Coinbase дасягнула ўрэгулявання ў памеры 100 мільёнаў долараў з рэгулятарам Нью-Ёрка за праграмы адпаведнасці

Дэпартамент фінансавых паслуг Нью-Ёрка заявіў у сераду, што дасягнуў $ 100 млн разлік з Coinbase па праблемах, якія тычацца праграм адпаведнасці кампаніі.

Coinbase, найбуйнейшая криптовалютная біржа ў ЗША, павінна будзе заплаціць 50 мільёнаў долараў у якасці штрафу і інвеставаць дадатковыя 50 мільёнаў долараў, каб падмацаваць сваю здольнасць выконваць фінансавыя правілы, такія як маніторынг транзакцый і правілы "ведай свайго кліента" (KYC).

Дэпартамент заявіў, што выявіў «значныя збоі» ў праграме адпаведнасці Coinbase, якія парушаюць банкаўскае заканадаўства Нью-Ёрка і дзяржаўныя правілы ў дачыненні да віртуальных валют, грашовых пераводаў, маніторынгу транзакцый і кібербяспекі.

Па дадзеных NYDFS, недахопы ў праграме адпаведнасці Coinbase зрабілі кампанію ўразлівай для злачынных дзеянняў, такіх як махлярства, адмыванне грошай і дзейнасць, звязаная з гандлем наркотыкамі або матэрыяламі з сексуальным гвалтам над дзецьмі.

«Крытычна важна, каб усе фінансавыя ўстановы абаранялі свае сістэмы ад зламыснікаў», — сказала кіраўнік аддзела фінансавых паслуг Эдрыен А. Харыс. «Coinbase не змагла стварыць і падтрымліваць функцыянальную праграму адпаведнасці, якая магла б ісці ў нагу з яе ростам».

Практыкаванне «Сцяжок».

Нью-ёркскія рэгулюючыя органы выявілі, што тое, як Coinbase выконвала патрабаванні "ведай свайго кліента" і належную абачлівасць кліента - правілы, якія выкарыстоўваюцца для праверкі асобы людзей, якія ўзаемадзейнічаюць з яго платформай - разглядалася як "простае практыкаванне пазначанага сцяжка", якое было неадэкватны.

Дэпартамент выявіў, што Coinbase мела істотнае адставанне ў сваёй сістэме маніторынгу падазроных транзакцый, якое налічвала больш за 100,000 2021 неразгледжаных папярэджанняў да канца XNUMX года. У выніку некаторыя транзакцыі, пазначаныя Coinbase, не былі разгледжаны да некалькіх месяцаў пасля іх правядзення.

З-за збояў у праграме адпаведнасці Coinbase NYDFS усталявала незалежны манітор у пачатку 2022 года для праверкі праграмы адпаведнасці Coinbase і вырашэння праблем з практыкай кампаніі.

Незалежны манітор будзе працягваць працаваць з Coinbase у якасці ўмовы ўрэгулявання яшчэ на год.

Рэгулятар адзначыў, што Coinbase пачала вырашаць многія з праблем, выяўленых у сваёй праграме адпаведнасці, і працуе над пераглядам яе практыкі. Coinbase не адразу адказала на запыты аб каментарах.