Паведамілі Джонатан Понсіяна і Хэнк Такер
Lнадыходзячае павышэнне працэнтных ставак, вайна Расіі супраць Украіны і ўсплёск інфляцыі нанеслі хаос на фондавы рынак у гэтым годзе, але гэтыя чатыры фінтэх-інвестары заваявалі мільёны кліентаў і актывы на мільярды долараў, нягледзячы на ўзрушэнні.
Выбуховая папулярнасць альтэрнатыўных інвестыцый спрыяла ашаламляльнаму росту нью-ёркскай кампаніі iCapital, якая вяртаецца ў Forbes« Fintech 50 пяты год запар пасля атрымання 500 мільёнаў долараў ад інвестараў у 2021 годзе. Платформа дапамагае фінансавым кансультантам і састарэлым арганізацыям, такім як UBS і BlackRock, дыверсіфікаваць партфелі сваіх заможных кліентаў за кошт інвестыцый у венчурны капітал, нерухомасць, структураваны доўг і інш. і зараз абслугоўвае актывы больш чым на 125 мільярдаў долараў, павялічыўшыся на 70% за год. Яшчэ наперадзе: у канцы мінулага месяца iCapital заявіла, што выйдзе на рынак ануітэт з набыццём фінтэх-платформы Simon, якая ў мінулым годзе дапамагла выпусціць структураваныя інвестыцыі і ануітэт на суму больш за 48 мільярдаў долараў.
Прыкметна адсутнічаючы ў сёлетнім спісе, Робінхуд стаў непрыдатным пасля таго, як стаў публічным у ліпені з ацэнкай у 30 мільярдаў долараў. Акцыі Robinhood рэзка ўпалі больш чым на 83% у сувязі з падлікам карыстальнікаў і аб'ёмам таргоў. пагрузілася ад леташніх рэкордаў. Сацыяльна свядомы neobank Aspiration, які ў жніўні абвясціў, што выходзіць на біржу праз спецыяльную кампанію па набыцці, таксама спыняе сваю дзейнасць, хоць гандаль яшчэ не пачаўся.
Замест іх брокерская кампанія Public.com дэбютуе на Fintech 50 менш чым праз тры гады пасля запуску ў верасні 2019 г. Дзякуючы інвестыцыям мільярдэра Шары Рэдстоўн, гульца НФЛ Джэй Джэя Уата і ўплывовага чалавека Кейсі Нейстата колькасць карыстальнікаў Public павялічылася прыкладна ўтрая. 3 мільёны за мінулы год. Платформа таксама хутка пашырыла свае прапановы за межы акцый — у гэтым годзе была дададзена падтрымка незаменных токенаў, мастацтва, нерухомасці, крыптавалюты і іншага.
Іншыя, якія зноў з'яўляюцца ў Fintech 50 у гэтым годзе, - гэта Кіраўніцтва для адміністратараў 401 (k), актывы якога ў красавіку перавысілі больш за 6 мільярдаў долараў, і мабільнае прыкладанне Stash, якое цяпер прапануе крыптавалюты разам са сваімі інвестыцыйнымі, банкаўскімі і пенсійнымі прапановамі.
Вось найбольш інавацыйныя кампаніі-інвестары ў фінтэх:
Гайдлайн
Кіруе планамі 401(k) для малога бізнесу за базавую плату ў памеры 49 долараў у месяц плюс 8 долараў за супрацоўніка, які ўдзельнічае. Супрацоўнічае з пастаўшчыкамі паслуг па разліку заработнай платы, уключаючы Square, Intuit, Gusto і ADP. Новыя дзяржаўныя законы, такія як каліфарнійскі, якія патрабуюць ад кампаній з пяццю і больш супрацоўнікамі прапанаваць план пенсійных назапашванняў да 30 чэрвеня, дапамагаюць стымуляваць рост. У красавіку таксама пачалі прапаноўваць SEP IRA для самазанятых.
Штаб-кватэра: Осцін, Тэхас
Фінансаванне: 344 мільёны долараў ад General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital і іншых
Апошняя ацэнка: 1.15 мільярда долараў
Добрасумленныя: Кіруе больш чым 30,000 401 малых прадпрыемстваў 50(k)s, павялічыўшыся на XNUMX% у параўнанні з мінулым годам.
