Валоданне арэнднай нерухомасцю можа быць выдатным спосабам стварыць пасіўны даход паток. Аднак перш чым купляць, карысна ведаць, як разлічыць рэнтабельнасць інвестыцый у арэндную нерухомасць, каб пераканацца, што яна разумная інвестыцыі. Ёсць больш чым адзін спосаб вызначыць чаканую рэнтабельнасць інвестыцый пры здачы ў арэнду нерухомасці пры вымярэнні таго, наколькі яна можа быць прыбытковай. Каб даведацца, як арэнда маёмасці можа ўвайсці ў ваш фінансавы план, падумайце праца з фінансавым кансультантам.
Што такое рэнтабельнасць інвестыцый для арэнднай нерухомасці?
ROI азначае рэнтабельнасць інвестыцый. Прасцей кажучы, гэта тое, колькі грошай вы зарабілі (або страцілі) на любых інвестыцыях.
ROI для здачы ў арэнду маёмасці паказвае, колькі даходу прыносіць маёмасць у параўнанні з сумай грошай, якую вы ўкладваеце ў яе ўтрыманне.
Калі вы хочаце валодаць нерухомасцю ў арэндзе для пасіўнага прыбытку, рэнтабельнасць інвестыцый з'яўляецца важным фактарам. Няздольнасць выканаць разлік ROI азначае ісці ўсляпую, што ніколі не бывае добрай ідэяй.
Таксама карысна выконваць разлікі рэнтабельнасці інвестыцый на пастаяннай аснове, калі вы валодаеце арэнднай нерухомасцю, каб ацаніць норму прыбытку. Напрыклад, калі інфляцыя павялічвае кошт абслугоўвання, гэта можа непасрэдна паўплываць на ваш прыбытак.
Як разлічыць рэнтабельнасць інвестыцый у арэнду нерухомасці
Самы просты спосаб падлічыць рэнтабельнасць інвестыцый у арэндную нерухомасць - адняць гадавыя эксплуатацыйныя выдаткі з гадавога даходу ад арэнды і падзяліць агульную суму на іпатэчны кошт. Тым не менш, ёсць некаторыя іншыя разлікі, якія вы можаце выкарыстоўваць, каб вызначыць, якой прыбытку вы можаце чакаць, інвестуючы ў пэўную нерухомасць.
Разлік рэнтабельнасці грашовых патокаў
Ўласцівасці грашовага патоку генераваць стабільны паток грашовых сродкаў кожны месяц пасля аплаты аперацыйных выдаткаў. Разлік рэнтабельнасці грашовых патокаў даволі просты:
Валавая арэндная плата – Выдаткі = Грашовы паток
Аперацыйныя выдаткі на арэнду маёмасці могуць уключаць такія рэчы, як маркетынг або рэклама, калі маёмасць пустуе, паслугі па кіраванні маёмасцю, калі вы наймаеце кагосьці іншага для нагляду за маёмасцю, рамонт, тэхнічнае абслугоўванне, падаткі на маёмасць і страхаванне.
Разлік рэнтабельнасці грашовых патокаў паказвае, колькі грошай вы можаце штомесяц зарабляць ад здачы ў арэнду нерухомасці, грунтуючыся толькі на тым, што паступае і што сыходзіць.
Наяўны вяртанне
Даход грашовых сродкаў вымярае гадавы грашовы паток арэнднай нерухомасці ў залежнасці ад сумы ўкладзеных грошай. Вось як знайсці вяртанне грашовых сродкаў для арэнднай нерухомасці:
Гадавы грашовы паток / Агульная сума ўкладзеных грашовых сродкаў х 100 = прыбытак грашовых сродкаў
Гэты разлік рэнтабельнасці інвестыцый звычайна выкарыстоўваецца для ацэнкі таго, наколькі добра можа працаваць арэндная нерухомасць за пэўны год, зыходзячы з таго, колькі грошай вы ў яе ўклалі.
Капітальная стаўка
Лімітавая стаўка або стаўка капіталізацыі для арэнднай нерухомасці - гэта разліковая норма прыбытку. Каб знайсці лімітавую стаўку, вы павінны падзяліць чысты аперацыйны прыбытак нерухомасці на яе пакупную цану.
Чысты аперацыйны прыбытак / Кошт пакупкі х 100 = Капітальная стаўка
Чым ніжэй абмежаванне, тым ніжэй рызыка, у той час як больш высокі абмежаванне можа сведчыць аб тым, што арэнда нерухомасці з'яўляецца больш рызыкоўнай інвестыцыяй.
Чысты аперацыйны прыбытак
Чысты аперацыйны прыбытак або NOI - гэта розніца паміж даходам ад арэнды нерухомасці і тым, што вы плаціце за аперацыйныя выдаткі і страты вакансій. Вось як знайсці NOI для арэнды нерухомасці:
Даход ад арэнды – Аперацыйныя выдаткі – Страты ад вакансій = NOI
NOI вымярае прыбытковасць выключна на аснове аперацыйных выдаткаў і страт вакансій. Гэты разлік не ўключае іпатэчныя выдаткі, калі вы ўзялі крэдыт на куплю нерухомасці.
