Штраф Coinbase на 3.6 мільёна долараў

Дрэнныя навіны за апошнія некалькі гадзін для Coinbase: цэнтральны банк Нідэрландаў аштрафаваў еўрапейскую даччыную кампанію крыптавалютнай біржы 3.3 млн € (3.6 мільёна долараў) за невыкананне патрабаванняў да рэгістрацыі, перш чым прапаноўваць свае паслугі ў Нідэрландах.

Рэгулятар заявіў, што Coinbase працавала без рэгістрацыі ў перыяд з 15 лістапада 2020 г. па 24 жніўня 2022 г. У рэшце рэшт Coinbase атрымала належную рэгістрацыю 22 верасня 2022 г., але тым часам DNB сцвярджаў, што кампанія атрымала канкурэнтную перавагу, не плацячы зборы за нагляд. 

Варта нагадаць, што кампаніі, якія жадаюць прадастаўляць криптовалютные паслугі ў Нідэрландах, павінны зарэгістравацца ў DNB у адпаведнасці з Законам аб барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму.

Спрэчкі паміж Coinbase і цэнтральным банкам Нідэрландаў: што адбылося 

Адносна штрафу, атрыманага супраць Coinbase цэнтральным банкам Нідэрландаў, прэс-сакратар біржы нядаўна заявіў, што кампанія не згодная з санкцыямі DNB. 

У прыватнасці, заяўляючы, што гэта было заснавана на часе, якое спатрэбілася Coinbase для атрымання рэгістрацыі ў Нідэрландах, і не ўключае ніякай крытыкі фактычных паслуг біржы. І, акрамя таго, дадаўшы, што біржа не павінна карацца за выкананне правілаў і ўдзел у працэсе. 

Аднак памер пакарання павялічаны з базавай велічыні $ 2.18 мільёнаў з-за сур'ёзнасці неадпаведнасці, заявіў De Nederlandsche Bank (DNB) у запісцы.

Штраф таксама быў павялічаны з-за памеру Coinbase як адной з найбуйнейшых криптовалюта абмены у свеце, а таксама колькасць кліентаў, якіх ён абслугоўвае ў Нідэрландах. У адпаведнасці з CoinGecko, Coinbase размясціла больш за Аб'ёмам за апошнія суткі 2.3 мільярда долараў.

Аднак пазней агульная сума была зменшана на 5% у сувязі з тым, што кампанія заўсёды мела намер завяршыць рэгістрацыю. The криптовалюта абмен цяпер мае да 2 сакавіка, каб пярэчыць супраць штрафу. 

Прадстаўнік Coinbase заявіў: 

«Хоць мы паважаем паўнамоцтвы DNB па забеспячэнні выканання сваёй палітыкі, мы старанна ацэньваем пярэчанні і працэс апеляцый».

Застаючыся на тэме штрафаў, галандскі рэгулятар таксама выпісаў ідэнтычны штраф Binance мінулым летам за прапанову сваіх паслуг у Нідэрландах без ліцэнзіі. Цяпер акцыі Coinbase (COIN) знізіліся на 1.48% і гандлююцца на ўзроўні $52.76.

Абвінавачванні рэгулятара супраць Coinbase

Згодна з заявамі цэнтральнага банка Нідэрландаў, невыкананне Coinbase патрабаванняў Wwft караецца штрафам катэгорыі 3. Базавая сума ў гэтай катэгорыі штрафу складае 2 мільёны еўра, мінімальная сума - 0 еўра, а максімальная - 4 мільёны еўра. 

DNB прымяніў сваю агульную палітыку разліку штрафаў (на галандскай мове) для вызначэння сумы адміністрацыйнага спагнання. Базавая велічыня павялічана з улікам цяжкасці і віны невыканання.

Пры павелічэнні памеру штрафу ДНБ улічыў шэраг фактараў, названых вышэй. Сюды ўваходзіў той факт, што Coinbase карысталася канкурэнтнай перавагай у тым, што не плаціла DNB ніякіх збораў за нагляд і не несла ніякіх іншых выдаткаў у сувязі са звычайнай нагляднай дзейнасцю DNB. 

Яшчэ адной важнай прычынай павелічэння штрафу з'яўляецца тое, што невыкананне доўжылася працяглы перыяд: з 15 лістапада 2020 года як мінімум да 24 жніўня 2022 года (дата заканчэння праверкі ДНБ). Вось чаму DNB лічыць неадпаведнасць вельмі сур'ёзная.

Як і чакалася, патрабаванне аб рэгістрацыі пастаўшчыкоў крыпта-паслуг было ўведзена 21 мая 2020 года з-за высокай рызыкі адмыванне грошай і фінансаванне тэрарызму, звязанае з крыптасэрвісамі. 

Гэта звязана з ананімнасцю, звязанай з крыптаграфічнымі транзакцыямі. 

Патрабаванне да рэгістрацыі дазваляе DNB больш эфектыўна кантраляваць рызыку незаконныя фінансавыя патокі.

Такім чынам, сцвярджае банк, Coinbase парушала мэты Wwft у мінулым, падаючы крыпта-паслугі ў Нідэрландах без рэгістрацыі ў DNB. 

Гэта азначала, што Coinbase не магла паведамляць аб незвычайных транзакцыях у Падраздзяленне фінансавай разведкі Нідэрландаў на працягу перыяду неадпаведнасці і да 22 верасня 2022 года. 

У выніку вялікая колькасць незвычайных аперацый магла застацца незаўважанай следчымі органамі ў гэты перыяд.

Binance падобна на Coinbase: той жа штраф супраць кампаніі CZ 

У ліпені 2022 года De Nederlandsche Bank (DNB) аштрафаваў біржу крыптавалют Binance 3.3 млн € ($3.35 млн) за прапанову паслуг у Нідэрландах без адпаведнай ліцэнзіі.

У заяве, апублікаванай у той час, рэгулятар сказаў, што парушэнні, учыненыя Binance, караюцца штрафам трэцяй катэгорыі, як і ў выпадку з Coinbase, што азначае, што базавая сума адміністрацыйнага штрафу складае 2 мільёны еўра (2.03 мільёна долараў).

Тым не менш, для Binance гэтая базавая велічыня была павялічана, пры гэтым DNB спасылаецца на некалькі прычын для гэтага рашэння, зноў жа падобных на тыя, якія былі выказаны для Coinbase. На самай справе, адна з прычын, паводле DNB, заключаецца ў тым, што Binance з'яўляецца не толькі найбуйнейшым пастаўшчыком криптовалютных паслуг у свеце, але і мае вельмі вялікую колькасць кліентаў у краіне.

Акрамя таго, рэгулятар заявіў, што Binance парушала правілы рэгістрацыі з 21 мая 2020 года па меншай меры да 1 снежня 2021 года, калі DNB завяршыла расследаванне гэтага пытання. На думку DNB, гэта яшчэ адна важная прычына для ўзмацнення штрафу, паколькі яна лічыць гэтыя парушэнні вельмі сур'ёзнымі.