Фондавы рынак уступае ў 2022 год на максімумах за ўвесь час. Але, па словах вядомага інвестара Рыка Рула, новы год можа быць напоўнены турбулентнасцю.
"Калі вы адкладаеце расплату, вы амаль заўсёды павінны вярнуць грошы з працэнтамі", - папярэдзіў Рул у інтэрв'ю Q4.
Былы прэзідэнт і генеральны дырэктар Sprott US Holdings лічыць, што ўся палітыка ФРС у галіне лёгкіх грошай будзе мець сур'ёзныя наступствы.
«Такім чынам, той факт, што вы можаце катацца на каньках сёння, заўтра і паслязаўтра на чужыя грошы, азначае, што ў канчатковым рахунку, калі само грамадства павінна аплачваць рахунак, рахунак значна, значна, значна большы».
Добрыя навіны? Правіла таксама прапанавала некалькі актываў-сховішчаў, каб абараніць сябе. У адзін з іх можа быць варта ўкласці частку вашых дадатковых грошай.
Зэканомце грошы
Гэта можа здацца неразумным, паколькі інфляцыя падрывае пакупніцкую здольнасць грашовых сродкаў.
Але нават у такім асяроддзі — дзе вы не так шмат зарабляеце на ашчадных рахунках — Rule па-ранейшаму верыць у наяўнасць наяўных грошай.
«Абставіны, калі ў вас ёсць драматычныя падлікі, нешта накшталт 2008, 1987, або 1990 гадоў, сціск ліквіднасці, калі яны адбываюцца на рынку, часова зніжаюць цану на ўсё», — растлумачыў ён Stansberry Research.
«Наяўнасць наяўных грошай дае вам інструменты і смеласць скарыстацца гэтай акалічнасцю, а не быць імі скарыстаны».
Іншымі словамі, наяўныя грошы дзейнічаюць як сухі порах, дазваляючы інвестарам зарабіць на магчымасцях, калі і калі справы рэзка павярнуцца на поўдзень.
Купіце крыху золата і срэбра
Гэта відавочна. Улічваючы ўсё друкаванне грошай ФРС, Рул адзначыў важнасць валодання золатам і срэбрам.
А што прыемна? Вам не трэба валодаць ім занадта шмат.
«Калі ў вас узнікаюць абставіны, калі ўказ ідзе ў пекла ў кошыку, плюс, які вы атрымліваеце ў золаце і срэбры, азначае, што невялікая страхавая прэмія, гэта значыць невялікая доля фізічнага золата і срэбра, кампенсуе вельмі вялікае пагаршэнне у пакупніцкай здольнасці вашай дэкрэтнай валюты».
«Такім чынам, захавайце частку свайго багацця ў золаце і срэбры», — падкрэсліў Рул.
Не забывайце: ёсць таксама горназдабыўныя кампаніі, якія маюць добрыя пазіцыі для буму каштоўных металаў.
Напрыклад, Wheaton Precious Metals, Pan American Silver і Coeur Mining, як правіла, добра працуюць з ростам коштаў на срэбра. У той жа час Barrick Gold, Newmont і Freeport-McMoRan могуць даць сур'ёзны прыбытак у ралі золата.
І ў нашы дні вы можаце стварыць свой уласны партфель бяспечных гаваняў, проста выкарыстоўваючы свае свабодныя капейкі.
Валодайце высакаякаснымі сельгасугоддзямі
Нерухомасць - яшчэ адна класічная абарона ад росту інфляцыі і працэнтных ставак.
Але Рул заявіў, што «адзіным сектарам», дзе ён павялічвае сваю асабістую ўвагу да нерухомасці, з'яўляюцца высакаякасныя сельгасугоддзі — у прыватнасці, на Верхнім Сярэднім Захадзе ЗША
«У той ступені, у якой я магу купіць вельмі якасную сельскагаспадарчую зямлю на Верхнім Сярэднім Захадзе ЗША, я раблю гэта вельмі агрэсіўна», - сказаў ён.
Усё больш і больш інвестараў схіляюцца да ідэі сельскагаспадарчых угоддзяў, і па ўважлівай прычыне: што б ні рабіла эканоміка, людзям усё роўна трэба будзе есці.
З'яўляючыся каштоўным актывам, сельскагаспадарчая зямля можа стаць ідэальнай загараддзю, таму што яна мала карэлюе з узлётамі і падзеннямі фондавага рынку.
У перыяд з 1992 па 2020 год сельскагаспадарчыя ўгоддзі ў ЗША прыносілі ў сярэднім 11% штогод. За той жа перыяд часу S&P 500 вярнуўся толькі на 8%.
І ў нашы дні вам не трэба пэцкаць рукі, каб атрымаць удзел у акцыі.
Новыя платформы дазваляюць інвеставаць у сельгасугоддзі ЗША, прымаючы долю ў ферме па вашаму выбару.
Вы будзеце атрымліваць грашовыя даходы ад лізінгавых плацяжоў і продажу ўраджаю — а таксама ад доўгатэрміновага павышэння кошту.
«Больш добрая» бяспечная гавань
Калі вам падабаюцца актывы, якія не залежаць ад узлётаў і падзенняў фондавага рынку — але таксама могуць выступаць у якасці хэджавання ад інфляцыі — варта разгледзець яшчэ адзін: выяўленчае мастацтва.
Сучасныя творы мастацтва пераўзышлі S&P 500 на 174% за апошнія 25 гадоў, згодна з графікам Citi Global Art Market.
І гэта становіцца папулярным спосабам дыверсіфікацыі, таму што гэта рэальны фізічны актыў з невялікім узроўнем карэляцыі з фондавым рынкам.
Па шкале ад -1 да +1, дзе 0 не азначае ніякай сувязі, Citi выявіла, што карэляцыя паміж сучасным мастацтвам і S&P 500 склала ўсяго 0.12 за апошнія 25 гадоў.
Інвестыцыі ў мастацтва такіх людзей, як Бэнксі і Эндзі Уорхал, раней былі магчымасцю толькі для ультрабагатых, такіх як Рул. Але з новай інвестыцыйнай платформай вы можаце інвеставаць у знакавыя творы мастацтва, як гэта робяць Джэф Безос і Біл Гейтс.
Гэты артыкул змяшчае толькі інфармацыю і не павінен тлумачыцца як парада. Ён прадастаўляецца без якіх -небудзь гарантый.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html