Гэты дывідэнд у памеры 6.6% дазваляе нам атрымліваць прыбытак па меры падзення коштаў на бензін

Амерыканскі спажывец толькі што атрымаў "павышэнне заработнай платы" на 162 мільярды долараў, і я магу паспрачацца, што вы не чулі слова пра гэта. Сёння мы збіраемся атрымаць гэтыя «дадатковыя» грошы праз фонд з даходнасцю 6.6%, які гандлюецца па 87 цэнтаў за долар.

Тое, што я атрымліваю, гэта добрыя навіны гісторыя, пра якую мы мала чулі ў сродках масавай інфармацыі: дадатковыя наяўныя грошы спажыўцы прысвойваюць сабе ў кішэні дзякуючы нядаўняму падзенню коштаў на бензін.

Гэта таксама немалая сума: па словах Марка Зандзі, галоўнага эканаміста Moody's Analytics, амерыканскія хатнія гаспадаркі зэканомяць у агульнай складанасці каля 125 мільярдаў долараў на кожным долары, які зніжаецца ў кошце. І калі сярэднія цэны на помпа цяпер складаюць каля 3.70 даляра за галон, у параўнанні з 5 далярамі ў чэрвені, мы чакаем каля $ 162 млрд. быць адкінуты назад у эканоміку, або вакол 13 мільярдаў долараў у месяц.

Безумоўна, не ўсё гэта з'яўляецца «дадатковымі» грашыма для большасці людзей. Ва ўмовах гарачай інфляцыі ў іншых таварах у сферы паслуг больш высокія цэны высмоктваюць значную яе частку.

Але майце на ўвазе, што карпаратыўны прыбытак імкліва расце (незалежна ад таго, што хто-небудзь з нас можа ставіцца да кампаній, якія павялічваюць свае прыбыткі ў перыяд высокай інфляцыі), таму гэтыя грошы па-ранейшаму з'яўляюцца чыстым плюсам для акцый. Больш за тое, частка гэтых грошай пойдзе на новыя выдаткі на спажывецкія асноўныя тавары, такія як прадукты больш высокай якасці, а таксама на пакупкі па ўласным жаданні.

Нягледзячы на ​​​​гэта, два з асноўных ETF, якія параўноўваюць гэтыя сектары, iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC
IYC
) і iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), знізіліся за год, прычым IYK трымаецца лепш, паколькі асноўныя тавары прыцягваюць абарончых інвестараў па меры ўзмацнення занепакоенасці рэцэсіяй.

Валоданне здаровай камбінацыяй гэтых сектараў заўсёды мае сэнс, і асабліва ў нашы дні, паколькі асноўныя тавары дапамагаюць умацаваць нашы інвестыцыі ва ўмовах эканамічнага спаду, у той час як нізкая ацэнка дыскрэцыйных фірмаў не ўлічвае мільярды дадатковых грошай, якія маюць спажыўцы дзякуючы больш нізкім цэнам на бензін, нядаўнім павышэнню заработнай платы і рэшткам пандэміі зберажэнні.

Вы можаце атрымаць доступ да абодвух сектараў, выбраўшы IYK і IYC. Праблема ў тым, што вы будзеце разлічваць рост коштаў у адзіночку для вашага вяртання, так як IYC дае ўсяго 0.6%, а IYK не нашмат лепш, 1.8%.

«Збіццё ETF»— і танна —Даходнасць CEF 6.6%

На шчасце, ёсць лепшы варыянт, які дае нам "усё ў адным" доступ да эканомікі ЗША і плаціць нам багатыя 6.6% дывідэндаў. Вось так 11 раз выплата на IYC і амаль у чатыры разы больш дывідэндаў IYK у 1.8%. Гэта таксама азначае, што мы атрымліваем вялікую частку гадавога прыбытку наяўнымі.

Гэта было б добра зарэкамендавала сябе закрыты фонд (CEF) называецца Даход ад дывідэндаў Gabelli (GDV). Паглядзеўшы на 10 лепшых холдынгаў, можна выявіць мноства кампаній, якія атрымліваюць прыбытак ад большых выдаткаў на дыскрэцыйныя тавары і асноўныя тавары, такія як інтэрнэт-рэклама Алфавіт (GOOGL), Mastercard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) і American Express
AXP
(AXP), а таксама вытворца ежы Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

Акрамя таго, мы атрымліваем вопыт кіравання Марыё Габелі, гуру інвеставання кошту, які больш чым удвая павялічыў грошы сваіх інвестараў за апошняе дзесяцігоддзе з рэнтабельнасцю 124%. Ён таксама павялічыў дывідэнды фонду на 37.5% з дзіўнай спецыяльнай выплатай. Лепш за ўсё, гэты CEF прыносіць дывідэнды кожны месяц, у адпаведнасці з нашымі рахункамі.

Такое актыўнае кіраванне мае вырашальнае значэнне для выяўлення здзелак (і пазбягання слабых прадпрыемстваў і сектараў) на панічных рынках, у якіх мы знаходзімся, і ETF, якія кіруюцца алгарытмамі, не могуць параўнацца з гэтым.

Зараз пагаворым пра зніжку.

Дзякуючы нядаўняй распродажы, дысконт GDV да кошту чыстых актываў (NAV, або розніца паміж коштам яго партфеля і цаной фонду на адкрытым рынку) складае 13%, калі я пішу гэта, недалёка ад мінімумаў 2022 года. Гэта азначае, што мы купляем гэты надзейны фонд усяго за 87 цэнтаў за долар.

Такім чынам, калі вы плануеце дадаць у свой партфель асноўны спажывецкі, дыскрэцыйны або проста S&P 500, GDV, безумоўна, варты ўвагі. Яго вялікая зніжка, стабільныя штомесячныя дывідэнды і актыўнае кіраванне - гэта перавагі, якіх вы ніколі не атрымаеце ў ETF.

Майкл Фостэр - вядучы аналітык даследаванняў Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу націсніце тут для нашага апошняга дакладу "Невынішчальны прыбытак: 5 выгадных фондаў з бяспечнымі дывідэндамі 8.4%."

Раскрыццё інфармацыі: няма