIC. «FDIC падзеліцца дадатковай інфармацыяй, калі яна будзе даступная».

Некалькі венчурных капіталістаў хутка загадалі сваім партфельным кампаніям перавесці грошы з Silicon Valley Bank у іншыя банкі, у тым ліку Merrill Lynch, First Republic і JP Morgan, каб яны маглі своечасова плаціць сваім супрацоўнікам на наступным тыдні.

Адзін кіраўнік стартапа AI адзначыў, што фінансавы дырэктар кампаніі хутка справіўся з сітуацыяй, і ў яе было дастаткова грошай, каб своечасова плаціць супрацоўнікам. Тым не менш, крах SVB пакінуў непрыемны прысмак у вуснах кіраўніка, які сказаў, што крах банка выглядае як «непатрэбная істэрыка».

«Гэта прымушае мяне расчаравацца ў нашай экасістэме», - сказаў генеральны дырэктар стартапа.

Многія венчурныя капіталісты паўтарылі настроі генеральнага дырэктара стартапа аб тым, што крах SVB адчуваўся як самарэалізаванае прароцтва, створанае непатрэбнай панікай. Некаторыя параўноўвалі гэта з «банкаўскім набегам пад кіраўніцтвам Twitter», калі тэхнічная супольнасць перайшла ў сацыяльныя сеткі, каб распаўсюджваць інфармацыю і часта выклікаць паніку. Адзін з вядомых тэхналагічных дырэктараў распавёў CNBC, што шматлікія заснавальнікі стартапаў выкарыстоўвалі Twitter і камунікацыйную службу Meta WhatsApp, каб адпраўляць адзін аднаму хуткія абнаўленні.

Адзін венчурны капіталіст сказаў, што гэта падобна на тое, як калі б хтосьці крычаў: «Агонь у перапоўненым тэатры, дзе няма агню».

«А потым, калі ўсе кідаюцца да дзвярэй, яны перабіваюць алейную лямпу, і адбываецца пажар, які згарае будынак», - сказаў венчурны капіталіст. «А потым той самы чалавек, які стаяў на вуліцы, казаў: «Бачыце, я вам гэта казаў».»

Калі паніка распаўсюдзілася і ў справу ўмяшалася FDIC, кампаніі з заблакіраванымі сродкамі пачалі паведамляць пра праблемы з атрыманнем грошай і выплатай заработнай платы.

Адзін з заснавальнікаў стартапа сказаў CNBC, што «ўсе змагаюцца». Ён сказаў, што размаўляў з больш чым 30 іншымі заснавальнікамі, і што гэта ўплывае як на вялікія, так і на малыя кампаніі.

Заснавальнік дадаў, што фінансавы дырэктар стартапа-аднарога безвынікова спрабаваў вывесці з SVB больш за 45 мільёнаў долараў. Іншая кампанія з 250 супрацоўнікамі паведаміла заснавальніку, што ў SVB «усе нашы грошы».

Яшчэ адна заснавальніца заявіла, што пастаўшчык заработнай платы яе кампаніі перайшоў з SVB у іншы банк у чацвер, што азначала, што заработная плата не налічвалася для супрацоўнікаў, як планавалася ў пятніцу раніцай. Яна сказала, што празмерна размаўляла з супрацоўнікамі, каб максімальна палегчыць іх праблемы, і яна чакае, што заработная плата паступіць да канца дня ў пятніцу.

У выпадку, калі гэтага не адбудзецца, кампанія плануе накіраваць грошы супрацоўнікам, якія маюць патрэбу ў неадкладным асвятленні, наўпрост, згодна з унутранай запіскай, прагледжанай CNBC.

«Многія людзі жывуць на даляры з пункту гледжання бюджэту, і яны не могуць дазволіць сабе 24-гадзінную затрымку выплаты заработнай платы», - сказаў заснавальнік.

Джын Ян, заснавальніца і генеральны дырэктар маніторынгавай кампаніі Akita, паспрабавала ажыццявіць электронны перавод, каб пераканацца, што яна можа налічыць заработную плату сваёй камандзе з сямі чалавек, а потым паехала ў месцазнаходжанне SVB на Санд-Хіл-Роўд у Менла-Парку, вуліцы, населенай прадпрыемствамі. - капітальныя офісы. 

Там яна папрасіла ў касіра банкаўскі перавод, і ёй сказалі, што аддзяленне не можа гэтага зрабіць. Таму яна папрасіла касавы чэк на 1 мільён долараў. Праз 20-25 хвілін банк аддаў.

Іншыя ў чарзе здымалі ўвесь баланс. «Я шкадую, што не зняла ўвесь наш баланс зараз», - сказала яна.

У дзень Фрыда Ян вярнуўся ў аддзяленне Silicon Valley Bank за 15 хвілін да адкрыцця, каб забраць рэшту грошай. Утварылася чарга з 40 чалавек. Сярод чакаючых папаўзлі плёткі. Адзін чалавек паказаў на сваім тэлефоне твіт пра тое, што супрацоўнікам банка загадалі не прыходзіць на працу.

Затым з офіса выйшаў супрацоўнік і прапанаваў каля 15 копій артыкула Федэральнай карпарацыі страхавання ўкладаў аб рэакцыі агенцтва на сітуацыю ў банку. Чарга разышлася, калі людзі зразумелі лёс банка.

Пазней у пятніцу адзін з інвестараў стартапа патэлефанаваў Ян і прапанаваў дапамагчы Акіце налічыць заработную плату, сказала яна. «Я ведаю людзей з дзесяткамі мільёнаў, сотнямі мільёнаў з SVB. Я думаю, што калі яны атрымаюць толькі 250,000 250,000 долараў, іх кампаніі будуць знішчаны».

«Цяпер усе чакаюць, калі ў справу ўмяшаецца Міністэрства фінансаў», — сказаў іншы венчурны інвестар. «Будзем спадзявацца, што [губернатар Каліфорніі] Гэвін Ньюсам зараз тэлефануе Байдэну і кажа: «Гэта сістэмна ў нашым рэгіёне, але вы бачыце хвалю ўздзеяння на іншыя банкі і іх акцыі і аблігацыі». Калі гэта будзе сістэмным, я думаю, што Казначэйства ўмяшаецца, як у 2007 і 08 гадах, і абароніць рахункі грашовага рынку, а таксама абароніць укладчыкаў».

Гэты чалавек дадаў: «Калі яны не ўмяшаюцца, людзі будуць лічыць, што грошы страчаны. Гэта будзе мець велізарныя наступствы для бізнес-асяроддзя».

гадзіны: Рэакцыя генеральных дырэктараў на закрыццё Silicon Valley Bank