Прамежкавы пратакол расследавання пададзена у бягучым банкруцтве Celsius Network дае больш кантэксту аб яе дзелавой практыцы і дэманструе прадказальную мадэль безадказнасці.
У справаздачы выкладваецца графік, калі ў адказ на расследаванні штата Нью-Джэрсі, Тэхас і Кентукі ў маі 2021 года Celsius паспрабаваў супакоіць рэгулятары, падрыхтаваўшы прадукт «Апеку».
За гэтымі першапачатковымі трыма штатамі рушылі ўслед Арканзас, Аклахома, Пенсільванія і Вашынгтон. Камісія па каштоўных паперах і біржам (SEC) таксама накіравала запыты або позвы ў суд да жніўня 2021 года, а ў верасні Нью-Джэрсі і Кентукі абвясцілі лісты аб спыненні і адмове ад Celsius Network.
Пасля гэтага спынення і адмовы фірма атрымала дадатковыя запыты ад SEC, а таксама новыя запыты з Алабамы, Масачусэтса і Нью-Ёрка; Тэхас падаў заяву аб выкананні ўласнага рэжыму спынення і адмовы, а Вашынгтон выставіў абвінавачванні.
Карацей кажучы, Celsius пераследвалі з усіх бакоў, і спрэчка была засяроджана на абвінавачванні ў тым, што кампанія прапаноўвала незарэгістраваныя каштоўныя паперы неакрэдытаваным інвестарам.
Celsius таксама надаваў пільную ўвагу бягучай справе SEC супраць канкурэнта BlockFi. Калі BlockFi разлічыўся з SEC і 32 штатамі ў Дзень святога Валянціна ў 2022 годзе, SEC звярнула ўвагу на Celsius, і Celsius пачаў сур'ёзна распрацоўваць Кастодзі.
Гэта было рашэнне, апісанае галоўным дырэктарам па даходах Роні Коэн-Паўонам як «галоўным чынам аб колькасці і ўплыве на рост» і аб захаванні жыццяздольнасці ў Злучаных Штатах, паколькі яны больш не могуць прапаноўваць «Зарабіць» неакрэдытаваным інвестарам.
Іншы супрацоўнік Celsius апісаў гэта як «абарончую гульню», прызначаную для «захоўваюць нейкую актуальнасць».
Дата запуску прадукту Custody была вызначана не на падставе таго, калі прапанова была завершана, а на падставе даты спынення і адмовы ў Нью-Джэрсі. У Celsius быў офіс у Нью-Джэрсі, таму прымусовае выкананне рэжыму спынення і адмовы ў штаце магло спыніць прадукт Celsius Earn па ўсёй тэрыторыі ЗША.
Як працавала апека Celsius Network?
Прадукт Celsius Network Custody функцыянаваў зусім інакш, чым большасць прадуктаў апекі ў крыптаіндустрыі. Замест таго, каб ствараць асобныя кашалькі для кожнага кліента і адсочваць, якія актывы належаць кліентам, замест гэтага Celsius вырашыў скласці ўсе кашалькі апекі ў адзін кашалёк, правяраць яго толькі час ад часу, няхай у яго рэгулярна ўзнікаюць недахопы, а потым час ад часу дапаўняйце яго.
Прапановы апекі звычайна працуюць не так. Як правіла, асобныя кашалькі ствараюцца для кожнага кліента і актываў, якія яны ўносяць. Гэта дазваляе кампаніі лёгка пераканацца, што яе актывы на захаванні адпавядаюць абавязацельствам кліентаў.
Чытайце таксама: FTX і Tether былі бліжэй да Цэльсія, чым хто-небудзь меркаваў
Юрыдычная каманда Celsius даручыла супрацоўнікам казаць кліентам, якія пытаюцца аб бяспецы іх сродкаў, што «Celsius працягвае абараняць актывы кліентаў», нават калі на рахунках дэпазітара быў дэфіцыт.
З-за выпадковага размяшчэння прапановы апекі Цэльсія, усе актывы карыстальнікаў спачатку праходзілі праз асноўныя кашалькі, перш чым часам адпраўляцца на захоўванне. Практычнае значэнне гэтага заключаецца ў тым, што калі ў Custody адчуваўся дэфіцыт, гэтыя сродкі выкарыстоўваліся Celsius Network для фінансавання сваёй дзейнасці, нягледзячы на абяцанне ва ўмовах абслугоўвання, што яна "не будзе перадаваць, прадаваць, пазычаць або іншым чынам перадаваць іх у заклад". актывы.
У дзевяці штатах, дзе Celsius не змагла пераканаць рэгулятары забяспечыць адэкватнае ліцэнзаванне сваёй прапановы апекі, яна стварыла новы тып уліковага запісу, які апісваецца як уліковы запіс «утрыманага». Гэтыя ўліковыя запісы па-ранейшаму маглі прымаць дэпазіты, але не мелі права атрымліваць узнагароды. Тым не менш, унесеныя сродкі па-ранейшаму былі пераведзены ў асноўныя кашалькі, якія Celsius выкарыстоўваў для сваёй дзейнасці.
Карыстальнікі з зачыненымі ўліковымі запісамі не маглі атрымліваць узнагароды, але Celsius усё яшчэ можа выкарыстоўваць свае актывы для разгортвання і іншых мэтаў.
Многія з гэтых праблем былі, прынамсі часткова, пабочным прадуктам неадэкватных сістэм уліку Celsius. Да мая 2021 года не было сістэмы для адсочвання актываў і абавязацельстваў, а замест гэтага правяраліся толькі асобныя кашалькі. Пачынаючы з мая 2021 года Celsius пачаў адсочваць свае актывы і абавязацельствы ў дакуменце Google Sheets, у якім рэгулярна не ўдавалася разбіць розныя тыпы ўліковых запісаў. Толькі праз 24 дні пасля запуску Апекы гэтая справаздача пачала паказваць, што ўліковыя запісы Апекы разбітыя, і гэта быў дэфіцыт, калі яны нарэшце дадалі яго.
Як тлумачыць следчы ў заяве: «Celsius вырашыў спадзявацца на ручную зверку і перадачу крыпта-актываў без надзейнага кантролю для праграмы захавання». Цэльсій не папрацаваў распрацаваць рашэнне апекі, аддаючы перавагу рашэнню апекі, каб выйграць час.
Каб атрымаць больш інфармаваныя навіны, сачыце за намі Twitter і Google News або паслухайце наш падкаст-расследаванне Новаўвядзенне: Blockchain City.
Крыніца: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/