Якое значэнне інфляцыі для інвестараў?

TL; DR:

• Інфляцыя непасрэдна ўплывае на спажывецкія выдаткі, што таксама ўплывае на спажывецкія запасы.
• Інфляцыя ўплывае на эканоміку ў цэлым, але некаторыя галіны, такія як спажывецкія тавары і ланцужкі паставак, у прыватнасці, зараз церпяць удары.
• Разуменне інфляцыі для інвестараў можа мець вырашальнае значэнне для вашага партфеля, і Q.ai робіць гэта простым.

Апошнім часам назіраецца сур'ёзны ўсплёск інфляцыі. Прасцей кажучы: у 2021 годзе спажывецкія цэны раслі хутчэй, чым за любы 12-месячны перыяд з 1982 года — прыкладна за чатыры дзесяцігоддзі — паводле даных Індэкса спажывецкіх цэн за снежань.

У прыватнасці, індэкс спажывецкіх цэн вырас на 0.5 працэнта ў снежні і на сем працэнтаў за год. Нават за выключэннем энергетыкі і харчавання - двух звычайна нестабільных сектараў - гэтыя лічбы па-ранейшаму складалі 0.6 працэнта і 5.5 працэнта. Безумоўна, прычынай для турботы з'яўляецца тое, што гэтыя лічбы значна перавышаюць двухпрацэнтны ўзровень інфляцыі, да якога імкнецца Федэральная рэзервовая сістэма.

Але паўсядзённыя спажыўцы не адзіныя, хто хвалюецца з нагоды інфляцыі. Гэта таксама ўплывае на інвестараў. На шчасце для вас, у Q.ai ёсць камплект для гэтага. Інфляцыйны камплект Q.ai дае вам абарончы бункер ад расце даляра, забяспечваючы разумную рэакцыю на магчымую дэвальвацыю наяўных грошай.

Інфляцыйны камплект прызначаны для абароны ад рызык інфляцыі. Вы можаце разглядаць гэта як кропкавую абарону вашага партфоліо. І пакуль вы вывучаеце магчымасць дыверсіфікаваць свой партфель з дапамогай гэтага набору, вы таксама можаце паглыбіцца ў чаму менавіта інфляцыя расце — і чаму менавіта вы павінны клапаціцца тут ...

Спампаваць Q.ai для iOS для большага інвестыцыйнага кантэнту і доступу да больш чым дзесятку інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Пачніце толькі з 100 долараў і ніколі не плаціце зборы або камісійныя.

Што такое інфляцыя для інвестараў?

Інфляцыя адносіцца да ўстойлівай тэндэнцыі паўзучага росту коштаў на тавары і паслугі з цягам часу і, як следства, зніжэння пакупніцкай здольнасці дадзенай валюты. Але гэта ўплывае не толькі на тую ці іншую галіну; хутчэй, гэта ўплывае на ўсю эканоміку.

Эканамісты вымяраюць уздымы і спады інфляцыі з цягам часу, што вядома як узровень інфляцыі.

Паняцце інфляцыі мае вырашальнае значэнне, таму што яно адлюстроўвае кошт долара. Іншымі словамі, калі інфляцыя расце, кошт долара падае, што азначае, што грошы не ідуць так далёка. Некаторыя відавочныя галіны, у якіх мы адчуваем уплыў інфляцыі, - гэта рынак жылля, харчовы сектар, эканомія паліва і спажывецкія тавары.

Які ўплыў аказаў рост інфляцыі?

У той час як многія цэнтральныя банкі імкнуцца ўтрымліваць інфляцыю на ўзроўні ад двух да чатырох працэнтаў кожны год, нядаўні скачок да сямі працэнтаў выклікае заклапочанасць па ўсёй краіне. Зараз амерыканцы трацяць больш, але дазваляюць сабе менш.

Таксама кажуць, што крызіс ланцужкоў паставак «распальвае інфляцыю». Напрыклад, акіянскія грузавыя перавозчыкі атрымалі прыбытак у 150 мільярдаў долараў у 2021 годзе, паведамляе Bloomberg. Гэтая лічба вырасла ў дзевяць разоў у параўнанні з мінулым годам. Кошты на тавары і фрахт растуць з-за перагружаных партоў і недахопу кантэйнерных ёмістасцей. 

Чакаецца, што інфляцыя працягне расці на працягу ўсяго года. Procter & Gamble
PG
, напрыклад, павышае цэны, бо выдаткі кампаніі значна ўзлятаюць. У рэшце рэшт, кампанія мяркуе заплаціць 2.3 мільярда долараў у якасці таварных выдаткаў і 300 мільёнаў долараў за павелічэнне выдаткаў на фрахт пасля выплаты падаткаў, што значна больш, чым плацілася раней, паведамляе CNBC.

