Генеральны дырэктар Binance праігнараваў унутраныя папярэджанні аб парушэннях рэгулявання: Справаздача

Генеральны дырэктар Binance Чанпэн 'CZ' Чжао праігнараваў заклапочанасць старэйшых супрацоўнікаў з нагоды слабага разумення кліента біржай (ЗСК) праверкі, на фоне шэрагу іншых нарматыўных недахопаў, а Reuters Следства знойдзена.

Інфармацыйнае агенцтва сцвярджала, што высокапастаўленыя кіраўнікі Binance, у тым ліку галоўны дырэктар па захаванні заканадаўства Сэмюэл Лім і былы супрацоўнік па справаздачнасці аб адмыванні грошай Карэн Леонг, выказалі занепакоенасць з нагоды слабых праверак KYC біржы. Пра гэта распавялі тры былыя супрацоўнікі Binance Reuters яны давялі гэтыя праблемы да CZ, але ён «праігнараваў іх».

Binance даўно знаходзіцца ў цэнтры ўвагі рэгулятараў па ўсім свеце. расшыфроўваць ёсць папярэдне паведамляецца на Binance's множны недахопы адпаведнасці, якія выклікалі гнеў рэгулятараў у Злучанае Каралеўства, Італія, Малайзія, Сінгапур і многія іншыя юрысдыкцыі. ReutersРасследаванне ахоплівае многія з гэтых юрысдыкцый і праліла святло на некаторыя ўнутраныя механізмы адносін біржы з рэгулятарамі.

Reuters таксама выявіла, што некаторыя супрацоўнікі Binance, у тым ліку Леонг і Лім, ведалі, што працэдуры KYC Binance не з'яўляюцца строгімі. 

У адным паведамленні, адпраўленым у сярэдзіне 2019 года, Леонг сказаў, што CZ хоча «ніякага kyc». Леон таксама сказаў: «Паменшыце KYC. Павысіць ліміты. ЛЕПШАЕ КОМБА», у тым жа паведамленні. Як паведамляецца, Лім, у сваю чаргу, выказаў сумневы адносна плана CZ перайсці на рынак «фіят-крыпта». «Чорт вазьмі, навошта дакранацца да ўказаў, калі не хочаш быць згодлівым. Так іранічна LOL. Проста заставайся поўным крыпта чалавекам. Джизус». 

Мальта

Нарматыўныя праблемы Binance пачынаюцца на Мальце. 

У кастрычніку 2018 года Binance апавясціла рэгулятары Мальты аб сваім намеры падаць заяўку на ліцэнзію. Reuters паведамляе, што CZ «занерваваўся» з нагоды нацыянальных правілаў барацьбы з адмываннем грошай і стандартаў раскрыцця фінансавай інфармацыі. Да 2019 года біржа вырашыла больш не патрабаваць ліцэнзіі.

A публічнае заяву ад мальтыйскага рэгулятара ад 21 лютага 2020 г. пацверджана, што Binance «не ўпаўнаважана» працаваць у крыптасферы. Тым не менш, Binance працягваў паведамляць сваім кліентам, што яго ўмовы выкарыстання рэгулююцца законамі Мальты, у адпаведнасці з Reuters.

Германія

А ў Германіі паліцыя і юрысты, якія прадстаўлялі больш за 30 ахвяр падазраванага ў махлярстве, адправілі Binance «дзясяткі лістоў», згодна з Reuters расследаванне.

Згодна з партнёрствам з зарэгістраванай у Германіі фірмай па фінансавых паслугах CM-Equity, Binance пагадзілася правесці павышаную праверку карыстальніка, калі ён унёс больш за 10,000 11,000 еўра (XNUMX XNUMX долараў) за адну транзакцыю. 

У чэрвені 2021 года Binance адправіла CM-Equity перагледжаную версію гэтага стандарту, у якой парог для ўзмоцненай належнай абачлівасці падняўся да 100,000 XNUMX долараў. 

У перыяд з мая па ліпень 2021 года Binance атрымала 44 лісты з запытамі аб інфармацыі, звязанай з транзакцыямі на суму не менш за 2 мільёны еўра. Нямецкая паліцыя, пракуратура і юрыдычныя фірмы разам заявілі, што гэтыя сродкі былі скрадзеныя і адмытыя праз біржу. Binance заявіла, што не можа дапамагчы, паведамляе Reuters.

Больш за тое, федэральная паліцыя Германіі папрасіла ў Binance інфармацыю аб двух мужчынах, «якія падазраюцца ў аказанні дапамогі баевіку-ісламісту, які забіў чатырох чалавек у Вене ў лістападзе 2020 года». 

Паведамляецца, што ў лісце ад нямецкай паліцыі было ўстаноўлена, што адзін з гэтых асоб здзяйсняў «неўказаныя» транзакцыі на Binance. 

Міжнародная палеміка

У іншых частках свету рэгулятары ў Галандыі і Японіі выпусцілі папярэджанні кліентаў аб абмене. Рэгулятары Італіі і Кайманавых астравоў заявілі, што Binance не мае ліцэнзіі на дзейнасць у сваіх краінах. 

Binance сутыкнулася з прымусовымі дзеяннямі ў Малайзіі за незаконную дзейнасць у краіне - згодна з рэгулятарамі Малайзіі. 

Злучанае Каралеўства таксама выпусціла папярэджанне для спажыўцоў адносна Binance, і пасля таго, як заявіла, што біржа «не можа» рэгулявацца, Binance абвясціла, што спрабуе наладзіць адносіны з FCA. На сённяшні дзень няма доказаў таго, што Binance знаходзіцца ў добрых кнігах FCA. 

Binance таксама нядаўна адклікала сваю заяўку на ліцэнзію ў Сінгапуры. Месяцам раней рэгулятары горада-дзяржавы запусцілі біржу Спіс папярэджанняў для інвестараў. 

З тых часоў Binance мае Абвешчаны Мемарандум аб узаемаразуменні з Адміністрацыяй Сусветнага гандлёвага цэнтра Дубая. У снежні мінулага года CZ таксама сустрэўся з галоўным міністрам Гібралтара Фабіянам Пікарда, які апісана генеральнага дырэктара Binance як «празорца». 

расшыфроўваць раней пытаўся ў Binance аб сваіх планах адносна патэнцыйных ліцэнзій, але кампанія пакуль не адказала на нашы запыты.