Як Centrifuge робіць DeFi уплывовым на рэальныя актывы

Як і многім уладальнікам малога бізнесу, прадаўцам Amazon можа быць цяжка атрымаць крэдыт, неабходны для пашырэння. Яны натыкаюцца на цагляную сцяну, таму што занадта часта магчымасць атрымаць капітал са сваіх актываў занадта дорага або абмежавана буйнымі фірмамі. Але гэта хутка зменіцца, дзякуючы свету дэцэнтралізаваных фінансаў (Defi).

Centrifuge, ланцужковая экасістэма для структураванага крэдытавання, прапануе сярод варыянтаў выкарыстання спосаб для ўладальнікаў малога бізнесу забяспечыць свае актывы ў ланцужку і атрымаць доступ да ліквіднасці DeFi.

Пастаўшчык тэхналогій інвентарызацыі Databased.Finance выкарыстоўвае пратакол Centrifuge, што азначае, што актывы прадаўцоў Amazon цяпер можна аб'ядноўваць, размяшчаць на рынку Centrifuge і выкарыстоўваць у якасці закладу для доступу да фінансавання

«Centrifuge забяспечвае радыкальна больш хуткую, эканамічна эфектыўную і цалкам празрыстую мадэль для злучэння інвестараў і пазычальнікаў з безбанкаўскай ліквіднасцю», — растлумачыў Кэсідзі Дэйлі, кіраўнік стратэгіі прадукту ў Centrifuge. расшыфроўваць.

Centrifuge была запушчана ў 2017 годзе і прафінансавала ў агульнай складанасці 317 мільёнаў долараў актываў на сваім рынку, што робіць яе лідарам у гэтым сектары, які зараджаецца, на агрэгатар RWA. Згодна з нядаўняй справаздачай Boston Consulting Group, з бясконцай разнастайнасцю неліквідных актываў — ад нерухомасці да вугляродных крэдытаў і прыродных рэсурсаў — усе яны саспелі для токенізацыі, да 16 года гэты сектар стане рынкам у 2030 ​​трыльёнаў долараў.

Не звязаны з крыпта

Запасы - гэта толькі адзін са шматлікіх "пулаў" або відаў пазык, якія абслугоўвае Centrifuge. Нерухомасць - гэта сектар, які ўтварае другі па велічыні пул з крэдыторам New Silver. Гэты пул прафінансаваў больш за 73 мільёны долараў і дае забудоўшчыкам доступ да фінансавання для рамонту дамоў для перапродажу.

Але нават у той час як Centrifuge прадастаўляе тым, хто шукае крэдыт, важную інфраструктуру для падлучэння іх RWA да ліквіднасці DeFi, гэта служыць іншай мэты для інвестараў.

У снежні 2022 года Centrifuge абвясціла аб стварэнні фонду ў памеры 220 мільёнаў долараў — найбуйнейшай на сённяшні дзень інвестыцыі ў ланцужок рэальных актываў — з DeFi fintech MakerDAO і крыптаінвестыцыйная кампанія BlockTower Credit, якая стала першы інстытуцыйны крэдытны фонд перавесці свае крэдытныя аперацыі пад заклад у ланцужок.

«Установы TradFi пачынаюць разумець, што будучыня фінансаў будзе за ланцугом», — сказаў Дэйлі. Яны пачынаюць усведамляць магчымасць зрабіць прыватны крэдыт больш даступным і эфектыўнасць выкарыстання рынку смарт-кантрактаў, які «можа сціснуць сярэдні і бэк-офіс кіравання фондамі, каб стварыць каштоўную эканамічную эфектыўнасць для ўсёй сістэмы», - патлумачыла яна.

Пратакол Centrifuge забяспечвае новую фінансавую інфраструктуру, якая можа аптымізаваць і аўтаматызаваць працэсы кіравання актывамі і прадастаўляць у рэальным часе інфармацыю аб эфектыўнасці актываў. Акрамя таго, Дэйлі сказаў: «Інвестары ў DeFi атрымліваюць доступ да дыверсіфікаванага партфеля рэальных актываў для доступу да стабільнай прыбытковасці, якая не карэлюе з крыпта — што становіцца ўсё больш важным у нявызначаныя часы».

Рэальныя магчымасці DeFi

Centrifuge служыць мостам паміж традыцыйнымі фінансамі і DeFi, адначасова абапіраючыся на моцныя бакі абодвух сектараў і прыносячы шматтрыльённы крэдытны рынак у DeFi, сказаў Дэйлі. «Гэта не толькі робіць патэнцыял росту DeFi бязмежным, але і забяспечвае стабільнасць DeFi, забяспечваючы капітал, не звязаны з крыпта-актывамі».

Себасцьян Дэрыво, член групы, якая працуе над фінансамі ў рэальным свеце ў MakerDAO, пагадзіўся. «Гэтая інтэграцыя не толькі спрыяе развіццю DeFi, але і прыносіць шмат пераваг экасістэме MakerDAO», — сказаў ён, тлумачачы, што дыверсіфікацыя актываў павышае бяспеку DAI і робіць яе надзвычай стабільнай. «Гэты крок таксама дапаможа MakerDAO задаволіць растучы попыт на DAI за кошт выкарыстання класа актываў у некалькі трыльёнаў долараў», — дадаў ён.

Даступны доступ да капіталу

Чак Маунтс, галоўны дырэктар па DeFi S&P Global, пастаўшчыка крэдытных паслуг і аналізу рызык, лічыць, што рынак паслуг Centrifuge яшчэ толькі зараджаецца, і з аптымізмам глядзіць на яго будучыя перспектывы. «Больш нізкі кошт капіталу і меншае трэнне ў параўнанні з традыцыйнымі зробяць гэта шляхам будучага фінансавання», — сказаў ён.

Планы «Цэнтрыфугі» адпаведна амбіцыйныя. Платформа пашыраецца і стварае суполку крэдытных экспертаў, якія карыстаюцца багатымі данымі, якія прапануе рынак для аналізу сцэнарыяў, крэдытных балаў для пазычальнікаў і шмат іншага. «Мы будуем новую інстытуцыйную экасістэму і адкрываем рынкі капіталу, каб зрабіць прыватны крэдыт больш даступным і эфектыўным, і ў канчатковым выніку гэта прыводзіць да зніжэння кошту капіталу для пазычальнікаў», — сказаў Дэйлі. Пазычальнікі выйграюць не толькі ад нізкай кошту капіталу, але і ад адкрытага доступу, бяспекі і гнуткасці, якія забяспечваюцца дэцэнтралізаванай платформай, дадала яна.

Сёння буйныя фінансавыя інстытуты дамінуюць у гэтай галіне, і большасць малых прадпрыемстваў і крэдытораў заблакіраваны. «Цэнтрыфуга ўмешваецца, каб змяніць гэта», — сказаў Дэйлі. «Мы будуем будучыню фінансаў, дзе кожны бізнес мае даступны доступ да капіталу».