Што такое ф'ючэрсы на золата і як можна інвеставаць?

Ключавыя вынасы

• У перыяд з сакавіка па кастрычнік золата ўпала з $2,016 да прыкладна $1,650, дасягнуўшы самага нізкага ўзроўню за 2.5 гады
• Ф'ючэрсы на золата даюць інвестарам адзіны шлях для гандлю на аснове руху коштаў на золата, не валодаючы фізічным актывам
• Ф'ючэрсы на золата можна выкарыстоўваць для хэджавання, спекуляцый або як хуткі і просты спосаб «захаваць» кошт
• Іншыя метады інвеставання ў золата ўключаюць фізічныя зліткі, звязаныя з золатам акцыі і ETF і набор каштоўных металаў Q.ai

У апошнія месяцы золата мела на здзіўленне рэзкую паласу падзення: прыкладна з 2,016 долараў у сакавіку да 1,650 долараў за ўнцыю ў сярэдзіне кастрычніка. На мінулым тыдні ф'ючэрсы на золата адчувалі некаторае хваляванне, перш чым у панядзелак зноў упалі, працягваючы спад. Увогуле, кошт жоўтага металу знаходзіцца каля самай нізкай адзнакі за апошнія 2.5 гады.

Золата даўно вядома як сродак захавання кошту і "бяспечная гавань" для інвестыцый, калі інфляцыя расце, а давер інвестараў падае. Але ў мінулым годзе, нягледзячы на ​​завоблачную інфляцыю, цэны на золата вагаліся, бо інвестары бесперапынна павышалі стаўкі.

У цяперашні час незразумела, ці золата дасягнула дна за год, ці ўсё яшчэ ёсць месца для большага падзення. Але ў любым выпадку інвестары могуць знайсці магчымасці на рынку каштоўных металаў - калі вы ведаеце, дзе шукаць.

Для некаторых ф'ючэрсы на золата могуць забяспечыць менавіта такі шлях.

Што такое ф'ючэрсы на золата?

Каб зразумець ф'ючэрсы на золата, давайце спачатку паглядзім на ф'ючэрсы шырэй.

Ф'ючэрсы - гэта стандартызаваныя юрыдычна абавязковыя кантракты, якія гандлююцца на біржах. Пакупнік (або інвестар) згаджаецца набыць пэўную колькасць актыву па загадзя вызначанай цане і даце. З іншага боку здзелкі, прадавец згаджаецца расстацца з актывам (або заплаціць наяўнымі) на гэтых умовах.

У прыватнасці, ф'ючэрсы на золата абавязваюць пакупніка заплаціць і атрымаць зададзеную колькасць золата па будучай цане і даце. Наадварот, прадавец павінен перадаць згаданую колькасць золата ў гэты час.

Навошта інвеставаць у ф'ючэрсы на золата?

Ф'ючэрсы на золата часта выкарыстоўваюцца такімі кампаніямі, як нафтаперапрацоўчыя заводы, вытворцы і ювеліры, каб зафіксаваць цэны на золата. Некаторыя таксама выкарыстоўваюць ф'ючэрсы на золата, каб застрахаваць сваю цэнавую рызыку на будучыя пастаўкі, адначасова робячы стаўкі на цэны, якія ідуць у процілеглым кірунку. Купляючы ў адным кірунку і хэджуючы ў іншым, пакупнікі могуць паменшыць патэнцыйныя будучыя страты.

Інвестары могуць выкарыстоўваць ф'ючэрсы на золата ў якасці зручнай альтэрнатывы фактычнай куплі фізічнага золата. Ф'ючэрсы дазваляюць інвестарам "захоўваць" кошт, абараняцца ад рэцэсій і рынкавых рызык, спекуляваць на цэнах і атрымліваць прыбытак ад кароткатэрміновых ваганняў золата. Як правіла, ф'ючэрсы, якія належаць інвестарам, завяршаюцца разлікам наяўнымі, а не дастаўкай золата.

