Авангард доўгі час падтрымліваў дзве платформы - састарэлую прапанову толькі для ўзаемных фондаў і брокерскую, - але цяпер ён прымушае кліентаў узаемных фондаў перайсці на брокерскае крыло або браць новую штогадовую плату ў памеры 20 долараў з кожнага фонду, якім яны валодаюць. Зборы, якія будуць прымяняцца да інвестараў з менш чым 1 мільёнам долараў у платформе толькі ўзаемных фондаў, па-відаць, накіраваны на некаторых з самых лаяльных незаможных кліентаў Vanguard.
У іншых найбольш чытаных артыкулах па кіраванні капіталам на гэтым тыдні:
Кніжны клуб дарадцаў. Кансультанты ведаюць, што адукацыя з'яўляецца значнай часткай іх працы, ад навучання базавай фінансавай граматнасці да дапамогі ў кіраванні эмоцыямі і чаканнямі падчас няўстойлівасці рынку або сямейнага фінансавага крызісу. На гэтым тыдні Функцыя Big Q дарадцы Баррона, мы спыталі ў некалькіх кансультантаў, якія кнігі яны рэкамендуюць кліентам. Адказы вар'іраваліся ад урокаў з жыцця і кар'еры легендарнага інвестара Уорэна Бафета да разумення прыняцця фінансавых рашэнняў аўтара Майкла Льюіса.
Прабачэнне студэнцкай пазыкі. На гэтым тыдні адміністрацыя Байдэна абвясціла аб сваім доўгачаканым палітыка прабачэння запазычанасці па студэнцкай пазыцы, што дае кансультантам выдатную магчымасць звязацца з маладым пакаленнем сем'яў кліентаў. Права на ўдзел абмежавана асобамі, якія зарабляюць 125,000 250,000 долараў у год, або парамі, якія зарабляюць XNUMX XNUMX долараў, што выключае заможных кліентаў, але можа ўключаць іх дарослых дзяцей.
Праблемы з тэкставымі паведамленнямі. Галіновы рэгулятар Finra наклаў санкцыі на двух брокераў за меркаваныя парушэнні, звязаныя з няправільнае зносіны з кліентамі праз тэкставыя паведамленні. Былы дарадца Wells Fargo пагадзіўся на 30-дзённае адхіленне і штраф за тэкставыя паведамленні з кліентам аб аперацыях з каштоўнымі паперамі, а іншы брокер (раней у
Амерыпрыз
) быў выключаны з галіны за адмову перадаць Finra дакументы ў ходзе расследавання шматлікіх скаргаў на несанкцыянаваныя здзелкі, а таксама неналежнае адпраўленне тэкставых паведамленняў.
Набыццё Equitable RIA. Equitable пашырае свой партфель па кіраванні багаццем набыццё Penn Investment Advisors, зарэгістраваны інвестыцыйны кансультант з 950 кліентамі і 600 мільёнамі долараў актываў пад кіраваннем. Кампанія Equitable атрымала RIA ад Penn Community Bank у кампаніі, якая, па словах фірмы, будзе пастаяннай кампаніяй па набыцці, паколькі яна плануе стварыць сваё падраздзяленне Equitable Advisors.
У пошуках большага голасу. Чорныя і іспанамоўныя інвестары імкнуцца да большага кантролю над сваімі інвестыцыйнымі рашэннямі, паводле новага апытання JP Morgan Wealth Management, які таксама выявіў, што гэтыя сегменты інвестараў больш зацікаўлены ў сацыяльна свядомым інвеставанні, чым белыя інвестары. Апытанне таксама паказала, што чорныя і іспанамоўныя інвестары больш засяроджаны на стварэнні багацця пакаленняў.
У іншым месцы на гэтым тыдні мы сустрэліся з Джымам О'Донэлам, які кіруе
Citi
Global Wealth, адзінка, якая
Citigroup
заснаваны ў мінулым годзе, каб аб'яднаць свой бізнес спажывецкага дабрабыту і прыватны банк для звышзаможных. У нашым Пытанні і адказы саветніка Баррона, О'Донэл распавядае, як падраздзяленне атрымлівае выгаду ад рэкамендацый іншых кампаній Citi, як яно плануе падвоіць колькасць сваіх дарадцаў на працягу шасці гадоў і чаму ступень у галіне параўнальнага рэлігіязнаўства дапамагла яму ў кар'еры на Уол-стрыт.
Добрых выходных.
Напісаць [электронная пошта абаронена]
Крыніца: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-fee-hike-at-vanguard-51661536814?siteid=yhoof2&yptr=yahoo