Жанчыны аддаюць перавагу інвестыцыі, заснаваныя на каштоўнасцях. Вось як гэта адбіваецца на іх багацці

Некаторыя даследаванні паказалі, што жанчыны аддаюць перавагу інвеставаць такім чынам, каб дапамагчы навакольнаму асяроддзю і прынесці карысць грамадству. На думку фінансавых экспертаў, такое інвеставанне, заснаванае на каштоўнасцях, можа дапамагчы павысіць агульны энтузіязм жанчын да інвеставання і павялічыць доўгатэрміновае багацце.  

Паводле нядаўняга апытання, праведзенага Cerulli Associates, каля 52% жанчын аддадуць перавагу інвеставаць у кампаніі, якія аказваюць станоўчы сацыяльны або экалагічны ўплыў. Гэта дакладна для 44% мужчын.

Па словах Скота Сміта, які ўзначальвае даследаванне Cerulli па паводзінах інвестараў, розніца ў восем працэнтных пунктаў, хоць і не вялікая прорва, «значная». І розніца ў значнай ступені застаецца, калі параўноўваць жанчын і мужчын у розных узроставых і матэрыяльных групах, дадаў ён.

Гэтая тэндэнцыя існуе і за межамі ЗША. Каля 43 % жанчын (супраць 34 % мужчын) лічаць, што пазіцыя кампаніі па сацыяльных і экалагічных пытаннях «вельмі важная» пры прыняцці рашэння аб інвеставанні, паведамляе S&P Global. апытаны інвестары ў 11 краінах, уключаючы ЗША

"Амаль кожны новы кліент, якога я атрымліваю, хоча інвеставаць, памятаючы пра свае каштоўнасці", - сказала Кэці Керціс, сертыфікаваны спецыяліст па фінансаваму планаванні з Окленда, штат Каліфорнія, кліентамі якой з'яўляюцца пераважна жанчыны.

«І калі яны не рабілі раней, яны просяць мяне зрабіць гэта цяпер», — дадаў Керціс, заснавальнік і генеральны дырэктар Curtis Financial Planning і член CNBC. Дарадчы савет.

У апошнія гады ўзрасла папулярнасць інвестыцыйных фондаў, якія выкарыстоўваюць так званыя экалагічныя, сацыяльныя прынцыпы і прынцыпы кіравання. Гэтыя інвестыцыі (таксама вядомыя як «устойлівыя» фонды) могуць інвеставаць у фірмы, якія займаюцца аднаўляльнымі крыніцамі энергіі або спрыяюць, напрыклад, расавай і гендэрнай разнастайнасці.

У мінулым годзе інвестары ўклалі рэкордныя 70 мільярдаў долараў у фонды ESG — у 14 разоў больш, чым толькі трыма гадамі таму, у адпаведнасці Джону Хэйлу, дырэктару аддзела даследаванняў устойлівага развіцця ў Амерыцы кампаніі Sustainalytics, якая належыць Morningstar.

Паводле яго слоў, у 2021 годзе ў 350 годзе было ўтрая больш узаемных і біржавых ESG-фондаў, чым пяць гадоў таму, у агульнай складанасці больш за XNUMX мільярдаў долараў.

Жанчыны найбольш зацікаўлены ў інвестыцыях у кампаніі, якія: плацяць працаўнікам справядлівы або пражытачны мінімум; з'яўляюцца лідэрамі ў экалагічна адказнай практыцы; і якія не прадаюць «непрыемныя» прадукты, такія як тытунь і агнястрэльная зброя, адпаведна, па словах Серулі. (Мужчыны маюць аднолькавыя тры галоўныя перавагі ESG.)

"З жанчынамі гэта больш эмацыйна", - сказаў Керціс пра іх схільнасць да ESG. «Гэта абсалютна таму, што яны не хочуць, каб іх інвеставалі ў рэчы, якія, на іх думку, наносяць шкоду навакольнаму асяроддзю [або] шкодзяць справам жанчын.

«Яны сапраўды клапоцяцца пра гэтыя рэчы».

Між тым, жанчыны, як правіла, інвестуюць радзей, чым мужчыны ў цэлым: каля 48% у цяперашні час маюць грошы на фондавым рынку супраць 66% мужчын, напрыклад, паводле нядаўняга NerdWallet агляд. Гэта нягледзячы на ​​доказы таго, што жанчыны-інвестары як правіла, лепшыя доўгатэрміновыя інвестары чым іх калегі-мужчыны.

Звычайная сям'я, якую ўзначальвае жанчына, таксама мае меншае багацце: каля 55 цэнтаў на кожны долар багацця звычайнай сям'і, якую ўзначальвае мужчына, у адпаведнасці у Федэральны рэзервовы банк Сэнт-Луіса. Сярод хатніх пенсійных рахункаў звычайная жанчына зэканоміла 28,000 69,000 долараў, менш за палову ад XNUMX XNUMX долараў, пра якія паведамляюць мужчыны. у адпаведнасці у Трансамерыканскі цэнтр пенсійных даследаванняў.

Тым не менш, энтузіязм ESG сярод жанчын можа выклікаць у іх большы энтузіязм адносна інвестыцый у цэлым, што можа апынуцца карысным для доўгатэрміновага стварэння багацця, лічаць эксперты.

«Гэта вызначана прымушае іх больш уцягвацца, таму што яны клапоцяцца аб гэтай дыскусіі [ESG]», - сказаў Керціс. «Яны не клапоцяцца пра тое, колькі капіталізацыі ЗША і колькі міжнародных рынкаў і рынкаў, якія развіваюцца, у іх [у іх партфелях]».

На самай справе, жаночыя каштоўнасці, як правіла, пераважаюць над меркаваннямі, звязанымі з прыбыткам ад інвестыцый, дадаў Керціс.

Сярод усіх індывідуальных інвестараў 70% лічаць, што ўстойлівае інвеставанне прадугледжвае фінансавы кампраміс - рост з 64% у 2019 годзе, у адпаведнасці у Інстытут устойлівага інвеставання Morgan Stanley. Сярод тысячагоддзяў доля вышэй (83%), чым у старэйшых узроставых групах.

Аднак дадзеныя, здаецца, не пацвярджаюць гэты «міф», паводле Morgan Stanley.

Каля 74% устойлівых фондаў займалі верхнюю палову адпаведных катэгорый інвестыцый за апошнія пяць гадоў, па дадзеных Morningstar. Іншымі словамі, інвестары фондаў ESG, як правіла, не ахвяравалі прадукцыйнасцю дзеля сваіх каштоўнасцей. (Вядома, фонды ESG не абавязкова заўсёды пераўзыходзяць. Многія з іх мелі цяжкі 2022 год, напрыклад, у асноўным з-за ўздзеяння тэхналагічнага сектара, кажуць эксперты.)

«Для інвестараў і кансультантаў, якія не вырашаліся інвеставаць у ўстойлівыя фонды, таму што ў іх склалася ўражанне, што такія фонды, як група, хранічна неэфектыўныя, [2021] з'яўляецца яшчэ адным доказам таго, што гэта няпраўда — як і апошнія пяць гадоў», - сказаў Хэйл.