У той час як рынкі адлюстроўваюць занепакоенасць магчымым рэцэсія, Vanguard кажа, што аблігацыі могуць прапанаваць доўгатэрміновым інвестарам магчымасці зарабляць грошы з прыбытковасцю вышэй інфляцыя. Акрамя таго, фінансавая фірма лічыць, што інвестары таксама могуць выкарыстоўваць аблігацыі ў якасці «стабільнай хэджавання для акцый пасля таго, як правялі большую частку года ў сувязі з рызыкоўнымі актывамі». Давайце разбяром перавагі і рызыкі інвеставання ў аблігацыі.
A фінансавы саветнік можа дапамагчы вам стварыць фінансавы план для абароны вашых інвестыцый і вызначыць новыя магчымасці зарабіць грошы.
Чаму Vanguard лічыць, што з аблігацыямі можна зарабляць грошы
У агляд першага паўгоддзя 2022 года, Vanguard кажа, што рынкам прыйшлося перагледзець, наколькі высока Федэральная рэзервовая сістэма зможа павысіць стаўкі, перш чым адступіць. Гэта стварыла магчымасць для інвестараў рабіць грошы з дапамогай аблігацый.
«Доўгатэрміновым інвестарам варта парадавацца - прыбытковасць, якая перавышае інфляцыю, чаканую на працягу наступных пяці гадоў або больш, існуе на рынку казначэйства ўпершыню пасля кароткага ўсплёску падчас першапачатковай панікі COVID у сакавіку 2020 г. Для тых, хто шукае адчувальны прыбытак, гэта існуе і цяпер», - гаворыцца ў аглядзе фінансавай кампаніі.
Для даведкі, Федэральная рэзервовая сістэма павышала стаўкі 5 мая, 15 чэрвеня і 27 ліпеня, апошнім часам павышаючы стаўкі на 75 базісных пунктаў. І цэнтральныя банкі ва ўсім свеце таксама павысілі свае стаўкі. «Цяпер рынкі бачаць, як ФРС рухаецца хутчэй, але адступае хутчэй», — кажа Vanguard.
Пасля таго, як большая частка першай паловы 2022 года была праведзена ў карэляцыі з рызыкоўнымі актывамі, Vanguard кажа, што аблігацыі таксама пачалі паводзіць сябе як стабільная абарона ад акцый. «Прыкметы паслаблення эканомікі наперадзе, верагодна, пацвердзяць ролю аблігацый як дыверсіфікатара партфеля».
Інвестары павінны адзначыць, што аблігацыі традыцыйна разглядаюцца як больш бяспечныя інвестыцыі, чым акцыі. Але з меншай прыбытковасцю большасць аблігацый неабавязкова выкарыстоўваюцца ў якасці хэджавання, каб перамагчы інфляцыю. Адно прыкметнае выключэнне Казначэйскія каштоўныя паперы, абароненыя ад інфляцыі (TIPS), якія дазваляюць павялічваць асноўную суму інвестыцый разам з індэксам спажывецкіх цэн (CPI).
Разуменне таго, як працуюць аблігацыі
Аблігацыі ёсць з фіксаваным прыбыткам інвестыцыі, што азначае, што інвестары ведаюць, колькі будзе іх прыбытак, перш чым іх купляць. Калі вы купляеце аблігацыі, вы пазычаеце грошы ўраду або кампаніі. З часам арганізацыя верне вам працэнты.
Як інвестар у аблігацыі, вы зможаце ўбачыць іх кошт, дату пагашэння і стаўка купона. Стаўка купона - гэта гадавая стаўка, па якой аблігацыя верне вам як уладальніку. Гэтая стаўка заснавана на намінальным кошце аблігацыі, якая з'яўляецца сумай, якую эмітэнт заплаціць пасля наступлення тэрміну пагашэння. І паколькі гэта фіксаваны плацёж, ён застанецца нязменным на працягу ўсяго тэрміну дзеяння аблігацыі.
