Гэты партфель з прыбытковасцю 10.5 % мае ідэальнае спалучэнне на 2023 год

Нягледзячы на ​​ажыўленне рынку на мінулым тыдні, ёсць па-ранейшаму шмат выдатных пакупак на дывідэнды. Але не марнуйце час на кульгавых плацельшчыкаў General Mills
ГІС
(ГІС), з яго выхадам 2.7%. Ці мізэрныя 2.2%, якія вы атрымліваеце ад так званага «дывідэнтнага арыстакрата». Макдональдс (MCD).

Інфляцыя ёсць па-ранейшаму на 7.7%! Вось так далёка наперадзе гэтых жаласных прыбытковасці блакітных фішак. Мы проста не можам больш дазволіць сабе мець такіх нізкіх плацельшчыкаў.

нам патрэбныя шмат больш даходу, калі мы хочам дасягнуць сцэнара мары: пенсійнага фінансавання цалкам па дывідэндах. Гэта шлях, па якім мы сёння ідзём, з трыма закрытыя фонды (CEF) можа пахваліцца неверагоднай сярэдняй прыбытковасцю ў 10.5%.

Гэта дае вам "імгненныя" 87.50 долараў у месяц у выглядзе дывідэндаў на кожныя ўкладзеныя 10 тысяч долараў. Іншымі словамі, вам спатрэбіцца ўсяго 677,000 71,000 долараў, каб атрымаць XNUMX XNUMX долараў гадавога даходу. Гэта сярэдні даход сям'і ў Амерыцы.

10.5% выхад таксама 10 разы больш чым плаціць індэксны фонд. Такі даход мае вырашальнае значэнне ў такіх распродажах, як катастрофа 2022 года, таму што вам не трэба будзе прадаваць ва ўмовах спаду, у адрозненне ад людзей, якія носяць тыповае імя S&P 500.

Замест гэтага дывідэнды, якія выплачваюць гэтыя тры фонды, утрымалі інвестараў далей ад кнопкі продажу ў гэтым годзе. Гэта, у доўгатэрміновай перспектыве, і ёсць рэальны ключ да магутнасці пасіўнага даходу.

3 пакупкі CEF для імгненнай дыверсіфікацыі і 10%+ дывідэндаў

Вядома, дыверсіфікацыя мае вырашальнае значэнне, таму мы хочам, каб у нашым партфелі CEF было наступнае:

1. Акцыі (для доўгатэрміновага росту)
2. Аблігацыі (для стабільнага даходу)
3. Нерухомасць (патроху абодвух)

Няпроста сабраць партфоліо, якое б адпавядала ўсім гэтым патрабаванням. І калі вы інвестуеце ў нерухомасць праз фізічную ўласнасць, вы глядзіце на шмат працы. (Калі вы былі арэндадаўцам, вы ведаеце, што гэта поўны працоўны дзень.)

Але вы можаце патрапіць ва ўсе тры катэгорыі і атрымаць вялікі паток даходу з CEF (практычна без працы!). Вось тры сродкі, якія разам узятыя робяць менавіта гэта.

Выбар CEF № 1: прыбытковасць 10.2% са «схаванай» зніжкай

Давайце пачнем з Фонд акцый Liberty All-Star (ЗША), які змяшчае буйныя амерыканскія кампаніі з моцнымі грашовымі патокамі і патэнцыялам росту, напрыклад Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(УНГ) і Віза (V). Менеджэры ЗША таксама прарабілі добрую працу, зачэрпваючы перапрададзеныя фірмы з высокай рэнтабельнасцю, такія як Алфавіт (GOOGL), Danaher
DHR
Карпарацыя (DHR) і Adobe
ADBE
(АДБЕ
DBE
).

Нічыя тут - гэта дывідэнды, прыбытак ЗША складае 10.2%. Гэтыя дывідэнды паступаюць з выплат па акцыях у партфелі з невялікім рычагом плюс прыбытку ад своечасовых пакупак і продажаў кіраўніцтвам. Гэта стратэгія, якая працуе: за апошняе дзесяцігоддзе ЗША атрымалі выдатную прыбытковасць у 214%.

