Акцыі Coinbase выраслі на 12% пасля ўрэгулявання 100 мільёнаў долараў з рэгулятарамі ЗША

Криптовалютная біржа Coinbase дасягнула пагаднення аб выплаце штрафу ў памеры 50 мільёнаў долараў Дэпартаменту фінансавых паслуг штата Нью-Ёрк, каб зняць абвінавачванні ў тым, што яна дазваляла кліентам адкрываць рахункі без правядзення неабходных праверак.

Рэгулятар заявіў, што Coinbase парушыла закон Нью-Ёрка аб банкаўскай дзейнасці і правілы Дэпартамента фінансавых паслуг штата Нью-Ёрк у галіне віртуальнай валюты, грашовых сродкаў, маніторынгу транзакцый і кібербяспекі.

Згодна з пагадненнем, крыптабіржа таксама абавязана інвеставаць 50 мільёнаў долараў у сваю праграму адпаведнасці на працягу наступных двух гадоў.

Разлік у 100 долараў

ў заяву, суперінтэндант фінансавых службаў Адрыен А. Харыс заявіла, што збоі ў выкананні патрабаванняў падвяргаюць платформу сур'ёзным злачынным дзеянням, такім як махлярства, магчымае адмыванне грошай, падазрэнне на дзеянні, звязаныя з сэксуальным гвалтам над дзецьмі, і магчымы гандаль наркотыкамі, сярод іншага.

«Coinbase не змагла стварыць і падтрымліваць функцыянальную праграму адпаведнасці, якая магла б ісці ў нагу з яе ростам. Гэтая няўдача падвергла платформу Coinbase патэнцыйнай злачыннай дзейнасці, што запатрабавала ад Дэпартамента неадкладных дзеянняў, уключаючы ўстаноўку незалежнага манітора».

Платформа, якая базуецца ў Сан-Францыска, атрымала ліцэнзію на правядзенне аперацый з віртуальнай валютай і грашовых пераводаў у Нью-Ёрку з 2017 года. Аднак пасля таго, як NYDFS правяла праверку і праверку правапрымянення ў пачатку 2022 года, праграма адпаведнасці кампаніі не адпавядала патрабаванням тэмпы росту свайго бізнесу.

Закон Coinbase аб банкаўскай таямніцы/праграма па барацьбе з адмываннем грошай, уключаючы належную абачлівасць кліента/кліента, сістэму маніторынгу транзакцый і справаздачнасць аб падазроных дзеяннях, былі прызнаны неадэкватнымі. Нью-ёркскі рэгулятар таксама заявіў, што сістэмы выканання санкцый крыптабіржы былі нездавальняючымі для пастаўшчыка фінансавых паслуг яго «памеру і складанасці».

Заява Coinbase

У Coinbase быў жорсткі год пасля таго, як яе гандлёвыя даходы былі паласнуў на 50% у параўнанні з 2021 годам. Яго акцыі ўпалі больш чым на 84% з пачатку года і цяпер гандлююцца каля 38 долараў, нягледзячы на ​​​​двухзначны рост пасля разлікаў.

Крах крыптаімперыі Сэма Бэнкман-Фрыда ў мінулым годзе яшчэ больш пацягнуў індустрыю ўніз і пашкодзіў даверу да прасторы, у сувязі з чым узніклі пытанні на астатніх цэнтралізаваных крыптабіржах.

Пол Грэвал, галоўны юрыдычны дырэктар Coinbase, сказаў каманда прызнае, што галіна знаходзіцца ў «кропцы перагіну», і кожны крок, зроблены вядомым гульцом, прыцягвае пільную ўвагу. Паведамляецца, што кампанія супрацоўнічае з расследаваннем NYDFS у дачыненні да яе гістарычнай праграмы адпаведнасці.

Прызнаючы, у чым недастаткова Coinbase, Грэвал заявіў, што кампанія «вітае магчымасці палепшыць свае праграмы».