Пешаходы праходзяць міма аддзялення банка Wells Fargo у Нью-Ёрку, ЗША, у чацвер, 13 студзеня 2022 г.
Віктар Дж. Сіні | Блумберг | Выявы Геці
Wells Fargo адкрывае новую платформу для павышэння лічбавага ўзаемадзеяння са сваімі 2.6 мільёнамі кліентаў па кіраванні багаццем, стала вядома CNBC.
Сэрвіс пад назвай LifeSync дазваляе карыстальнікам ствараць і адсочваць прагрэс у дасягненні фінансавых мэтаў, атрымліваць кантэнт, звязаны з іх планамі, і звязвацца са сваімі кансультантамі, паведамляе Майкл Лірш, кіраўнік аддзела кансультацый і планавання ў аддзеле капіталу банка. Ён сказаў, што гэта будзе дастаўлена праз абнаўленне мабільнай праграмы ў канцы сакавіка.
«Гэта рэчы, якія сапраўды палепшаць працу кліента і кансультанта, і сёння яны недаступныя ў мабільным дадатку», — сказаў Лірш. «Гэта сапраўды вялікае ўдасканаленне платформы для кліентаў і кансультантаў, якія дазваляюць супрацоўнічаць вакол сваіх мэтаў і звязваць тое, чаго хочуць дасягнуць кліенты, з тым, што робяць нашы кансультанты».
Банкі імкнуцца даць сваім кліентам персаналізаваныя ўражанні праз лічбавыя каналы, і гэты інструмент павінен дазволіць Wells Fargo павысіць задаволенасць і лаяльнасць. Генеральны дырэктар Чарлі Шарф вылучыў кіраванне багаццем як адну з крыніц росту для кампаніі, нароўні з крэдытнымі карткамі і інвестыцыйна-банкаўскім абслугоўваннем, на фоне сваіх намаганняў па капітальны рамонт банк і супакоіць рэгулятары.
Wells Fargo з'яўляецца буйным гульцом у амерыканскім кіраванні багаццем, з $ 1.9 трлн у кліенцкіх актывах і 12,027 XNUMX фінансавых кансультантаў па стане на снежань.
Але яго кліенцкія актывы не раслі з канца года 2019, калі яны таксама склалі 1.9 трлн долараў. Пад намаганнямі Шарфа па ўпарадкаванні Wells Fargo прададзены яго бізнес па кіраванні актывамі і ўпаў кліенты з міжнародным багаццем у 2021 годзе.
Па словах прадстаўніка банка, дынаміка актываў «у першую чаргу з'яўляецца адлюстраваннем валацільнасць, якая назіралася за апошнія некалькі гадоў».
Падчас гэтага перыяду яго канкурэнты - часам іх называюць Wirehouses - раслі як на дражджах, дзякуючы набыткаў, арганічны рост і новыя тэхналогіі. Morgan Stanley убачыў рост кліенцкіх актываў $ 2.7 трлн да $4.2 трлн. Bank of America убачыў, як сальда ў яго аддзеле багацця паднялася з прыблізна $ 3 трлн у $ 3.4 трлн.
Сваёй новай прапановай Wells Fargo спадзяецца пераламаць сітуацыю. Лірш сказаў, што ў рэшце рэшт банк можа прапанаваць інструмент фінансавага планавання больш шырокаму колу банкаўскіх паслуг. Гэта рушыць услед за тым, што Банк Амерыкі Зроблена ў 2019, калі ён прадставіў інструмент лічбавага планавання пад назвай Life Plan.
«Мы хацелі спачатку разабрацца з гэтым больш складаным вопытам, а потым распрацаваць магчымасці, накіраваныя на кліента, што цалкам у нашым наборы для разгляду», — сказаў Лірш.
Крыніца: https://www.cnbc.com/2023/02/22/wells-fargo-boosts-digital-connection-with-rich-clients.html