Плюсы і мінусы ф'ючэрсаў на золата

Як і ўсе інвестыцыі, ф'ючэрсы на золата маюць унікальныя плюсы і мінусы, уключаючы значныя ўзнагароды і рызыкі.

Плюсы ф'ючэрсаў на золата

• Дададзена дыверсіфікацыя партфеля за межы традыцыйных акцый і аблігацый
• Можа скарыстацца патэнцыйным прыбыткам незалежна ад кірунку рынку
• Прапануе большую гнуткасць і ліквіднасць, чым купля фізічнага золата
• Многія ф'ючэрсныя рахункі дазваляюць маржынальны гандаль, дадаючы большае крэдытнае плячо
• Ф'ючэрсы на золата гандлююць 23 гадзіны ў суткі, 6 дзён на тыдзень
• Ф'ючэрсныя кантракты часта танней, чым купля рэальнага золата

Мінусы ф'ючэрсаў на золата

• Рынкі ф'ючэрсаў на золата могуць быць даволі няўстойлівымі, падвяргаючы інвестараў большай рызыцы
• Ф'ючэрсы нясуць патэнцыйную рызыку дэфолту (напрыклад, калі горназдабыўная кампанія не можа своечасова даставіць зліткі)
• Маржынальны гандаль звязаны з падвышанай рызыкай страціць больш, чым варта ваша першапачатковая інвестыцыя
• Ф'ючэрсы на золата звычайна рэкамендуюцца прасунутым інвестарам, якія могуць дазволіць сабе патэнцыйныя страты

Як купіць ф'ючэрсы на золата і іншыя інвестыцыі ў золата

Калі вы хочаце дадаць золата ў свой партфель, але не ведаеце, з чаго пачаць, вось што трэба ведаць.

Як гандляваць ф'ючэрсамі на золата

Ф'ючэрсныя кантракты стандартызаваны для кожнага актыву для палягчэння гандлю. На асноўнай амерыканскай біржы золата, Нью-Йоркскай таварнай біржы (NYMEX), кожны ф'ючэрсны кантракт змяшчае:

• Зададзеная колькасць золата (звычайна 100, 33.2 або 10 тройскіх унцый)
• Дата ўступлення ў сілу дагавора
• Тэрмін заканчэння тэрміну, калі дамова павінна быць выканана
• Як правіла, ф'ючэрсы на золата ў Злучаных Штатах зачыняюцца ў перадапошні працоўны дзень лютага, красавіка, чэрвеня, жніўня, кастрычніка або снежня

Каб пачаць гандляваць ф'ючэрсамі, вам трэба зарэгістравацца ў брокера, які дазваляе гандляваць ф'ючэрсамі. Адтуль вам трэба будзе папоўніць свой рахунак і пачаць купляць ф'ючэрсы на золата праз свой рахунак, падобна таму, як вы купляеце акцыі праз брокерскую кампанію.

Не забудзьцеся звярнуць увагу на палітыку брокера ў дачыненні да інвестыцый у золата, паколькі большасць не мае абсталявання для бяспечнага атрымання, захоўвання або адпраўкі фізічнага золата. (У гэтым выпадку вы "атрымаеце" сваё золата ў выглядзе наяўных грошай.)

Іншыя віды інвестыцый у золата

Вы можаце інвеставаць у золата некалькімі іншымі спосабамі, напрыклад, з дапамогай:

• Залатыя зліткі або манеты. У той час як фізічнае золата прапануе радасць фактычнага валодання, вы таксама будзеце на кручку за кошт захоўвання і страхавання.
• Акцыі, звязаныя з золатам, уключаючы здабычу, размеркаванне і некаторыя запасы вытворчасці і ювелірных вырабаў. Акцыі, звязаныя з золатам, даюць магчымасць атрымаць прыбытак ад руху золата, а таксама ад прыросту капіталу. Аднак гэтыя інвестыцыі могуць узнікаць з пытаннямі аб вашай талерантнасці да рызыкі або пэўнымі этычнымі праблемамі.
• ETF, якія інвестуюць у золата і звязаныя з золатам каштоўныя паперы. ETF дазваляюць імгненна дыверсіфікаваць свой партфель, адначасова зніжаючы некаторыя рызыкі самастойнага валодання золатам.

