Інвестары могуць атрымаць трывожны званок гэтай зімой, калі справа даходзіць да падаткаў, але гэта не павінна быць так.
Па словах Бэна Славіна з BNY Mellon, гэта ключавы час для продажу стратных інвестыцый у парадак каб скараціць прырост капіталу. Ён папярэджвае, што чакаць да студзеня ці лютага можа быць занадта позна.
"Інвестараў узаемных фондаў чакае даволі непрыемны сюрпрыз", - сказаў CNBC глабальны кіраўнік ETF кампаніі.Край ETF»на мінулым тыдні. «Многія кампаніі ўзаемных фондаў ужо далі ацэнкі на сваім вэб-сайце, таму інвестары могуць зірнуць і даведацца, што яны чакаюць ад прыросту капіталу і які падатак яны збіраюцца атрымаць у канцы год».
З улікам таго, што асноўныя індэксы за год знізіліся, Славін сцвярджае, што стратэгія шырока прывабная.
«Гаворка ідзе не толькі аб кампенсацыі страт», - сказаў ён. «Гэта падыходны час года, каб зірнуць на партфель, які ў вас ёсць, і зразумець, як пазіцыянаваць сябе на гэтых рынках. Гэта палка аб двух канцах».
Мэт Барталіні з State Street Global Advisors таксама бачыць перавагі для інвестараў, якія жадаюць кампенсаваць падатковыя страты і застацца на рынку.
«У вас ёсць узаемны фонд, які адсочвае шырокую базу акцый ЗША. ... Гэты ўзаемны фонд можа насамрэч выстраіцца, каб выплаціць вялікія дывідэнды на прырост капіталу з-за страт, звязаных з агульным партфелем», - сказаў кіраўнік дырэктар фірмы ў тым жа сегменце. «У дадзены момант часу прадайце гэты ўзаемны фонд, а потым купіце звязаны з ім ETF, і, такім чынам, вы зможаце захаваць сваю прысутнасць на рынку і атрымаць гэтыя страты ў некаторых з гэтых абласцей рынку».
Барталіні сказаў, што інвестары таксама могуць прадаваць шырокія ETF і выкупляць іншыя ETF, якія ахопліваюць аналагічны рынак.
«Адна з тактык, якую мы бачым у партфелях кліентаў для збору падатковых страт, - гэта проста знізіць вашыя выдаткі, перайсці ў менш выдатную экспазіцыю, сабраць некаторыя страты і захаваць гэтае размеркаванне на рынках, такіх як амерыканскія акцыі, напрыклад, развіваюцца рынкавых акцый», — сказаў ён.
Крыніца: https://www.cnbc.com/2022/12/04/tax-strategy-that-may-offset-losses-but-investors-need-to-act-now.html