Як выжыць на мядзведжым рынку? Парады для пачаткоўцаў

Звычайна мядзведжыя рынкі выклікаюць у любога інвестара пачуццё няўпэўненасці. Тым больш для пачаткоўца, для якога гэта можа здацца канцом свету. Можа нават быць агульнавядома, што падчас бычыных цыклаў інвестары ўпэўненыя ў атрыманні прыбытку. У той час як на мядзведжых рынках, такіх як гэты, узнікае неймаверная колькасць песімізму.

Сузаснавальнік і стратэгічны кіраўнік Kylin Network Дылан Дьюдні сказаў Cointelegraph, што дзве асноўныя памылкі, якія робяць інвестары, адчуваючы трывогу, - гэта «пералішнія інвестыцыі і другія: не перакананыя інвестыцыі».

«Вам трэба знайсці тую зручную кропку, дзе вы будзеце дастаткова перакананыя ў сваіх інвестыцыях, адначасова кіруючы выдзеленымі на іх рэсурсамі, каб вы на 100% адчувалі сябе цярплівымі на працягу доўгага часу. Нарэшце, мядзведжыя рынкі - гэта месца, дзе сапраўды адбываецца магія - напрыклад, купля эфіру па 90 долараў у снежні 2019 года", - сказаў Дьюдзі.

згодна Згодна з дадзенымі кампаніі Glassnode, якая займаецца аналізам блокчейнов, у пачатку мая трэйдары здзейснілі амаль 43,000 3.1 запытаў на куплю і продаж на крыпта-біржах. Гэта склала каласальныя XNUMX мільярда долараў біткойнаў. Але паніка, якая выклікала гэтыя запыты, узнікла з-за краху Terra, які прывёў да яшчэ большага падзення рынку.

Мядзведжыя рынкі адбывацца калі адбываецца агульнае падзенне коштаў на актывы, па меншай меры, на 20% ад іх апошніх максімумаў. Напрыклад, на цяперашнім мядзведжым рынку ёсць біткойны (BTC) знізіўся больш чым на 55% у параўнанні з лістападаўскім рэкордам у 68,000 25,000 долараў. Зараз біткойн гандлюецца ніжэй за адзнаку ў XNUMX XNUMX долараў на момант напісання.

Мядзведжыя рынкі: генезіс, сур'ёзнасць і працягласць

Мядзведжыя рынкі часта звязаны з сусветнай эканомікай, у адпаведнасці да Nerdwallet. Гэта значыць, яны адбываюцца альбо да, альбо пасля таго, як эканоміка ўваходзіць у рэцэсію. Там, дзе ёсць мядзведжы рынак, там альбо працягваецца эканамічны крах, альбо ён набліжаецца.

Па сутнасці, устойлівае падзенне коштаў у параўнанні з апошнімі максімумамі - не адзіны паказчык пастаяннага мядзведжага рынку. Існуюць і іншыя эканамічныя паказчыкі, якія інвестары павінны ўлічваць. Гэта дазваляе ім даведацца, дзейнічае мядзведжы рынак ці не. Некаторыя з паказчыкаў ўключаюць працэнтныя стаўкі, інфляцыю і ўзровень занятасці або беспрацоўя, сярод іншых.

Аднак адносіны паміж эканомікай і мядзведжым рынкам яшчэ прасцейшыя. Калі інвестары заўважаюць, што эканоміка скарачаецца, узнікаюць шырокія чаканні, што карпаратыўныя прыбыткі таксама неўзабаве пачнуць змяншацца. І гэты песімізм прымушае іх распрадаваць свае актывы, тым самым штурхаючы рынак яшчэ ніжэй. Як Скот Нацый, аўтар Трывожны інвестар: асваенне разумовай гульні інвеставання, кажа, інвестары часта празмерна рэагуюць на дрэнныя навіны.

