Лічбавыя банкі Вялікабрытаніі павінны палепшыць кантроль за фінансавымі злачынствамі, папярэджвае FCA

Рэгулюючыя органы папярэдзілі, што брытанскія банкі-прэтэндэнты, якія працуюць толькі ў Інтэрнэце, павінны зрабіць больш для прадухілення злоўжывання іх платформамі злачынцамі.

У пятніцу Упраўленне фінансавага кантролю апублікаваў высновы агляду кантролю над фінансавымі злачынствамі ў некалькіх банках-прэтэндэнтах Вялікабрытаніі — маладых банках, створаных з мэтай барацьбы з дзеючымі крэдыторамі.

FCA не назвала ніякіх фірмаў, але заявіла, што яго агляд быў сканцэнтраваны на шасці банках-прэтэндэнтах, палова з якіх былі лічбавымі банкамі. У сукупнасці гэтыя кампаніі ахопліваюць больш за 8 мільёнаў кліентаў, адзначае назіральнік. Агляд выключыў эмітэнтаў электронных грошай і пастаўшчыкоў плацежных паслуг, такіх як Revolut і Wise.

Рэгулятар заявіў, што ён выявіў недахопы ў праверцы належнай абачлівасці кліентаў банкамі-прэтэндэнтамі, прычым некаторыя фірмы не змаглі належным чынам ацаніць рызыку фінансавых злачынстваў пры прыёме новых кліентаў. У некаторых выпадках банкі-прэтэндэнты з самага пачатку не мелі ацэнкі рызык для кліентаў, дадаецца ў паведамленні.

«Банкі Challenger з'яўляюцца важнай часткай рознічных банкаўскіх паслуг Вялікабрытаніі», - заявіла ў пятніцу Сара Прытчард, выканаўчы дырэктар па рынках FCA.

«Аднак не можа быць кампрамісу паміж хуткім і лёгкім адкрыццём рахунку і надзейным кантролем за фінансавымі злачынствамі. Банкі-прэтэндэнты павінны ўлічваць высновы гэтага агляду і працягваць удасканальваць свае ўласныя сістэмы фінансавых злачынстваў, каб прадухіліць шкоду».

Fintech фірмы пад ціскам, каб палепшыць кантроль над фінансавымі злачынствамі, асабліва ў выніку эканамічных санкцый, уведзеных супраць Расеі за яе несправакаванае ўварванне ва Украіну.

Правілы Вялікабрытаніі, спрыяльныя для Fintech, дазволілі шматлікім крэдыторам-пачаткоўцам, у тым ліку Monzo і Starling, квітнець. Але рэгулятары растуць занепакоенасць тым, што некаторыя з гэтых новых суб'ектаў могуць мець больш слабы кантроль, чым тыя, якія маюць вядомыя банкі, улічваючы, што іх платформы распрацаваны, каб падаць заяўку на рахунак або пазыку хутчэй і прасцей.

Забягаючы наперад, FCA заявіла, што чакае, што банкі-кантэндэнты будуць развіваць сваю абарону ад фінансавых злачынстваў, каб адлюстраваць рост іх карыстальнікаў, і адаптаваць свае меры належнай абачлівасці з улікам павышанай рызыкі ўхілення ад санкцый.

У мінулым годзе папулярны банк Monzo, заснаваны на дадатку, раскрыў расследаванне FCA патэнцыйных парушэнняў заканадаўства аб барацьбе з адмываннем грошай. У той час фірма заявіла, што расследаванне знаходзіцца «на ранняй стадыі» і што яна супрацоўнічае з рэгулятарам.