Пасля грошай у сетку пазабіржавых пастаўшчыкоў

Санкцыі могуць працаваць толькі ў тым выпадку, калі тыя, хто павінен іх выконваць, дакладна разумеюць, што рабіць, каб іх было немагчыма лёгка абыйсці. Шырокая сетка расійскіх пазабіржавых пастаўшчыкоў патрабуе дэталёвай праверкі санкцыйных камітэтаў, паколькі яны могуць быць прыняты ў абыход санкцый.

As апісана ў папярэднім выпуску, з-за абмежаванай ліквіднасці крыптавалют і прасторы дэцэнтралізаваных фінансаў у цэлым, для Расіі застаецца амаль немагчымым абыйсці сістэмы на аснове SWIFT з дапамогай крыпта. Аднак расейцы яшчэ могуць вытрымаць 200 мільярда долараў у крыпта-актывах, акрамя запуску трэцяя па велічыні індустрыя крыптаздабычы у свеце. Гэтыя сродкі патэнцыйна могуць быць абнаяўлены ў расійскіх пазабіржавых пастаўшчыкоў.

,en пяты пакет санкцый ЕС аб Расіі абмяжоўвае валоданне крыпта-актывамі расійскіх грамадзян, фізічных і юрыдычных асоб, створаных у Расіі, да 10,000 XNUMX еўра (з тым жа рахункам, кашальком або пастаўшчыком). Выкарыстанне расійскіх пазабіржавых пастаўшчыкоў, якія ўяўляюць сабой сетку фізічных пастаўшчыкоў, якія прапануюць грашовыя выплаты з крыпта, можа быць прынята, каб абыйсці гэтыя санкцыі.

Калі казаць занадта спрошчанымі тэрмінамі, то пазабіржавы гандаль адносіцца да працэсу, у якім людзі тэарэтычна могуць дамовіцца аб цане і сустрэцца для завяршэння транзакцыі. Прыкладам такога працэсу можа быць асабістая сустрэча, пры якой адзін бок прыносіць сумкі з наяўнымі або любымі іншымі загадзя ўзгодненымі сродкамі каштоўнасці, а другі бок можа правесці транзакцыю ў блокчейне на месцы. Здзелкі ў першую чаргу з вялікімі грашовымі сумамі могуць быць, мякка кажучы, рызыкоўнымі. У адрозненне ад аднарангавых біржаў (P2P), якія ўключаюць незалежныя бакі, пазабіржавыя біржы дзейнічаюць параўнальна з фізічнымі ламбардамі. У спецыяльных фізічных месцах з абвешчанымі гадзінамі працы людзі могуць наведаць і абмяняць свае крыптавалюты ў Расіі на наяўныя або банкаўскія пераклады.

У залежнасці ад бізнес-мадэляў пастаўшчыкоў паслуг віртуальных актываў (VASP), пазабіржавыя і P2P-правайдэры існавалі ў розных юрысдыкцыях з самага пачатку фінансавага ўзаемадзеяння паміж фізічнымі асобамі. Прыкладам такой платформы ў ЕС з'яўляецца LocalBitcoin, зарэгістраваная ў Упраўленні фінансавага нагляду Фінляндыі. У адрозненне ад расійскіх пазабіржавых правайдэраў, якія падпарадкоўваюцца 6-й Дырэктыве ЕС па барацьбе з адмываннем грошай і звязаныя з так званым заканадаўствам па барацьбе з фінансаваннем тэрарызму (CTF), LocalBitcoin - унікальны выпадак.

Існаванне такой платформы ў ЕС магчыма толькі ў Фінляндыі, паколькі астатнія краіны ЕС прытрымліваліся рэкамендацый Групы распрацоўкі фінансавых дзеянняў (FATF) па вызначэнні і ўключэнні лічбавых актываў у нацыянальнае заканадаўства і стварылі праграму нагляду ў якасці рэгулятар. Можна сцвярджаць, што цяперашнія нарматыўныя рамкі застаюцца далёкімі ад дасканаласці, але расце цікавасць да ўключэння DeFi у традыцыйныя праграмы фінансавага адпаведнасці.

