Самы бяспечны спосаб атрымаць 7.5% дывідэндаў (ідэальна падыходзіць для 2023 г.)

Напярэдадні 2023 года ў нас ёсць шмат высакаякасных дывідэндаў. Некаторыя з лепшых? Закрытыя фонды (CEF) з прыбытковасцю на поўнач ад 7.5%. Ніжэй для вас будуць прадстаўлены тры канкрэтныя імёны і тыкеры.

Я згадваю якасць, таму што калі 2022 год і паказаў нам што-небудзь, дык гэта якасць пытанні: крыпта і беспрыбытковыя тэхналогіі былі разгромлены ў гэтым годзе, і гэта было не аднаразова. З ростам працэнтных ставак гэтыя азартныя гульні - я кажу "азартныя гульні", таму што іх купля заўсёды была больш падобная на паход у гульнявыя аўтаматы, чым на інвестыцыі - хутчэй за ўсё, не падлічацца.

Вы можаце бачыць гэта па выніках індэксу NASDAQ 100, які знізіўся прыкладна на 28% з пачатку года, а таксама добра кіраваных кампаній з высокім грашовым патокам, такіх як Apple (AAPL) і Microsoft (MSFT) цягнулі кошыкамі, як Метаплатформы (META) і яго страшэнныя інвестыцыі ў метасусвет. І не прымушайце мяне пачынаць з крыптаграфіі, у параўнанні з якой прыбытковасць NASDAQ выглядае зорнай!

Нават перайсці да 30 буйных капіталаў у Dow Jones Industrial Average было б лепш: гэтыя фірмы знізіліся толькі на 6.4% у гэтым годзе, на момант напісання гэтага артыкула. Гэта, вядома, не так шмат, каб падбадзёрыць, але гэта нашмат лепшае відовішча, чым страты, панесеныя інвестарамі, якія былі адключаны «сумнымі» інвестыцыямі, такімі як акцыі Dow.

Тры высакаякасныя CEF з прыбытковасцю 7.5%+

тут закрытыя фонды (CEF) прыходзьце: дзякуючы сёлетняму адкату многія з гэтых высокапрыбытковых фондаў цяпер прапануюць нам «падвойную зніжку», а самі CEF гандлююць са зніжкай да кошту чыстых актываў (NAV), паколькі іх асноўныя партфелі таксама былі перапрададзены . Вось тры, каб разгледзець:

Выгодны CEF № 1: «Прывілеяваны» фонд з 9% прыбытковасцю, які перасягае арыенціры

Першы CEF, які я хачу вам паказаць, - гэта Фонд пераважнага даходу Джона Хэнкока (HPI), плацельшчык 9% даходнасці. Нягледзячы на ​​тое, што гэты фонд не мае вялікай скідкі да NAV, цяпер ён гандлюе прыкладна па намінале, ён рэгулярна гандлюе з прэміяй, у тым ліку прэміяй у памеры 7% і больш толькі за апошні год, таму ў нас ёсць патэнцыял росту. І ёсць прычына для такіх выпадковых вялікіх прэмій: добрыя вынікі HPI, асабліва ў параўнанні з эталоннымі ETF для карпаратыўных аблігацый і прывілеяваных акцый, якія з'яўляюцца двума лепшымі крытэрыямі для гэтага фонду.

З моманту заснавання да Вялікай рэцэсіі HPI забяспечвае высокую прыбытковасць - у памеры 8.1% у гадавым вылічэнні.

Частка гэтага поспеху дзякуючы акцэнту фонду на прывілеяваных акцыях, менш зменлівай, але па-ранейшаму высокапрыбытковай альтэрнатыве звычайным акцыям, пры якой фірмы абавязваюцца фіксаваць прыбытковасць на працягу фіксаванага часу. Гэта робіць прэферэнцыі добрым выбарам для атрымання даходу ў гэтыя нявызначаныя часы.