У любым выпадку мядзведжыя рынкі карацей бычыных. Згодна з нядаўнім дакладам CNBC, мядзведжыя рынкі апошні каля 289 дзён. Бычыныя рынкі, аднак, могуць перавышаць 991 дзень. Акрамя таго, у справаздачы аб аналізе дадзеных Invesco паказваюцца страты які дадаецца мядзведжыя рынкі ў сярэднім на 33%. Такім чынам, цыклы паніжэння звычайна не такія эфектыўныя, як сярэдні прырост 159% бычынага рынку.

Апошнія: DeFi расцягвае заслону фінансавай магіі, кажа эксперт ЕС Blockchain Observatory

Хаця ніхто дакладна не ведае, як доўга можа працягвацца мядзведжы рынак, ёсць некалькі саветаў, як яго перажыць.

Навігацыя на мядзведжым рынку

Як інвестар, верагодна, ніхто нічога не можа зрабіць, каб прадухіліць неспрыяльную кан'юнктуру рынку або эканоміку ў цэлым. Тым не менш, ёсць шмат патэнцыйна выдатных крокаў, якія можна зрабіць, каб абараніць свае інвестыцыі.

Пасярэдненне кошту долара

Асерадненне кошту ў доларах (DCA) апісвае інвестыцыйную стратэгію, пры якой інвестар купляе пэўны актыў на фіксаваную суму ў доларах на рэгулярнай аснове, незалежна ад цаны гэтага актыву ў доларах. Стратэгія заснавана на перакананні, што з цягам часу цэны, як правіла, набяруць тэмп і ў канчатковым выніку будуць ісці ўверх падчас росту.

Кіраўнік даследчага аддзела CoinShares Джэймс Батэрфілл сказаў Cointelegraph, што біткойн цяпер мае добра ўсталяваную адваротную карэляцыю да даляра ЗША:

«Гэта мае сэнс з-за новых характарыстык захавання кошту, але гэта таксама робіць яго неверагодна адчувальным да працэнтных ставак. Тое, што падштурхнула біткойн да «крыпта-зімы» за апошнія шэсць месяцаў, у цэлым можна растлумачыць прамым вынікам усё больш жорсткай рыторыкі ФРС. Заявы Федэральнага камітэта па адкрытых рынках (FOMC) з'яўляюцца добрым паказчыкам гэтага, і мы можам назіраць відавочную сувязь з часам выпуску заявы і рухам коштаў».

Калі гэты разумны інвестыцыйны падыход асвоены, цана пакупкі інвестара асераднёная па часе. Гэта значыць, можна карыстацца перавагамі куплі падзення, а таксама пазбягаць інвеставання ўсіх сваіх зберажэнняў падчас рынкавых максімумаў. У рэшце рэшт, якімі б страшнымі ні былі мядзведжыя рынкі ў свеце інвестыцый, гэта таксама лепшы час для пакупкі крыпта-актываў па самых нізкіх коштах.

Дыверсіфікаваць свой партфель

Для інвестараў, якія маюць разнастайны спектр актываў у сваім партфелі, уплыў мядзведжых рынкаў можа быць не такім сур'ёзным. Калі мядзведжыя рынкі цалкам развіваюцца, цэны на актывы звычайна падаюць, але неабавязкова на аднолькавыя сумы. Такім чынам, гэтая каштоўная стратэгія гарантуе, што інвестар мае сумесь пераможцаў і прайграўшых у сваіх актывах падчас мядзведжага росту. Такім чынам, агульныя страты з партфеля будуць зведзены да мінімуму.

Разгледзім абарончыя сродкі

Падчас працяглых мядзведжых рынкаў некаторыя кампаніі (у асноўным меншыя або маладыя) стамляюцца на гэтым шляху. У той час як іншыя больш вядомыя фірмы з больш моцнымі балансамі могуць вытрымліваць суровыя ўмовы колькі заўгодна доўга.

Такім чынам, кожны, хто хоча інвеставаць у акцыі кампаній, павінен выбраць акцыі тых кампаній, якія працуюць на працягу доўгага часу. Гэта абарончыя запасы. І звычайна яны больш стабільныя і надзейныя на мядзведжым рынку.