Сузаснавальнікі: генеральны дырэктар Кевін Буск, 43 гады, раней быў сузаснавальнікам рынку працы фрылансераў TaskRabbit; Тэхнічны дырэктар Майк Нэльсан, 34 гады; галоўны дырэктар па прадуктах Джэрэмі Кабальера, 39 гадоў.
iCapital
Падключае больш за 10,000 25,000 фінансавых кансультантаў і іх сотні тысяч кліентаў з высокім капіталам да прыватнага капіталу, прыватнага доўгу, венчурнага капіталу, нерухомасці і хедж-фондаў з укладаннем усяго ў 1 10 долараў на фонд — значна ніжэй, чым традыцыйныя мінімумы для гэтых фондаў , які можа складаць ад 140 да XNUMX мільёнаў долараў. У цяперашні час прадастаўляе паслугі «белай этыкеткі» больш чым XNUMX фірмам, у тым ліку Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank і Goldman Sachs.
Штаб-кватэра: Нью-Ёрк
фінансаванне: 765 мільёнаў долараў ад BlackRock, WestCap, Temasek і іншых
Апошняя адзнака: $ 6 млрд.
Добрасумленныя: Актывы, інвеставаныя праз платформу, павялічыліся прыкладна да 20 мільярдаў долараў, павялічыўшыся прыкладна на 70% за год, часткова дзякуючы пашырэнню ў Еўропе і Азіі.
Сузаснавальнікі: Генеральны дырэктар Лоўрэнс Калкана, 59 гадоў, 17-гадовы ветэран Goldman Sachs; кіруючыя партнёры Дэн Вене, 46, і Нік Вераніс, 57.
Public.com
Брокерскае прыкладанне прапануе інвестыцыі без камісіі ў акцыі, ETF і крыптаграфію, а таксама дробавы гандаль NFT і іншымі прадметамі калекцыянавання, а таксама магчымасць для карыстальнікаў дзяліцца сваімі партфелямі і здзелкамі - калі яны хочуць. У мінулым годзе Pulse спыніў прыём плацяжоў за паток заказаў, супярэчлівую практыку, на якую ўсё яшчэ разлічваюць канкурэнты па бясплатным гандлі, такія як Robinhood, і дэбютаваў з дадатковай функцыяй чаявых. У красавіку ён запусціў яшчэ адну новую крыніцу даходу - паслугу «Pulse», якая дазваляе кампаніям, якія жадаюць прасоўваць свае акцыі, плаціць за дадзеныя аб рознічных інвестарах і праводзіць ратушы. Сярод першых кліентаў - гандляр канабісам Tilray і дубайскі гандляр Swvl.
Штаб-кватэра: Нью-Ёрк
фінансаванне: 310 мільёнаў долараў ад Accel, Greycroft, Tiger Global Management і іншых
Апошняя адзнака: $ 1.2 млрд.
Добрасумленныя: Карыстальніцкая база вырасла да трох мільёнаў з менш чым аднаго мільёна ў канцы 2020 года.
Сузаснавальнікі: Сувыканаўчыя дырэктары Янік Малінг, 34, і Лейф Абрахам, 36 — серыйныя прадпрымальнікі з Даніі і Германіі адпаведна.
Шкатулка
Прыкладанне Stash прапануе дробавыя інвестыцыі ў акцыі і ETF, IRA, разліковыя рахункі і дэбетавую карту, якая ўзнагароджвае пакупкі дробавымі акцыямі за фіксаваную штомесячную плату ад 1 да 9 долараў. У студзені ён выпусціў Smart Portfolio, кіраваны партфель Stash, які адпавядае талерантнасці інвестара да рызыкі, з мінімальнымі інвестыцыямі ў 5 долараў і размеркаваннем крыпта ад 4% да 6%. Ужо 500,000 101 карыстальнікаў паклалі грошы ў разумныя партфелі. Мінулым летам Stash набыла платформу фінансавай пісьменнасці PayGrade і перайменавала яе ў StashXNUMX, прапаноўваючы бясплатны адукацыйны кантэнт для студэнтаў, настаўнікаў і бацькоў.
Штаб-кватэра: Нью-Ёрк
фінансаванне: 467 мільёнаў долараў ад Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries і іншых
Апошняя адзнака: $ 1.3 млрд.
Добрасумленныя: Выручка вырасла на 65% да 86 мільёнаў долараў у 2021 годзе, а колькасць кліентаў, якія плацяць, вырасла з 1.8 мільёна да 2.4 мільёна.
Сузаснавальнікі: Генеральны дырэктар Брэндон Крыг, 47, і прэзідэнт Эд Робінсан, 38, якія пазнаёміліся, працуючы ў групе электроннага гандлю Macquarie.
БОЛЬШ З ФОРЕ
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/