Калі вы не жылі пад каменем, вы ведаеце, што зараз у ЗША назіраецца даволі высокая інфляцыя — у снежні 7.0 года ўзровень інфляцыі склаў 2021%. Хаця большая частка аналізу была прысвечана палітычным наступствам высокай інфляцыі - і як гэта ўплывае на здольнасць амерыканцаў дазволіць сабе такія асноўныя тавары, як прадукты харчавання - ёсць таксама пытанне аб тым, як інфляцыя ўплывае на інвестыцыі. І хаця інфляцыя можа выклікаць праблемы для інвестараў, ёсць інвестыцыі, якія добра працуюць у перыяды высокай інфляцыі. Згодна з нядаўнім дакументам кампаніі па кіраванні багаццем Northern Trust, клас актываў, які лепш за ўсё можа абараніць ваш партфель у перыяд высокай інфляцыі, як цяпер, - гэта рэальныя актывы, заснаваныя на акцыях.
Каб атрымаць дапамогу ў інвеставанні ў гэтыя актывы або з любымі іншымі праблемамі фінансавага планавання, падумайце аб пошуку фінансавага кансультанта з дапамогай бясплатнай службы пошуку фінансавых кансультантаў SmartAsset.
Інфляцыя вызначана
Каб зразумець, як супрацьстаяць інфляцыі, спачатку трэба дакладна зразумець, што такое інфляцыя і як яна працуе. Карацей кажучы, інфляцыя - гэта калі кошты на тавары і паслугі растуць, што робіць грошы меншай пакупніцкай здольнасцю. Калі вы зарабляеце 50,000 7 долараў у год, але сярэдні пражытачны мінімум павялічваецца на 7%, вы фактычна атрымалі зніжэнне аплаты працы на XNUMX%.
Інфляцыя можа быць выклікана мноствам эканамічных фактараў. Эканамісты розных школ стагоддзямі спрачаліся аб тым, што выклікае інфляцыю, але справа зводзіцца да таго, што грошы проста не маюць той пакупніцкай здольнасці, як раней.
Northern Trust адзначае, што нават скачок інфляцыі на 1% можа моцна паўплываць на пенсіянераў. Чалавек, які зберагае ва ўзросце ад 25 да 67 гадоў, паменшыў бы пенсійны даход на 36% у рэальным выражэнні, калі б узровень інфляцыі стабільна складаў 3%, а не 2%.
Вызначэнне рэальных актываў на аснове ўласнага капіталу
Цяпер, калі мы атрымалі элементарнае разуменне таго, што такое інфляцыя, мы павінны больш уважліва разгледзець клас актываў, які Northern Trust лічыць добрым укладаннем у перыяды высокай інфляцыі.
Рэальныя актывы, заснаваныя на акцыях, уключаюць прыродныя рэсурсы, глабальную інфраструктуру і нерухомасць у свеце. Рэальны актыў - гэта інвестыцыя, кошт якой паходзіць ад унутранай кошту актыву, а не ад прыдуманай каштоўнасці. Акцыі кампаніі, напрыклад, не маюць рэальнай каштоўнасці — у рэшце рэшт, гэта проста паперка. Кошт паходзіць ад кошту кампаніі, вызначанага рынкам. Зямля і нафта, тым часам, маюць неад'емную каштоўнасць як карысныя рэсурсы.
Аднак рэальныя актывы, заснаваныя на акцыях, маюць пэўны рынкавы механізм. Напрыклад, інвеставанне ў інвестыцыйны фонд нерухомасці (REIT). REIT - гэта тып кампаніі, якая валодае і кіруе актывамі нерухомасці, якія прыносяць прыбытак. Вы інвестуеце ў зямлю праз REIT, што адначасова прасцей і зніжае некаторыя рызыкі.
Рэальныя актывы, заснаваныя на акцыях, і высокая інфляцыя
Адной з распаўсюджаных інвестыцый для кампенсацыі інфляцыі з'яўляюцца каштоўныя паперы, абароненыя ад інфляцыі (TIPS). Аднак Northern Trust выявіў, што адносна меншы прыбытак ад гэтых інвестыцый можа фактычна не пакрыць страты, выкліканыя высокай інфляцыяй. Аднак многія віды рэальных актываў, заснаваных на акцыях, добра працуюць падчас высокай інфляцыі. Прыродныя рэсурсы, напрыклад, атрымліваюць 20.9% рэнтабельнасці падчас высокай інфляцыі, у той час як глабальная біржовая інфраструктура дае 14.5% рэнтабельнасці.
Важна адзначыць, што гэтыя класы могуць не даць добрай прыбытковасці падчас звычайнай інфляцыі. Рэнтабельнасць прыродных рэсурсаў складае толькі 2.4% падчас звычайнай інфляцыі. Па гэтай прычыне важна сачыць за інфляцыяй, калі вы плануеце выкарыстоўваць гэтыя актывы ў рамках сваёй стратэгіі інфляцыі.
Bottom Line
Інфляцыя - гэта тое, з чым зараз маюць справу ўсе інвестары. Нягледзячы на тое, што існуе мноства стратэгій барацьбы з інфляцыяй, адна з рэкамендаваных фірмай па кіраванні капіталам Northern Trust заключаецца ў інвеставанні ў рэальныя актывы, заснаваныя на акцыях, уключаючы нерухомасць і прыродныя рэсурсы.
Парады па барацьбе з інфляцыяй
Прафесіянал можа дапамагчы вам справіцца з інфляцыяй або любой іншай праблемай, якую ставіць перад вамі эканоміка. Знайсці кваліфікаванага фінансавага кансультанта не павінна быць складана. Бясплатны інструмент SmartAsset звязвае вас з трыма фінансавымі кансультантамі ў вашым рэгіёне, і вы можаце бясплатна апытаць іх супадзенні, каб вырашыць, які з іх падыходзіць менавіта вам. Калі вы гатовыя знайсці кансультанта, які можа дапамагчы вам дасягнуць вашых фінансавых мэтаў, пачніце зараз.
Выкарыстоўвайце калькулятар інфляцыі SmartAsset, каб убачыць, як інфляцыя можа паўплываць на вас.
Паведамленне Гэты клас актываў мае найлепшыя вынікі падчас высокай інфляцыі ўпершыню з'явілася ў блогу SmartAsset.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html