Bonds

Аблігацыі таксама могуць прапанаваць інвестару некаторы палягчэнне падчас цыклаў паніжэння. Гэта таму, што цэны на аблігацыі звычайна рухацца супрацьлеглае коштам акцый. Такім чынам, аблігацыі з'яўляюцца ключавой часткай любога амаль ідэальнага партфеля, што палягчае інвестару боль мядзведжага рынку.

Індэксныя фонды або біржавыя фонды

Вядома, што некаторыя сектары даволі добра развіваюцца падчас рынкавых спадаў, у тым ліку сектары камунальных паслуг і спажывецкіх тавараў. І больш, чым любы іншы сектар, яны могуць працаваць, каб заслужыць назву «стабілізацыйныя актывы». Інвестыцыі ў згаданыя вышэй сектары праз індэксныя фонды або біржавыя фонды (ETF) можа быць разумным крокам. Гэта таму, што кожны індэксны фонд або ETF мае акцыі розных кампаній.

Гуляйце ўсляпую

Няма ніякіх сумневаў, што мядзведжы рынак спакусіць інвестараў бегчы і ніколі не азірацца назад. Іх волю і вытрымку таксама чакае праверка. Але, як паказала гісторыя, мядзведжыя рынкі не будуць існаваць вечна, як і цяперашні.

Па дадзеных Hartford Funds, існуе больш за 26 мядзведжых рынкаў адбылося паміж 1928 і цяпер. І за кожным з гэтых мядзведжых рынкаў адразу ішоў бычы рынак, які прыносіў больш чым дастаткова прыбытку, каб кампенсаваць любыя страты, якія маглі быць панесены.

Такім чынам, важна заўсёды не думаць пра пануючы спад, асабліва калі вы інвестуеце на доўгатэрміновую перспектыву, напрыклад, на пенсію. У рэшце рэшт, бычыныя рынкі, сведкамі якіх вы будзеце на гэтым шляху, перасягнуць мядзведжыя рынкі.

Канчатковае рашэнне

Як тлумачылася раней, існуюць велізарныя рызыкі, звязаныя з мядзведжымі рынкамі. Але яны таксама прапануюць добрую аснову для поспеху ў наступным аптымістычным прабегу. Гэта, аднак, залежыць ад добрага стратэгічнага планавання інвестыцый у сумесі з цярпеннем. Такім чынам, прыбытак можа быць гарантаваны, калі рынак нарэшце павернецца, незалежна ад таго, заўсёды вы займаецеся DCA, дыверсіфікуеце іншыя актывы, інвестуеце ў ETF і індэксныя фонды або акцыі.

Страта грошай - гэта заўсёды цяжкая таблетка, але лепшы спосаб пераадолець падзенні рынку - не бег. Замест гэтага звярніце ўвагу на шырокі спектр варыянтаў аднаўлення і захоўвайце спакой.

Апошнія: Розныя энергетычныя апавяданні біткойна і банкаўскай справы - гэта пытанне перспектывы

«Хоць цэнавыя паказчыкі біткойна былі слабымі ва ўмовах агрэсіўнай ФРС, гэты цяперашні перапынак у суадносінах кошт-прадукцыйнасць цалкам можа быць нядоўгім. Мы лічым, што памылка ў палітыцы ФРС вельмі верагодная, калі цэны на біткойны могуць адрознівацца ад росту акцый. Між тым, першы, хутчэй за ўсё, выйграе ад галубінага ФРС і слабейшага даляра ЗША, у той час як другі не працуе ва ўмовах рэцэсіі або стагфляцыі», — кажа Батэрфілл. Ён дадаў:

«На жаль, мы лічым, што ЗША і астатні свет, хутчэй за ўсё, скацяцца да эканамічнага заняпаду ў 2023 годзе, хоць ёсць шмат невядомых. Магчыма, гэта будзе стагфляцыя, якая потым пераходзіць у рэцэсію? Паколькі пастка ліквіднасці сапраўды бярэ кантроль над кіраўнікамі цэнтральных банкаў, мы лічым, што біткойн з'яўляецца добрым страхавым полісам перад абліччам гэтага бязладзіцы грашова-крэдытнай палітыкі».