Defi можа стаць мэйнстрымам, калі пераадолее свае недахопы

Крах криптовалютной біржы FTX, якая цяпер збанкрутавала, выклікаў шмат праблем з нагоды нерэгулюемых цэнтралізаваных платформаў. 

Цяпер інвестары задаюцца пытаннем, наколькі бяспечна захоўваць свае сродкі на гэтых біржах, і выказваюць сур'ёзную занепакоенасць цэнтралізаваным прыняццем рашэнняў без якіх-небудзь праверак.

FTX трымаў адзін мільярд у фондзе кліента і, як было ўстаноўлена, выкарыстоўваў крыпта-актывы, унесеныя кліентамі, каб паменшыць страты ўласнага бізнесу.

Акрамя таго, нядаўні даклад сведчыць аб падзенні шматлікіх крыптабіржаў за апошняе дзесяцігоддзе канчаткова ўзята 1.2 млн Bitcoin (BTC) — амаль 6% усіх біткойнаў — па-за абарачэннем.

Выяўленне неэтычнай практыкі FTX у заяве аб банкруцтве выклікала паніку сярод інвестараў, якія ўжо губляюць давер да гэтых цэнтралізаваных гандлёвых фірмаў. Абмен адток дасягнуў гістарычных максімумаў 106,000 XNUMX BTC у месяц пасля фіяска FTX і страта даверу да цэнтралізаваных біржаў (CEXs) падштурхнула інвестараў да самастойнай апекі і дэцэнтралізаваныя фінансы (DeFi) платформаў.

Карыстальнікі выцягнулі грошы з крыптабіржаў і звярнуліся да некастодыяльных варыянтаў для гандлю сродкамі. Uniswap, адна з найбуйнейшых дэцэнтралізаваных біржаў (DEX) у экасістэме, зарэгістравала значны ўсплёск аб'ёму таргоў 11 лістапада, у дзень, калі FTX падала на банкруцтва.

З імплозіяй FTX, якая дзейнічае як каталізатар, аб'ём таргоў DEX прыкметна павялічыўся. Толькі на мінулым тыдні Uniswap зарэгістраваў больш за мільярд долараў у 24-гадзінным аб'ёме таргоў, што значна больш, чым на многіх цэнтралізаваных біржах за той жа перыяд часу.

Айшвары Гупта, кіраўнік аддзела DeFi у Polygon, сказаў Cointelegraph, што збой цэнтралізаваных арганізацый, такіх як FTX, безумоўна, нагадаў карыстальнікам пра важнасць DeFi:

«Платформы, арыентаваныя на DeFi, проста не могуць стаць ахвярамі цяністых бізнес-практык, таму што для іх «код - закон». Відавочна, што карыстальнікі гэта таксама разумеюць. У выніку краху FTX Uniswap перавярнуў Coinbase і стаў другой па велічыні платформай для гандлю Ethereum пасля Binance. Паколькі дэцэнтралізаваныя платформы кіруюцца празрыстымі смарт-кантрактамі, якія падлягаюць аўдыту, а не людзьмі, карупцыя або безгаспадарчасць проста не могуць увайсці ў лік».

Па дадзеных Token Terminal, штодзённы аб'ём таргоў на бестэрміновых біржах дасягнуў 5 мільярдаў долараў, што з'яўляецца самым высокім штодзённым аб'ёмам таргоў з пачатку Абвал Terra ў маі 2022 года.

Апошнія: Крыптарэгуляванне ў Канадзе: Bitcoin ETF, строгае ліцэнзаванне і лічбавы долар

Cointelegraph звязаўся з PalmSwap, дэцэнтралізаванай бестэрміновай біржай, каб зразумець паводзіны інвестараў пасля крызісу FTX і тое, як ён у прыватнасці паўплываў на іх платформу. Бернд Штокль, дырэктар па прадуктах і сузаснавальнік Palmswap, распавёў Cointelegraph, што на біржы значна выраслі аб'ёмы таргоў.

«Выкарыстанне DeFi напэўна вырасце дзякуючы падзенню FTX. Кажуць, што Crypto.com, Gate.io, Gemini і некаторыя іншыя цэнтралізаваныя біржы знаходзяцца ў гарачай вадзе», — сказаў ён, дадаўшы: «Пры падзенні такой колькасці CEX давер да кашалькоў апекі вельмі нізкі, і перавагі DeFi напэўна будуць быць прыняты большай колькасцю карыстальнікаў.»

