Чаму партфель са штучным інтэлектам лепш, чым традыцыйны кіраўнік фондам

_{Ключавыя вынас}

• AI дапамагае штодзённым інвестарам павысіць іх доступ да фінансавага рынку шляхам аўтаматычнага аналізу і выбару акцый, аблігацый, ETF і іншых інвестыцый на аснове вялікіх і разнастайных набораў даных.
• Больш нізкія зборы і мінімальныя інвестыцыі з'яўляюцца прычынай для таго, каб разгледзець лічбавы партфель, а не менеджэр фондаў.
• Націсніце кнопку "Падпісацца" вышэй, каб быць у курсе інвестыцый на аснове штучнага інтэлекту.

Усведамляеце вы гэта ці не, вы, напэўна, карыстаецеся штучным інтэлектам штодня. Штучны інтэлект прысутнічае амаль ва ўсіх аспектах нашага жыцця: ад пытання Siri аб надвор'і ў гэтыя выхадныя да функцый дапамогі ваджэнню - інвестыцыі нічым не адрозніваюцца. Вось больш уважлівы погляд на тое, чаму партфель штучнага інтэлекту лепш, чым партфель, якім кіруе прафесійны кіраўнік фондам.

Абмежаванні прафесійных кіраўнікоў фондамі

Прафесійныя менеджэры фондаў праводзяць доўгія працоўныя дні, разглядаючы дадзеныя аб акцыях, інвестыцыйныя мадэлі і іншую ключавую інфармацыю, каб дапамагчы ім вырашыць, ці ўваходзяць пэўныя акцыі або іншыя інвестыцыі ў партфель фонду. Гэта характэрна для актыўна кіраваных інвестыцыйных фондаў, якія працуюць інакш, чым індэксныя фонды.

У той час як менеджэры фондаў з Уол-стрыт часта працуюць 60 і больш гадзін у тыдзень, яны па-ранейшаму абмежаваныя магчымасцямі людзей. Ім патрэбны сон, і яны не могуць прачытаць усе навіны і дадзеныя аб кампаніі ў той момант, калі яны з'яўляюцца. Людзі могуць запомніць і апрацаваць столькі інфармацыі і працаваць вельмі хутка.

Людзі лепш спраўляюцца з многімі працамі, чым камп'ютары, але па меры ўдасканалення штучнага інтэлекту і машыннага навучання гэты баланс будзе адыходзіць ад нас. Што тычыцца вашага партфеля акцый, штучны інтэлект ужо на некалькі крокаў наперадзе ўсяго, чаго можа дасягнуць чалавек.

ШІ можа зрабіць гэта лепш

Партфель штучнага інтэлекту можа працаваць лепш, чым партфель, які кіруецца прафесійна, таму што ў той час як прафесійныя кіраўнікі фондамі могуць выкарыстоўваць толькі даступную інфармацыю, каб перасягнуць рынак, штучны інтэлект можа выкарыстоўваць вялікія даныя і аналізаваць Інтэрнэт для стварэння вельмі складаных мадэляў, якія прадказваюць будучыя рухі рынку з дапамогай дакладнасць.

У прыватнасці, партфелі AI абапіраюцца на актывы мадэлі размеркавання, званыя "мадэлямі кластараў", каб дапамагчы ў гэтым арыентаваным на будучыню мысленні. Гэтыя мадэлі бяруць кучу акцый і ствараюць дыяграму рассейвання на аснове абсалютных значэнняў адноснай рызыкі ў партфелі. Гэтыя дыяграмы рассейвання затым размешчаны ў іерархіі. Гэта толькі адзін тып мадэлі штучнага інтэлекту, які выкарыстоўваецца ў кіраванні актывамі.

У цэлым, графікі дапамагаюць стварыць будучую мадэль, арыентаваную не толькі на лінейныя адносіны паміж акцыямі, як гэта робіць большасць кіраўнікоў фондамі, але і на нелінейныя адносіны. У канчатковым рахунку, гэта зніжае рызыку партфеля і дае новыя магчымасці перамагчы рынак.

Чаму партфоліо AI лепш?

Большая даступнасць

Звычайнага інвестара могуць адпудзіць ад актыўна кіраваных інвестыцыйных фондаў, таму што гэтыя фонды звычайна бяруць больш, чым папулярныя індэксныя фонды з нізкай камісіяй. Партфелі штучнага інтэлекту змякчаюць гэтую праблему, дазваляючы звычайным інвестарам перайсці ў свет інвестыцый. Q.ai быў заснаваны з місіяй дапамагаючы звычайнаму чалавеку атрымаць доступ да фінансавага свету што раней было выключна для ўсіх, акрамя эліты.

Q.ai забяспечвае інвестарам прамы доступ да партфеляў штучнага інтэлекту праз калекцыі інвестыцый, якія называюцца наборамі. Кожны набор - гэта партфель акцый, які кіруецца штучным інтэлектам і які актыўна абнаўляецца на аснове шырокага дыяпазону ўваходных дадзеных.