Вы можаце выкарыстоўваць NOI для разліку рэнтабельнасці інвестыцый у арэндную нерухомасць, калі вы параўноўваеце некалькі аб'ектаў нерухомасці, бо для разлікаў вам не патрэбныя звесткі аб іпатэцы.
Што такое правіла 2% у сферы нерухомасці?
Правіла 2% у сферы нерухомасці - гэта яшчэ адзін просты спосаб вылічыць рэнтабельнасць інвестыцый для арэнды нерухомасці. Згодна з гэтым правілам, калі штомесячная арэндная плата за арэндную нерухомасць складае не менш за 2% ад яе пакупной цаны, то, хутчэй за ўсё, яна павінна прынесці станоўчы грашовы паток.
Разлік для правілы 2% выглядае так:
Штомесячная арэндная плата / Кошт пакупкі x 100 = X
У гэтым выпадку X уяўляе працэнт, які вы атрымаеце пасля завяршэння разліку. Калі вы зробіце разлік і атрымаеце 2% або вышэй, то маёмасць, верагодна, прынясе станоўчы грашовы паток. З іншага боку, калі вы атрымаеце лічбу ніжэй за 2%, то маёмасць можа быць непрыбытковай.
Якая добрая норма рэнтабельнасці арэнднай нерухомасці?
Падобна таму, як не існуе адзінага варыянту таго, як разлічыць рэнтабельнасць інвестыцый у арэнду маёмасці, няма дакладнай лічбы, якая азначае добрую норму прыбытку. Прычына ў тым, што існуе мноства фактараў, якія могуць уплываць на прыбытак ад нерухомасці, у тым ліку:
Цана пакупкі
Іпатэка выдаткі, уключаючы першапачатковы ўзнос, выдаткі на закрыццё і штомесячныя плацяжы
Прыбытак ад арэнды
Узровень запаўняльнасці і вакантнасці
Аперацыйныя выдаткі
Пры вызначэнні добрай нормы прыбытку для арэнднай нерухомасці важна ўлічваць вашыя канкрэтныя мэты і задачы. Напрыклад, у вас можа быць базавая рэнтабельнасць інвестыцый або грашовы паток, які вы спадзяецеся дасягнуць штомесяц або штогод.
Разгляд нормы прыбытку ў гэтым кантэксце можа дапамагчы вам ацаніць перспектыўныя інвестыцыі і знайсці тыя, якія, хутчэй за ўсё, будуць адпавядаць вашым мэтам і талерантнасці да рызыкі. Таксама важна ўлічваць агульны попыт і рынкавыя ўмовы ў рэгіёне, дзе вы купляеце нерухомасць у арэнду.
Арэнда жылля - гэта тое, што людзям усё роўна спатрэбіцца, нават калі эканоміка аслабне або ўпадзе ў дэпрэсію. Аднак змяненне эканамічнага ландшафту можа прывесці да астуджэння попыту на арэнду нерухомасці на самых гарачых або самых дарагіх рынках. Высокая інфляцыя можа таксама скараціць прыбытак, калі вы марнуеце больш на ўтрыманне маёмасці.
Bottom Line
Веданне таго, як разлічыць рэнтабельнасць інвестыцый у арэндную нерухомасць, можа быць неацэнным, калі вы шукаеце правільную нерухомасць для інвеставання. Выкананне некалькіх разлікаў з выкарыстаннем розных формул можа даць розныя пункты гледжання на тое, якую прыбытак вы можаце чакаць. Затым вы можаце параўнаць гэтыя лічбы з даходамі, якія вы спадзяецеся ўбачыць, каб вырашыць, ці адпавядае ўласцівасць.
Парады па інвеставанні
Падумайце аб тым, каб пагаварыць з фінансавым кансультантам аб плюсах і мінусах інвеставання ў арэнду нерухомасці і ці можа гэта падысці вам. Знайсці кваліфікаванага фінансавага кансультанта не павінна быць складана. SmartAsset's бясплатны інструмент спалучае вас з трыма фінансавымі кансультантамі, якія абслугоўваюць ваш рэгіён, і вы можаце бясплатна апытаць сваіх кансультантаў, каб вырашыць, які з іх падыходзіць менавіта вам. Калі вы гатовыя знайсці кансультанта, які можа дапамагчы вам дасягнуць вашых фінансавых мэтаў, пачаць зараз.
Калі вы жадаеце інвеставаць у арэндную нерухомасць, не маючы яе ва ўласнасці, вы можаце разгледзець a інвестыцыйны фонд нерухомасці (REIT) замест гэтага. REIT валодае і кіруе інвестыцыйнай нерухомасцю, адначасова выплачваючы дывідэнды інвестарам.
Аўтар фота: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Паведамленне Як разлічыць рэнтабельнасць інвестыцый у арэндную нерухомасць упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html