UBS кажа, што багатыя інвестары трымаюцца на наяўных

Шэсцьдзесят адзін працэнт заможных амерыканскіх інвестараў, апытаных у студзені, заявілі, што яны маюць больш за 10% свайго партфеля наяўнымі і эквівалентамі, такімі як кампакт-дыскі. З іх 56% заявілі, што занепакоеныя ўплывам інфляцыі на грашовую вартасць, а 41% сказалі, што чакаюць зручнай магчымасці для інвестыцый.

Больш за тое, большасць амерыканскіх інвестараў, апытаных UBS, сказалі, што яны вераць, што інфляцыя працягнецца да 2022 года, прычым 62% сказалі, што яна будзе доўжыцца больш за 12 месяцаў.

Для фінансавых кансультантаў гэта можа быць добры час, каб пераканацца, што размеркаванне грашовых сродкаў кліентаў не парушаецца. Захаванне занадта вялікай колькасці наяўных грошай можа быць стратным у перыяды росту інфляцыі. У студзені спажывецкія цэны выраслі на 7.5% у параўнанні з аналагічным перыядам мінулага года, што стала максімумам за чатыры дзесяцігоддзі.

«Першым крокам у вызначэнні таго, што кліенты павінны рабіць са сваімі грашовымі сродкамі, з'яўляецца ацэнка таго, якая частка іх агульнага багацця павінна быць наяўнымі або іншымі высокаліквіднымі і бяспечнымі інструментамі», - кажа Джэйсан Драхо, кіраўнік аддзела размеркавання актываў у Амерыцы UBS Global Wealth Management. .

Пасля таго, як гэтае вызначэнне будзе зроблена, кансультанты могуць рэкамендаваць, як грашовыя сродкі могуць быць аптымальна размеркаваны паміж бяспечнымі, кароткімі інвестыцыямі. «Любыя рэшткі грашовых сродкаў затым могуць быць выкарыстаны ў інвестыцыйных стратэгіях, якія падтрымліваюць доўгатэрміновыя мэты, прычым размеркаванне залежыць ад іх існуючага размеркавання актываў, талерантнасці да рызыкі, перавагі альтэрнатыўных актываў і гэтак далей», — кажа ён.

Амерыканскія інвестары таксама заявілі, што ў іх ёсць сумненні з нагоды валацільнасць рынку, што не дзіўна, улічваючы, наколькі жорсткім быў студзень для акцый. У сувязі з тым, што люты таксама чакае пераваротаў, гэта магчымасць для фінансавых кансультантаў звярнуцца да кліентаў, асабліва тых, хто больш нервовы, каб абмеркаваць стратэгію.

Сорак восем працэнтаў інвестараў, апытаных UBS, выказалі асцярогі з нагоды спаду рынку. Ва ўмовах валацільнасці 39% апытаных амерыканскіх інвестараў заявілі, што яны маглі б падумаць аб даданні акцый у свае партфелі. Трыццаць шэсць працэнтаў заявілі, што падумаюць аб даданні хэджавання партфеля, у той час як 35% заявілі, што падумаюць аб скарачэнні грашовых сродкаў, а 31% выказалі жаданне разгледзець пытанне аб даданні нерухомасці.

Амерыканская частка глабальнага дакладу апытала 900 амерыканскіх інвестараў і 500 уладальнікаў бізнесу. Інвестары мелі не менш за 1 мільён долараў інвестыцыйных актываў. Уладальнікі бізнесу мелі не менш за 1 мільён долараў гадавога даходу і прынамсі аднаго супрацоўніка, акрамя сябе.

Напісаць [электронная пошта абаронена]