Выгадны CEF № 2: CEF муніцыпальных аблігацый з прыбытковасцю 7.5% без падаткаў

Муніцыпальныя аблігацыі, якія штаты і гарады выпускаюць для фінансавання інфраструктурных праектаў, з'яўляюцца выдатным краевугольным каменем для вашага партфеля, асабліва таму, што даход, які вы атрымліваеце ад большасці "муні", не абкладаецца падаткам. Гэтак жа дывідэнды па многіх муні-аблігацыях CEF, напрыклад, выплата 7.5% па Муніцыпальны даходны фонд з кіраванай працягласцю RiverNorth (RMM).

Больш за тое, гэты таргі гандлююцца са зніжкай 7.1%, што азначае, што кіраўніцтва павінна атрымаць толькі 7% даходнасці са свайго партфеля, каб захаваць выплату (паколькі даходнасць разлічваецца на аснове NAV, а не па зніжанай рынкавай цане). Атрымаць даход такога памеру стала прасцей, паколькі стаўкі па муніцыпальных аблігацыях выраслі з павышэннем ставак ФРС у 2022 годзе.

Гэта звяртае ўвагу на зніжку RMM у памеры 7.1%, таму зараз добры час для пакупкі. Больш за тое, прыбытковасць фонду амаль у чатыры разы перавышае выплату ў 1.9% па эталонным паказчыку iShares National Municipal Bond ETF (MUB) і амаль удвая больш, чым 4.7% даходнасці найбуйнейшых муніцыпальных аблігацый CEF, the Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Гэты «разрыў у прыбытковасці», хутчэй за ўсё, прыцягне больш муні-інвестараў да RMM, асабліва калі яны ўлічаць велізарную эфектыўную прыбытковасць, якую яны атрымаюць у кішэні, калі да гэтай выплаты ў 7.5% дададуць свае зэканомленыя падаткі. Калі гэтыя даходныя інвестары зробяць свой крок, чакайце, што зніжка RMM выпарыцца.

Выгодны CEF № 3: фонд акцый з надзейнай выплатай 8.3%.

??Нарэшце, давайце пяройдзем да фондавага рынку, які сёння можа пахваліцца мноствам прадпрыемстваў з высокай рэнтабельнасцю, якія гандлююць па ацэнках, блізкіх да ўзроўню сакавіка 2020 года. Нягледзячы на ​​​​гэта, у наступным годзе мы, верагодна, убачым большую валацільнасць, таму разумна выбраць CEF, які прапануе нешта накшталт хэджавання ў выглядзе стабільнага патоку даходу і партфеля стабільных, багатых грашыма блакітных фішак.

,en Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) адпавядае гэтым канкрэтным патрабаванням, з прыбытковасцю 8.3% і зніжкай 3.6%, што робіць выплату яшчэ больш устойлівай: NFJ павінен зарабляць у сярэднім 7.2% у год, што і рабілася кожны год апошняга дзесяцігоддзя, за выключэннем 2014, 2015 і 2018 гг. усе гады, калі працэнтныя стаўкі раслі.

Тым не менш, NFJ узляцеў пасля у тыя гады з прыбыткам у 11% у 2016 годзе пасля слабасці ў 2015 і 2016 гадах і прыбыткам у 21.3% у 2019 годзе.

Такім чынам, з гэтага вынікае, што патэнцыял NFG выглядае моцным у 2023 годзе пасля мядзведжага рынку 2022 года. Фонд таксама павялічвае свой прыбытак за кошт высакаякасных карпаратыўных аблігацый і продажу пакрытых званкоў у сваім партфелі (гэтыя варыянты даюць інвестарам права купляць акцыі фонду ў фіксаваны момант у будучыні па фіксаванай цане. Ён захоўвае наяўныя грошы спаганяе плату за гэтыя варыянты незалежна ад таго, што адбываецца, што з'яўляецца яшчэ адной прычынай, чаму яго выплата выглядае бяспечнай.).

Майкл Фостэр - вядучы аналітык даследаванняў Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу націсніце тут для нашага апошняга дакладу "Незнішчальны прыбытак: 5 выгадных фондаў са стабільнымі дывідэндамі 10.2%."

Раскрыццё інфармацыі: няма