Пагляд Уорэна Бафета на інвеставанне ў перыяд рэцэсіі

Ключавыя вынасы

• Уорэн Бафет - адзін з самых паспяховых інвестараў у свеце.
• Баффет разглядае рэцэсіі як магчымасць купляць акцыі са зніжкай.
• Для большасці людзей ён рэкамендуе просты, дыверсіфікаваны партфель са стратэгіяй без рук.

Уорэн Бафет - адзін з самых вядомых і паспяховых інвестараў усіх часоў. Ён вядомы сваёй стратэгіяй каштоўнаснага інвеставання, імкнучыся купляць моцныя кампаніі па разумных цэнах і ўтрымліваць іх на доўгі тэрмін.

Са страхамі а рэцэсія на гарызонце многія людзі звяртаюцца да парад Баффета аб тым, як лепш інвеставаць у будучыню.

Хто такі Уорэн Бафет?

Уорэн Бафет нарадзіўся ў Амахе, штат Небраска, у 1930 годзе. Яго цікавасць да бізнесу пачалася ў маладым узросце, калі ён прадаваў жуйку, кока-колу і часопісы ад дзвярэй да дзвярэй. Упершыню ён наведаў Нью-Йоркскую фондавую біржу ва ўзросце дзесяці гадоў і набыў свае першыя акцыі ў 11 гадоў.

Бафет паступіў у Wharton School of Business у Філадэльфіі ў 1947 годзе і перайшоў ва Універсітэт штата Небраска, які скончыў ва ўзросце 19 гадоў. Ён вярнуўся ў Амаху і працаваў біржавым маклерам. На працягу наступнага дзесяцігоддзя ён заснаваў партнёрства, якое інвеставала ў розныя прадпрыемствы, атрымліваючы ў некаторых выпадках прыбытак ад інвестыцый больш за 25% штогод.

У 1962 годзе ён пераняў Berkshire Hathaway, вытворца тэкстылю, які стаў яго галоўнай холдынгавай кампаніяй. На працягу наступных дзесяцігоддзяў Бафет інвеставаў у бізнес, уключаючы Washington Post, American Broadcasting Company, Coca-Cola і іншыя буйныя брэнды.

Яго аб'яднаўчай стратэгіяй для ўсіх яго інвестыцый было набыццё іх у той час, калі рынак моцна недаацаніў іх у параўнанні з іх сапраўдным коштам, часта купляючы кампаніі па цане ніжэй балансавай кошту іх актываў.

Сёння Баффет з'яўляецца адным з самых багатых людзей у свеце з ацэначнай чыстай коштам больш за 100 мільярдаў долараў.

Уорэн Бафет глядзіць на інвеставанне ў перыяд рэцэсіі

Па словах Баффета, рэцэсія - адзін з лепшых часоў для пошуку інвестыцыйных магчымасцей. У 2008 годзе ён напісаў: «Дрэнныя навіны - лепшы сябар інвестара. Гэта дазваляе вам купіць частку будучыні Амерыкі па зніжанай цане».

Ён таксама раіць інвеставаць з доўгатэрміновай перспектывай, заяўляючы, што «інвестары, якія пазбягаюць высокіх і непатрэбных выдаткаў і проста сядзяць на працягу доўгага перыяду з калекцыяй буйных амерыканскіх кампаній, якія фінансуюцца кансерватыўна, амаль напэўна будуць мець поспех». Ён працягвае: «Прадпрыемствы сапраўды будуць пакутаваць ад заробкаў, як заўсёды. Але большасць буйных кампаній будуць ставіць новыя рэкорды прыбытку праз пяць, 10 і 20 гадоў».

Каб праілюстраваць гэтыя моманты, давайце паглядзім на адну з самых паспяховых інвестыцый Бафета: Coca-Cola. У 2007 годзе, перад Вялікай рэцэсіяй, Coca-ColaАкцыі дасягнулі максімуму крыху менш за 32 долары за акцыю. У сакавіку 2009 года ён упаў да $19.55 за акцыю.

Што сапраўды змянілася ў асноўным бізнэсе Coca-Cola за гэтыя паўтара года? У кампаніі па-ранейшаму быў паспяховы прадукт з глабальным распаўсюджваннем і адзін з самых вядомых брэндаў па ўсім свеце. Вельмі мала што змянілася ў бізнэсе, што сапраўды змянілася, так гэта настроі інвестараў, успрыманне кампаніі ў той час, калі людзі проста баяліся сваёй эканамічнай будучыні.

Інвестары, якія бачылі міма страху і куплялі акцыі, былі ўзнагароджаны. У цяперашні час кошт акцый Coca-Cola перавышае 63 долары за акцыю.