Калі вы хочаце набыць фізічнае золата, вы можаце пачаць у Інтэрнэце або наведаўшы мясцовыя ламбарды або залатыя крамы. (Толькі не забудзьцеся праверыць сапраўднасць кожнай часткі.) Звязаныя з золатам акцыі, ETF і ўзаемныя фонды патэнцыйна прасцей, бо вы можаце проста набыць акцыі на вашым існуючым брокерскім або нават пенсійным рахунку(ах).

Калі вы павінны (і не павінны) купляць золата

Для пакупкі золата неабавязкова бывае правільны ці няправільны час - проста правільны ці няправільны час для вас.

Многія інвестары разлічваюць на золата як на абарону ад інфляцыі ці нават як на абарону ад эканамічнай рэцэсіі. Паколькі яно ў значнай ступені антыцыклічнае - гэта значыць, звычайна не адпавядае традыцыйным інвестыцыям - золата часта расце, калі акцыі падаюць, і наадварот.

Такім чынам, інвестары, як правіла, звяртаюцца да золата, каб абараніць свой капітал, калі акцыі абрынаюцца, эканоміка падае або даляр ЗША слабее.

З іншага боку, здольнасць золата захоўваць каштоўнасць значна менш уражвае ў перыяды эканамічнага росту. Хоць метал даволі добра захоўвае сваю каштоўнасць, ён не расце так хутка, што азначае, што валоданне занадта вялікай колькасцю золата ў непадыходны час можа спыніць ваш фінансавы рост.

Акрамя таго, такія фактары, як высокія працэнтныя стаўкі, нізкая інфляцыя і высокі давер спажыўцоў, могуць прымусіць інвестараў страціць веру (ці цікавасць) да золата. Калі інвестары пакідаюць каштоўны метал, цана можа адчуць большую кароткатэрміновую валацільнасць і ў канчатковым выніку ўпасці на некалькі тыдняў ці месяцаў, перш чым зноў аднавіцца.

Інвестыцыі ў золата з Q.ai

Золата, як і іншыя альтэрнатыўныя інвестыцыі, можа стаць карысным сродкам для дыверсіфікацыі вашага партфеля і згладжвання валацільнасць, калі рынак вагаецца. Акрамя таго, каштоўны метал часта выкарыстоўваецца для «захоўвання» кошту падчас эканамічнага або рынкавага спаду.

Тым не менш, празмернае ўздзеянне золата можа негатыўна адбіцца на вашым фінансавым становішчы. Як правіла, эксперты рэкамендуюць абмежаваць каштоўныя металы да 10% вашага партфеля або менш. Уважлівы кантроль за экспазіцыяй гарантуе, што вы не будзеце тармазіць свой рост і не ўнясеце занадта вялікую валацільнасць у непадыходны час.

Калі вы хочаце інвеставаць у ф'ючэрсы на золата і іншыя інвестыцыі, не турбуючыся аб дадатковых даследаваннях, у Q.ai ёсць як раз тое. З нашым Камплект каштоўных металаў, вы можаце лёгка націскаць золата, срэбра і каштоўныя металы з сілай штучнага інтэлекту на вашым баку. Гэта інвестыцыі ў золата, імгненная дыверсіфікацыя і даступнасць - усё гэта ў невялікім акуратным пакеце.

Спампаваць Q.ai сёння для доступу да інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Калі вы дэпазіце $100, мы дадамо дадатковыя $50 на ваш рахунак.