Элі Аззі, сузаснавальнік і пастаўшчык інфраструктуры DeFi VALK, лічыць, што павелічэнне аб'ёмаў DEX можа стаць пачаткам больш доўгатэрміновай тэндэнцыі, улічваючы агульнае нежаданне трэйдараў давяраць CEX свае актывы. Ён сказаў Cointelegraph:

«DEX ўкараняюць інавацыі значна хутчэй, чым іх аналагі, пры гэтым час выканання і разліку становіцца амаль імгненным у некаторых ланцужках. Тэндэнцыя такая, што DEX развіваюць зручнасць выкарыстання і карыстальніцкі інтэрфейс CEX, у той жа час удасканальваючы логіку бэкэнда. У спалучэнні з унікальнымі функцыямі, якія прыносяць DEX, уключаючы самаахову, магчымасць гандляваць з уласнага кашалька і захоўваць кантроль над прыватнымі ключамі».

Ён дадаў, што платформы CEX могуць бачыць больш жорсткі кантроль і ініцыятывы па празрыстасці, але гэтая «празрыстасць будзе існаваць на першы погляд у поўным DeFi. Наадварот, нікому не трэба будзе давяраць актывы CEX, і любая дзейнасць, няхай гэта будзе гандаль, прадастаўленне ліквіднасці або іншае, будзе рэгістравацца ў ланцужку ў рэжыме рэальнага часу».

Барацьба DeFi з мэтанакіраванымі ўзломамі

Нягледзячы на ​​​​тое, што пратаколы DeFi адчулі значны рост пасля збояў цэнтралізаванага абмену, сама зараджаецца экасістэма была галоўнай мішэнню для хакераў у 2022 годзе. 

Згодна з дадзенымі крыптааналітычнай групы Chainalysis, амаль 97% усёй крыптавалюты, скрадзенай за першыя тры месяцы 2022 года, было ўзята з пратаколаў DeFi, у параўнанні з 72% у 2021 годзе і толькі 30% у 2020 годзе.

Некаторыя з найбуйнейшых эксплойтаў DeFi 2022 года ўключаюць Сеткавы эксплойт Ronin у сакавіку, што прывяло да страты сродкаў на суму 620 мільёнаў долараў. Хак для моста Wormhole страціў 320 мільёнаў даляраў і Качавы мост быў скампраметавана на 190 мільёнаў долараў. Толькі ў кастрычніку крыпта-актывы склалі 718 мільёнаў долараў скрадзены з 11 розных пратаколаў DeFi.

Большасць узломаў у экасістэме DeFi адбыліся на перакрыжаваных ланцужковых мастах, якія Джордан Кругер, генеральны дырэктар і сузаснавальнік DeFi пратакола стаўкі Vesper Finance, лічыць, што не варта разглядаць як эксплойты DeFi.

«Значная частка гэтых эксплойтаў (прыкладна 3 мільярды долараў у гэтым годзе) былі нападамі на масты. Масты - гэта не столькі "DeFi", колькі інфраструктура. Страты CEX зацямняюць гэтую лічбу на парадак. Тым не менш, DeFi палепшыцца і стане больш бяспечным хутчэй, чым яго цэнтралізаваныя аналагі, дзякуючы яго здольнасці да больш хуткай ітэрацыі. Гэта падобна на тое, як Linux атрымаў вялікую карысць ад падыходу з адкрытым зыходным кодам і дасягнуў моцнай рэпутацыі бяспекі і фенаменальнага прыняцця», — сказала яна Cointelegraph.

DeFi заснаваны на духу сапраўднай дэцэнтралізацыі, і працэс прыняцця рашэнняў часта аўтаматызаваны з дапамогай смарт-кантрактаў. У той час як DeFi спрабуе ліквідаваць умяшанне чалавека, уразлівасці ўсё роўна ўзнікаюць праз розныя асяроддзя, няхай гэта будзе дрэннае кадзіраванне смарт-кантрактаў або парушэнні канфідэнцыйных даных.

Ланг Мэй, генеральны дырэктар AirDAO, сказаў Cointelegraph, што зараджаецца тэхналогія DeFi схільная да некаторых памылак і праблем, але трэба памятаць, што большасць узломаў «былі звязаны з крэдытаваннем або крос-ланцугом пераадолення, можа быць вельмі складана прадухіліць уразлівасці у тэхналогіі, якая адначасова з'яўляецца радыкальна новай і часта мае вельмі паскораны графік распрацоўкі з-за канкурэнцыі».

Ён прапанаваў дадатковыя меры, якія могуць быць прыняты распрацоўшчыкамі, каб звесці да мінімуму верагоднасць эксплуатацыйнага кода ў іх дэцэнтралізаваных праграмах, такія як «White hat хакерства, праграмы ўзнагароджання за памылкі і стымуляванне тэставай сеткі - усё гэта каштоўныя інструменты, якія дапамагаюць выяўляць і выпраўляць памылкі. Яны таксама могуць быць выкарыстаны для прыцягнення і ўцягвання карыстальнікаў, так што гэта па сутнасці бяспройгрышны варыянт з пункту гледжання каманды. Дэцэнтралізацыя паўнамоцтваў кіравання таксама важная праз размеркаванне токенаў і меры абароны, такія як кашалькі з некалькімі подпісамі».