Больш нізкі кошт і мінімумы

Актыўна кіраваныя інвестыцыйныя фонды спаганяюць з інвестараў розныя зборы. На нізкім узроўні гэта можа быць фіксаваная гадавая плата. Багатыя інвестары, якія ўваходзяць у рынак хедж-фондаў, часта плацяць 20% ад прыбытку і штогадовую плату ў залежнасці ад памеру сваіх інвестыцый.

Як правіла, партфелі AI каштуюць значна танней, чым іх «прафесійна кіраваныя» аналагі. Фонды штучнага інтэлекту патрабуюць меншых мінімальных укладанняў, чым многія фонды, а таксама меншыя штогадовыя зборы. У той час як некаторыя папулярныя ўзаемныя фонды патрабуюць 5,000 долараў і больш для запуску, фонды штучнага інтэлекту дазваляюць інвестарам рабіць пакупкі за долю гэтага кошту.

Большая бяспека

Менеджэры чалавечых фондаў могуць рэагаваць на спады на рынку толькі постфактум, іх здагадкі роўныя толькі мінулым паказчыкам. Як гаворыцца, «час на рынку перамагае час на рынку».

Аднак штучны інтэлект забяспечвае падвойную меру прадухілення рызык з-за валацільнасць рынку і прадбачыць будучы інвестыцыйны рызыка. Напрыклад, усе камплекты Q.ai Foundation пастаўляюцца з Абарона партфоліо, які выкарыстоўвае AI для рэалізацыі стратэгій хэджавання для прадухілення страт. Portfolio Protection аўтаматычна пераразмяркоўвае сродкі з патэнцыяльна рызыкоўных інвестыцый, каб абараніць вашы грошы, атрымліваючы больш часу на рэакцыю кіраўніка фонду.

Пераўзыходзіць людзей

Уводныя дадзеныя штучнага інтэлекту могуць пераўзыходзіць прадказанні чалавека аб тым, як будзе рухацца рынак. Напрыклад, раней у гэтым месяцы мы абмяркоўвалі, як Падзел акцый Tesla не змог падмануць штучны інтэлект і што падзелы акцый Google і Gamestocks могуць паказваць інвестарам.

Індывідуальныя інвестары і іншыя кіраўнікі фондамі рэагуюць па-рознаму. AI можа аналізаваць таргі на фондавым рынку і каналы фінансавых даных, каб амаль імгненна ўносіць карэкціроўкі і карэкціроўкі партфеля. Штучны інтэлект можа нават аналізаваць даныя аб настроях са стужак навін і дошак абмеркаванняў. Перавага ў некалькі секунд у аўтаматызаваным высакахуткасным гандлі можа мець велізарнае значэнне.

На што звярнуць увагу ў партфоліо AI

Некаторыя людзі могуць быць занепакоеныя даверам цалкам віртуальнай сістэме інвеставання. Вось некаторыя рэчы, на якія варта звярнуць увагу пры выбары партфеля інвестыцый у штучны інтэлект:

• Дыверсіфікацыя фінансавых каштоўных папер: Партфелі AI могуць прачэсваць рынкі ў пошуках разнастайнай групы акцый, аблігацый, ETF і іншых каштоўных папер. Больш дыверсіфікаваныя партфелі лепш падыходзяць для рызыкоўных інвестыцыйных умоў.
• Якасць уведзеных даных: AI настолькі добры, наколькі добрыя яго даныя. Лепшыя партфелі AI старанна адбіраюць крыніцы даных, якія выкарыстоўваюцца ў іх мадэлях.
• Празрыстасць прадукцыйнасці партфеля: Інвестыцыйныя фонды павінны адпавядаць пэўным патрабаванням да справаздачнасці, але ў многіх выпадках усё яшчэ існуе ўзровень непразрыстасці. Якасныя партфелі штучнага інтэлекту дазваляюць лёгка зразумець, наколькі эфектыўныя вашы інвестыцыі і як яны параўноўваюцца з ключавымі рынкавымі паказчыкамі.
• Спадарожныя зборы і мінімумы: Праверце, ці трэба вам плаціць штомесячную або штогадовую плату за выкарыстанне платформы штучнага інтэлекту, і звярніце ўвагу на неабходны мінімум.

Bottom Line

Партфелі штучнага інтэлекту рэгулярна пераўзыходзяць свае чалавечыя аналагі, забяспечваючы інвестарам больш шырокі доступ да больш разнастайных акцый, меншыя зборы і больш хуткі час адказу. Ты можаш спампаваць Q.ai сёння для доступу да інвестыцыйных стратэгій на аснове штучнага інтэлекту. Калі вы ўнясеце 100 долараў, мы дадамо дадатковыя 50 долараў на ваш рахунак. Лепш за ўсё, вы можаце актываваць Абарона партфоліо у любы час, каб абараніць свае даходы і паменшыць страты, незалежна ад таго, у якую галіну вы інвестуеце.