Такія патрабаванні да рэгістрацыі P2P або пазабіржавых бірж істотна адрозніваюцца ў межах Расійскай Федэрацыі. З аднаго боку, Расія ўхваліла выкарыстанне крыптавалюты ў якасці інвестыцыйнага інструмента або спосабу аплаты з першага квартала 1 года, але з іншага боку, яе Нацыянальны банк прапанаваў доўгі спіс забаронаў, якія павінны забараніць абарачэнне крыптавалют у краіне.

З-за такіх незразумелых прававых абставін праграмы ліцэнзавання і нагляду практычна не існуюць. З-за адсутнасці платформаў, якія абралі «дасканаласць адпаведнасці» ў якасці сваёй адметнай бізнес-стратэгіі, напрыклад, Coinbase або некаторых скандынаўскіх VASP, многім расійскім правайдэрам даводзіцца, мякка кажучы, працаваць у шэрай прасторы.

Дзіўным з'яўляецца той факт, што, нягледзячы на ​​тое, што расейцы захоўваюць да адной пятай рэзерваў Нацыянальнага банка ў лічбавых актывах, грамадскасць вырашыла не даваць асаблівай яснасці для VASP або любых іншых гульцоў у дэцэнтралізаваных фінансах (DeFi).

Не забяспечваючы яснасці для гульцоў у сферы лічбавых актываў, урады ў Маскве і Мінску працягваюць губляць патэнцыйныя падатковыя даходы і рэгулятарны нагляд за больш чым 623 крыптаплатформамі, выяўленымі да гэтага часу, звязанымі з Расіяй і Беларуссю. Логіка працягваць страчваць падаткаабкладаемы прырост капіталу ад крыптаінвестыцый застаецца сумніўнай.

«Ці не парадаксальна, што, нягледзячы на ​​тое, што расійскі прэм'ер-міністр заявіў, што расіяне трымаюць у крыптаграфіі 200 мільярдаў долараў, Расія да гэтага часу не сфармулявала ўсёабдымнае заканадаўства для легалізацыі крыптаграфіі або ўстанавіла для яе працэс падаткаабкладання?» — Дамініка Куберска, доктар філасофіі, факультэт эканамічных навук Вармінска-Мазурскага ўніверсітэта ў Ольштыне.

З-за адсутнасці рэгуляваных гульцоў у Расіі існуе добра развіты шэры рынак пазабіржавых біржаў, якія палягчаюць гандаль лічбавымі актывамі ў абмен на рублі з дапамогай як наяўных, так і банкаўскіх пераводаў. Крыніцы, якія жадаюць застацца ананімнымі, падкрэсліваюць, што банкаўскія пераводы фізічным або юрыдычным асобам ад пазабіржавых брокераў пазначаюцца як аплата ІТ або кансультацыйных паслуг. Расійскі ўрад будзе афіцыйна абкладаць прыбытак ад такіх пералічэнняў падаткам на даходы фізічных асоб або карпарацый (НДФЛ, КПН).

Больш за тое, для кліентаў, якія жадаюць набыць або абмяняць значную колькасць лічбавых актываў, ёсць як мінімум дзесяць фізічных брокераў у Маскве ці нават вэб-сайты для параўнання цэн, такія як BestChange.ru, якія адлюстроўваюць бягучыя курсы пазабіржавых пастаўшчыкоў у розных рэгіёнах. З-за характару бізнес-мадэлі кліенты часта могуць абмяняць наяўныя на лічбавыя актывы ў фізічных офісах гэтых біржаў, якія могуць наведаць як фізічныя асобы, так і члены расійскіх органаў фінансавага нагляду, калі яны пацвердзяць іх існаванне. Большасць пазабіржавых пастаўшчыкоў працуюць без ідэнтыфікацыі сваіх кліентаў. Шматлікія крыніцы паведамляюць аб прамым супрацоўніцтве паміж спецыялізаванымі схемамі Понцы або санкцыйнымі брокерамі з пазабіржавымі пастаўшчыкамі. Нават калі бесперапынна збіраюцца цвёрдыя доказы, такія як пагадненне або абмен электроннай поштай паміж пацверджанымі бакамі, аналітыка на аснове блокчейна працягвае паказваць прыкметы незаконных транзакцый.