Мы таксама атрымліваем добрае «ў» дзякуючы ацэнцы ЗША. Прама цяпер фонд гандлюе прыкладна па намінале (або прыкладна такім жа, як кошт акцый у яго партфелі). Гэта справядлівы ўзровень, калі ўлічыць, што ў мінулым годзе гэты кошт гандляваўся з прэміямі на поўнач ад 3%.

Выбар CEF № 2: 13.4% плацельшчык, які перажыў крах за крахам

За аблігацыі возьмем Фонд высокапрыбытковых стратэгій Neuberger Berman (NHS), які мае зніжку 3.3% да NAV. Гэта добрая здзелка, улічваючы, што яна гандлявалася па намінале яшчэ ў жніўні.

Дывідэнды сапраўды ашаламляльныя, з прыбытковасцю 13.4%. Калі вы лічыце, што такая выплата не можа быць бяспечнай, улічыце, што NHS пастаянна забяспечвае яе паступленне 10 гадоў, нягледзячы на ​​пандэмію і рост ставак. Прычына? Стратэгічны паварот кіраўніцтва да больш якасных карпаратыўных аблігацый па заніжанай цане.

Гэтыя аблігацыі, у прыватнасці, даюць NHS два шляхі для дасягнення высокай прыбытковасці: большы прыбытак і, у доўгатэрміновай перспектыве, прыбытак, калі яны пераглядаюцца з паляпшэннем настрояў інвестараў. Гэтая стратэгія - менавіта тое, што мы хочам на гэтым адназначна перапрададзеным, але пачынаючым аднаўляцца рынку.

Выбар CEF № 3: Партфель з 8% прыбытковасцю, якому пазайздросціць любы інвестар у нерухомасць

Нарэшце, давайце з Фонд нерухомасці Cohen & Steers Quality Income Realty (RQI). Фонд мае больш чым 200 холдынгаў, амаль усе з якіх з'яўляюцца фондамі інвестыцый у нерухомасць (REIT). Гэтыя REITs, у сваю чаргу, валодаюць сотнямі ці нават тысячамі аб'ектаў нерухомасці кожны, таму ў нас няма клопатаў аб дыверсіфікацыі.

Сярод вядучых холдынгаў RQI - уладальнік вышкі сотавай сувязі Амерыканская вежа (AMT), чые паслугі карыстаюцца пастаянным попытам па меры росту трафіку мабільнай перадачы дадзеных; REIT для самастойнага захоўвання Грамадскае сховішча (PSA), што выйграе ад буму «рэчаў» за апошнія пару гадоў; і склад REIT Пралогіс (PLD), што прыносіць карысць, калі амерыканскія кампаніі пераносяць сваю вытворчасць дадому.

Вышэйшыя за сярэдні дывідэнды REIT спрыяюць 8% выплатам RQI, якія застаюцца стабільнымі на працягу апошніх пяці гадоў. З паўсюдным ростам арэнднай платы паток даходаў фонду больш бяспечны, чым калі-небудзь, і інвестары звяртаюць на гэта ўвагу.

За апошнія два месяцы мы бачылі, як інвестары сцякаюцца ў RQI, але мы чакаем значна большых пераваг, паколькі патэнцыйнае выраўноўванне ставак прыносіць карысць нерухомасці. Я таксама чакаю большага росту, калі скідка RQI у 3.3% вернецца да наміналу — узроўню, на якім ён гандлюецца большую частку года.

Збярыце ўсе тры вышэйпералічаныя CEF разам, і вы атрымаеце паток даходу ў 10.5%, цалкам дыверсіфікаваны па сотнях актываў трох розных класаў. Гэта добрая ўстаноўка для 2023 года, якая выглядае як a шмат лепшы год у цэлым для рынку, але з валацільнасць, верагодна, таксама захаваецца.

Майкл Фостэр - вядучы аналітык даследаванняў Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу націсніце тут для нашага апошняга дакладу "Незнішчальны прыбытак: 5 выгадных фондаў са стабільнымі дывідэндамі 10.2%."

Раскрыццё інфармацыі: няма