Аднак, нягледзячы на ​​зніжэнне кошту даляра, рост інфляцыі, безумоўна, мае некаторыя перавагі. Возьмем, напрыклад, цяперашні крызіс COVID-19. На дадзены момант інфляцыя ў значнай ступені з'яўляецца прадуктам нізкіх працэнтных ставак, устаноўленых Федэральнай рэзервовай сістэмай, прамых дзяржаўных стымулаў і доўгага задушанага спажывецкага попыту на тавары і паслугі па меры аднаўлення і адкрыцця краіны.

Спалучэнне гэтых фактараў прывяло да большага попыту, чым прапановы, што прыводзіць да дэфіцыту, у канчатковым рахунку, да істотнага скачка коштаў. Але гэта таксама тое, чаму эканамісты звычайна не лічаць інфляцыю ні добрым, ні дрэнным. Замест гэтага яны ў цэлым згодныя з тым, што, хоць інфляцыя можа нанесці шкоду кішэням людзей, яна часам з'яўляецца прыкметай аднаўлення эканомікі.

Што рабіць інвестарам з інфляцыяй?

Важнасць інфляцыі для інвестараў шматстайная. Паколькі інфляцыя ўплывае на кошт долара, гэта можа прывесці да рэзкага падзення кошту вашага агульнага партфеля. У прынцыпе, чым меншая каштоўнасць вашага даляра, тым меншая агульная каштоўнасць вашых інвестыцый.

Дзве ключавыя вобласці, на якія ўплывае інфляцыя, пра якія інвестары павінны клапаціцца, - гэта ланцужок паставак і спажывецкія акцыі. 

З аднаго боку, вузкія месцы ў ланцужку паставак прымушаюць кампаніі павышаць цэны. Нават некаторым кампаніям або галінам, якія не маюць значных змен у попыце, магчыма, прыйдзецца скараціць прапанову і павысіць цэны ў адказ на іншы дэфіцыт, які ў канчатковым выніку ўплывае на іх.

Разгледзім, напрыклад, паўправаднікі, у тым ліку мікрачыпы, якія выкарыстоўваюцца ў цэлай гаме тавараў. Яны з'яўляюцца ключавым кампанентам у вытворчасці вялікай колькасці спажывецкіх тавараў, нават калі на іх прыпадае толькі частка гэтай вытворчасці. Такім чынам, нядаўні дэфіцыт паўправаднікоў зрабіў некаторыя тавары больш дарагімі ў вытворчасці, нават калі гэтыя галіны не былі Непасрэдна пад уплывам росту попыту.

Усё гэта, вядома, уплывае на спажывецкія выдаткі, якія, у сваю чаргу, адбіваюцца на спажывецкіх запасах. Як правіла, акцыі, як правіла, больш зменлівыя ў перыяды высокай інфляцыі. У той час як каштоўныя акцыі, як правіла, працуюць падчас інфляцыі, акцыі росту, з іншага боку, звычайна атрымліваюць лепшую аддачу ў перыяды нізкай інфляцыі. Гэта таму, што каштоўныя акцыі маюць моцны грашовы паток, які з часам запавольваецца, у той час як акцыі росту практычна не маюць грашовага патоку, але інвестары чакаюць, што гэта паступова зменіцца.

Нягледзячы ні на што, вы можаце пераплачваць за акцыі ў перыяды інфляцыі, а калі інфляцыя зніжаецца, вашыя завышаныя даходы таксама могуць паменшыцца. 

Каб засцерагчыся ад інфляцыі, вам варта дыверсіфікаваць свой партфель, інвестуючы ў альтэрнатыўныя актывы ў розных галінах. Некаторыя інвестары таксама выбіраюць інвеставаць свае сродкі ў фінансавыя інструменты, якія стратэгічна прызначаны для абароны ад інфляцыі, напрыклад, каштоўныя паперы, абароненыя ад інфляцыі з нізкім узроўнем рызыкі (TIPS), а таксама некаторыя ўзаемныя фонды і ETF, якія могуць дапамагчы абараніць ваш партфель.

Аднак Inflation Kit ад Q.ai зробіць працу за вас. Такім чынам, вам не трэба марнаваць час на тое, каб сачыць за ланцужком паставак, спажывецкім попытам або пакупніцкай здольнасцю, і вам не трэба рабіць якія-небудзь дробязі, разлічваючы стратэгічныя рухі рынку ў адказ на ўсё гэта.

Даведайцеся больш пра Inflation Kit і пра тое, што ён можа зрабіць для вашых інвестыцый.

Спампаваць Q.ai для iOS для большага інвестыцыйнага кантэнту і доступу да больш чым дзесятку інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Пачніце толькі з 100 долараў і ніколі не плаціце зборы або камісійныя.