Тыл Вендлер, сузаснавальнік экасістэмы DApp Peaq, якая належыць суполцы, сказаў Cointelegraph, што ў разумных кантактах і дызайне цяжка ліквідаваць недахопы, звязаныя з чалавекам.

«Самы дбайны аўдыт бяспекі смарт-кантрактаў давядзе вас толькі да гэтага часу — некаторыя эксплойты з'яўляюцца вынікам таго, як смарт-кантракты ўзаемадзейнічаюць паміж сабой у больш шырокай экасістэме, а не толькі з-за іх унутраных недахопаў дызайну», — сказаў ён, заявіўшы: «Тым не менш, прастора DeFi цяпер, безумоўна, знаходзіцца ў лепшай форме, чым раней, і на хаду выпрацоўвае свае лепшыя практыкі бяспекі, становячыся ўсё больш і больш надзейным з кожнай гадзінай».

Мітчэл Амадор, генеральны дырэктар пратаколу ўзнагароджання за памылкі Immunefi, сказаў Cointelegraph, што DeFi можа атрымаць дапамогу ад прагрэсавання ў аддзеле бяспекі:

«Існуе велізарны выбух тэхналогій бяспекі, якія спакойна ствараюцца ў фонавым рэжыме, каб вырашыць праблему бяспекі з усіх бакоў».

«З цягам часу, улічваючы інавацыі ў UX і бяспецы, а таксама уласцівыя DeFi асаблівасці празрыстасці, DeFi можа назаўжды абагнаць цэнтралізаваныя платформы, але гэтая дынаміка таксама залежыць ад дзікай карты правілаў», — дадаў Амадор.

Крах цэнтралізаваных платформаў у 2022 годзе і наступны за ім рост неапекунскіх паслуг і паслуг DeFi, несумненна, з'яўляюцца прыкметай змены часу. Аднак, на думку многіх у крыптапрасторы, самым вырашальным фактарам у сазе FTX быў недахоп разумення і належнай абачлівасці з боку крыптаінвестараў.

Мірыяды крыптазнаўцаў ужо даволі даўно выступаюць за самаахову і выкарыстанне дэцэнтралізаванай платформы. Барні Чэмберс, сузаснавальнік Umbria Network, сказаў Cointelegraph:

«Крыптавалютная прастора працягвае заставацца дзікім, дзікім захадам фінансаў. Вось некалькі рэкамендацый, каб забяспечыць бяспеку сродкаў: ніколі не падключайце свой кашалёк да вэб-сайта, якому вы не давяраеце, захоўвайце ключы ў надзейным месцы, напрыклад, у апаратным кашальку, ніколі не давярайце ананімным незнаёмцам у Інтэрнэце, калі просіце аб дапамозе, і заўсёды [рабіць сваё ўласнае даследаванне]!»

У цяперашні час адзіны спосаб, якім інвестары могуць гарантаваць абарону сваіх сродкаў, - гэта патрабаваць ад бакоў, у якія яны інвестуюць, прадастаўлення празрыстай і выразнай інфармацыі па ўсёй бухгалтарскай справаздачнасці і спадзявацца на рашэнні, не звязаныя з апекай, у дачыненні да кашалькоў і гандлёвых пляцовак. 

Дарэн Мэйберы, кіраўнік экасістэмы дэцэнтралізаванага аперацыйнага пратаколу dappOS, сказаў Cointelegraph, што неапекунскія паслугі павінны быць шляхам наперад для інвестараў.

Апошнія: Устойлівасць: што трэба DAO для поспеху ў доўгатэрміновай перспектыве?

«Падсправаздачнасць і аўдыт павінны быць стандартнымі працэдурамі для ўсіх інвестараў, належная абачлівасць з'яўляецца натуральнай часткай бізнесу, як і праверка фактаў і расследаванне. Што тычыцца некастодиальных кашалькоў — гэта найбольш надзейная форма захоўвання, якая перакладае адказнасць выключна на іх уладальніка і тым самым зводзіць на нішто магчымасць рызык контрагента», — растлумачыў ён.

Платформы DeFi могуць мець свой уласны набор уразлівасцяў і рызык, але галіновыя назіральнікі мяркуюць, што належная абачлівасць і памяншэнне чалавечых памылак могуць зрабіць зараджаную экасістэму платформаў DEX лепшым варыянтам перад платформамі CEX.