Расію звязваюць з павышаным аб'ёмам незаконнай дзейнасці для краіны з насельніцтвам у 144 мільёны чалавек, што ў 1.5 разы больш, чым у Германіі.

«У Расіі ёсць дзіўна вялікая колькасць пацверджаных незаконных «аднарогаў», такіх як біржа BTC-e/WEX, маркетплейс цёмнай сеткі Hydra, дзесяткі пірамід, такіх як PRIZM, найбуйнейшыя атакі праграм-вымагальнікаў і іншыя кіберзлачынствы, якія, на думку экспертаў, могуць быць часткай спансаваных дзяржавай -дзейнасць» - Oleksii Фісун, сузаснавальнік Global Ledger Protocol.

У сувязі з вялікай колькасцю пацверджаных незаконных дзеянняў, якія адбываюцца з адной юрысдыкцыі, па-ранейшаму варта даследаваць, як патэнцыйна можна абнаявіць прыбытак ад незаконнай дзейнасці. Як шырока апісана ў папярэдні артыкул, Перавага публічнага блокчейна ў тым, што ён застаецца бачным і прасочваецца.

Прыкладам такой пацверджанай незаконнай дзейнасці, якую можна абнаявіць з расійскім пазабіржавым пастаўшчыком, могуць быць сродкі, размешчаныя ў пастаўшчыку кашалька криптовалюты пад назвай Konvert.im. Ён уключае больш за 100 транзакцый і мае больш чым 69% уздзеяння сродкаў, якія паходзяць з нядаўна санкцыянаванага Hydra Darknet Marketplace.

Прадстаўленне на графіцы вышэй адлюстроўвае транзакцыі, якія адбываюцца з ужо санкцыянаванага кластара Hydra (прадстаўлены - чырвонымі кропкамі), якія праводзяцца праз прамежкавыя кашалькі 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh і 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP
EPP
FCqqNG8EXDL, а таксама 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (прадстаўлены сінімі кропкамі) у кашалёк 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf, які належыць да кластара Konvert.im (прадстаўлены аранжавымі кропкамі).

Паколькі Konvert.im прадстаўляе біржу, безумоўна, іх адпаведнасць павінна ведаць аб паходжанні гэтых сродкаў з падсанкцыянаванай Hydra. Менавіта ў такіх схемах сродкі могуць быць змяшаныя з іншымі сродкамі, якія патэнцыйна могуць быць накіраваны пазабіржавым пастаўшчыкам для абнаяўлення.

Незалежна ад выбару пастаўшчыка, які выкарыстоўваецца для аналітыкі на аснове Blockchain, з-за характару расследаванняў на аснове Blockchain, якія акумулююць усе сродкі і іх сляды на Blockchain паміж рознымі брокерамі, заўсёды будзе пэўная схільнасць да незаконнага трафіку, які найбольш верагодна, будзе складаць адназначны адсотак. Падобна прыёму фізічнай банкноты на мясцовым фермерскім рынку, можа існаваць верагоднасць таго, што гэтая банкнота выкарыстоўвалася для незаконнай дзейнасці ў мінулым. Гэтая сувязь з незаконнай дзейнасцю застаецца нябачнай на самой банкноце, але такая транзакцыя выдатна бачная ў Blockchain.

Сказаўшы гэта, па-ранейшаму немагчыма сказаць, што ўздзеянне Hydra на 69% было тэхнічнай памылкай. Гэта хутчэй варта ўспрымаць як спецыяльную акцыю, і адсочванне грошай ад Konvert.im да расійскага пазабіржавага пастаўшчыка можа служыць сімвалам таго, што гэтая стратэгія можа і можа быць прынята для абыходу санкцый на аснове SWIFT і лёгкага абыходу абмежаванняў, указаных у пяты санкцыйны пакет ЕС.