Аблігацыі з'яўляюцца звычайнай асновай для інвестараў, якія імкнуцца дыверсіфікаваць свае партфелі за межамі акцый. Іх часта разглядаюць як «больш бяспечныя» інвестыцыі, і інвестарам, якія набліжаюцца да выхаду на пенсію, часта раяць павялічыць колькасць аблігацый. Хаця вы, хутчэй за ўсё, не атрымаеце двухзначную прыбытковасць па аблігацыях, як вы маглі б з акцыямі, аблігацыі звычайна прапануюць большую паслядоўнасць і прадказальнасць.
Дзе сёння ёсць магчымасці з фіксаваным прыбыткам
Усе сувязі не ствараюцца аднолькава. Яны прапануюць розныя мэты і ўзроўні рызыкі і ўзнагароджання. Ніжэй прыведзены тры распаўсюджаныя тыпы аблігацый, якія могуць пакласці грошы ў ваш партфель:
Высокадаходныя аблігацыі. Высокадаходныя аблігацыі накіраваны на атрыманне даходу і стабільнай прыбытку для інвестараў. Гэтыя аблігацыі таксама маюць больш высокі рызыка. У адпаведнасці з Дадзеныя Bloomberg Index, высокадаходныя аблігацыі паказалі станоўчую прыбытковасць у ліпені з прыростам на 5.9%, што з'яўляецца самым вялікім за апошнія дзесяць гадоў.
Казначэйскія аблігацыі. Гэта дзяржаўныя даўгавыя каштоўныя паперы, якія выпускаюцца федэральным урадам ЗША. Калі вы купляеце гэтую аблігацыю ў дзяржавы, вы чакаеце вяртання працэнтаў у канцы кожнага шасцімесячнага перыяду. Большую частку першай паловы 2022 года рэальная прыбытковасць казначэйскіх аблігацый зніжалася ў шырокім дыяпазоне тэрмінаў пагашэння. Тым не менш, Міністэрства фінансаў ЗША сцвярджае, што гэты актыў меў рост з прыбытковасцю па пяцігадовых, сямігадовых, 10-гадовых, 20-гадовых і 30-гадовых аблігацыях ад 0.43% да 0.91%.
Муніцыпальныя аблігацыі. Гэтыя аблігацыі звязаны з мясцовымі і дзяржаўнымі дзяржаўнымі ўстановамі. Муніцыпальныя аблігацыі прапануюць надзейны прыбытак без рызыкі высокадаходных аблігацый. І Vanguard кажа, што гэты актыў прынёс 3.21% па стане на 30 чэрвеня, «што прыраўноўваецца да 5.42% скарэкціраванай на падаткі прыбытковасці для інвестараў у самай высокай катэгорыі федэральнага падаходнага падатку».
Bottom Line
Аблігацыі могуць зрабіць прыкметны паварот у 2022 годзе. І Vanguard кажа, што высокапрыбытковыя аблігацыі, муніцыпальныя і казначэйскія аблігацыі могуць прапанаваць доўгатэрміновым інвестарам магчымасць зарабіць грошы.
Парады для разумнага інвеставання
A фінансавы саветнік можа дапамагчы вам стварыць збалансаваны партфель з сумессю аблігацый і іншых тыпаў інвестыцый. Бясплатны інструмент SmartAsset спалучае вас з трыма фінансавымі кансультантамі, якія абслугоўваюць ваш рэгіён, і вы можаце бясплатна апытаць сваіх кансультантаў, каб вырашыць, які з іх падыходзіць менавіта вам. Калі вы гатовыя знайсці кансультанта, які можа дапамагчы вам дасягнуць вашых фінансавых мэтаў, пачаць зараз.
Калі вам патрэбна дапамога ў пошуку балансу для вашага партфеля, SmartAsset's Калькулятар размеркавання актываў можа дапамагчы вам вызначыць, у што інвеставаць.
Фота: ©iStock/Торстэн Асмус, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/ПашаІгнатаў
Паведамленне Vanguard кажа аб вяртанні аблігацый. Вось дзе вы можаце зарабіць грошы упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-bonds-back-heres-152858328.html