Баффет заахвочвае давер. У 2010 годзе ён сказаў інвестарам: «Мы ўсё яшчэ ў рэцэсіі. Мы не збіраемся выходзіць з гэтага на некаторы час, але мы выйдзем ". Нішто не вечна, таму нават калі здаецца, што эканоміка будзе працягваць скарачацца, памятайце, што ў канцы тунэля ёсць святло.

Інвестыцыі ў сябе

Адзін савет, які прапануе Баффет, - інвеставаць у сябе. Нягледзячы на ​​​​тое, што гэта не засяроджана на інвестыцыях у акцыі, гэта не значыць, што яны не будуць плаціць дывідэнды.

«Лепшае, што вы можаце зрабіць, гэта быць выключна добрым у чымсьці», — кажа Бафет. «Людзі будуць даваць вам частку таго, што яны вырабляюць, у абмен на тое, што вы даяце».

Адукацыя і навыкі, якія вы набываеце, устойлівыя да рэцэсіі. Калі вы навучыцеся гатаваць, вы можаце гатаваць у добрай эканоміі або дрэннай. Калі вы навучыцеся цяслярству, вы зможаце будаваць рэчы ў павольныя і паспяховыя часы.

Часам лепшы спосаб інвеставаць - гэта прыкласці намаганні, каб набыць новыя навыкі, якія можна выкарыстоўваць, каб зарабляць грошы ў далейшым.

Як інвестары могуць выкарыстоўваць гэтую параду

Уорэн Бафет з'яўляецца адным з самых паспяховых інвестараў усіх часоў, а гэта азначае, што вы не можаце спадзявацца, што вы адлюструеце яго велізарны поспех, проста выконваючы яго парады. Аднак прыслухоўванне да яго мудрасці можа дапамагчы вам стварыць паспяховае партфоліо.

Перш за ўсё, інвестарам важна ўспомніць яго словы пра рэцэсіі і магчымасці, якія яны прадстаўляюць. Бафет раіць інвестарам «баяцца, калі іншыя прагныя, і прагнымі, калі іншыя баяцца».

Рэцэсіі - гэта часы страху, а гэта значыць, што інвестары павінны імкнуцца назапасіць акцыі па выгадных цэнах.

Аднак Баффет таксама прызнае, што многія людзі не маюць часу або вопыту, каб вызначыць найлепшыя даступныя інвестыцыйныя магчымасці.

У 2020 годзе падчас сходу акцыянераў, які праводзіўся практычна з-за пандэміі COVID-19, ён адзначыў: «На мой погляд, для большасці людзей лепш за ўсё валодаць індэксным фондам S&P 500. Ёсць велізарныя грошы, якія людзі плацяць за парады, якія ім сапраўды не патрэбныя. Калі вы зробіце стаўку на Амерыку і захаваеце гэтую пазіцыю дзесяцігоддзямі, вы атрымаеце значна лепшы вынік, чым купля казначэйскіх каштоўных папер».

Лёгка зразумець чаму. За мінулае стагоддзе індэкс S&P 500 прыносіў сярэднюю прыбытковасць каля 10% пры прыбытковасці з улікам інфляцыі крыху менш за 6.9%.

Інвестары, якія робяць усё проста і працягваюць купляць шырокія індэксныя фонды нават падчас спадаў, гістарычна верагодна, даб'юцца поспеху, падвойваючы свае грошы прыкладна кожнае дзесяцігоддзе без неабходнасці марнаваць гадзіны на пераліванне рынкаў.

У ніжняй радку

За сваю доўгую інвестыцыйную кар'еру Уорэн Бафет даваў мудрыя парады. Улічваючы яго поспех, зразумела, чаму людзі будуць глядзець на яго з асцярогай надыходзячай рэцэсіі. Добрай навіной для звычайных людзей з'яўляецца тое, што яго парада адносна простая: дыверсіфікуйце свае інвестыцыі і не панікуйце.

Q.ai пазбаўляе ад здагадак інвеставання, ужываючы сучасны падыход да гэтых жа прынцыпаў. Наш штучны інтэлект шукае найлепшыя інвестыцыі на рынках для ўсіх відаў рызыкі і эканамічных сітуацый. Затым ён звязвае іх у зручныя інвестыцыйныя наборы, напрыклад Сховішча значэнняў і Вялікая шапка якія робяць інвеставанне простым і стратэгічным.

Лепш за ўсё, вы можаце актываваць Абарона партфоліо у любы час, каб абараніць свае даходы і паменшыць страты, незалежна ад таго, у якую галіну вы інвестуеце.

Спампаваць Q.ai сёння для доступу да інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Калі вы дэпазіце $100, мы дадамо дадатковыя $100 на ваш рахунак.