Ці варта калі-небудзь рызыкаваць?

Чакаецца, што крыптавалютная прастора дасягнуць 1 мільярда карыстальнікаў у 2030 годзе. У той час як некаторыя, як вядома, зарабляюць на гэтым багацце, іншыя сапсавалі свае фінансы, дамагаючыся падобных вынікаў, дайшоўшы да таго, што атрымалі крэдыт на куплю крыпта, выклаўшы каштоўныя актывы, у тым ліку свае дамы, у якасці закладу.

Пазыкі для інвеставання могуць мець сэнс пры вельмі пэўных умовах, але выкарыстанне пазыкі пад капітал таксама надзвычай рызыкоўна. Напрыклад, гэта азначае, што дом інвестара выстаўляецца пад заклад крэдыту.

Крыптавалюты ў мінулым давалі ўражальныя вынікі інвестарам, але таксама бачылі, як яны прайшлі праз працяглыя перыяды мядзведжага рынку у якім многія страцілі надзею і прадаваліся ў страту, а тыя, каму ўдалося пратрымацца, атрымалі найбольшыя ўзнагароды. Як сказаў бы любы аналітык або фінансавы кансультант, мінулыя вынікі не сведчаць аб будучых выніках.

Калі біткойн (BTC) таргаваўся на ўзроўні 57,000 XNUMX долараў, генеральны дырэктар MicroStrategy Майкл Сэйлар прапанаваў інвестарам выкарыстаць усе свае грошы, каб купіць біткойны, і «прыдумаць, як пазычыць больш грошай, каб купіць біткойны». У нейкі момант Сэйлар прапануе ім «закласці свой дом», каб атрымаць больш BTC.

Ніколі не забывайце, што Майкл Сэйлар заахвочвае неспрактыкаваных інвестараў ліквідаваць усе актывы, якімі яны валодаюць, каб набыць біткойны на крэдытнае плячо.pic.twitter.com/Wvv3c2JpOZ

- Нэйт Андэрсан (@ClarityToast) Чэрвень 13, 2022

На момант напісання артыкула біткойн пераходзіў з рук у рукі каля 23,000 XNUMX долараў, што азначае, што інвестары, якія прытрымліваліся слоў Сэйлара, цяпер апынуліся б глыбока пад вадой. MicroStrategy мае узялі крэдыты ад Silvergate Bank і прыцягнуты капітал шляхам выпуску доўгу каб купляць больш біткойнаў, да такой ступені, што цяпер ён змяшчае 129,698 XNUMX BTC.

Хоць карпаратыўнае крэдытаванне адрозніваецца ад асабістага крэдытавання, важна разумець, што можа адбыцца, калі інвестары пазычаюць пад свае актывы, каб купіць больш крыптаграфіі, і што іх чакае.

Быць разважлівым у асяроддзі высокай рызыкі

Залог дома для пакупкі крыптавалюты быў стратэгіяй некаторых інвестараў, якая, калі яе зрабіць у патрэбны час, можа прывесці да значнай прыбытку. Аднак гэта можа мець катастрафічныя наступствы, калі зрабіць гэта не ў той час.

У размове з Cointelegraph Стэфан Руст, генеральны дырэктар платформы для адсочвання інфляцыі Truflation, адзначыў, што гэта «безумоўна высокарызыкоўная стратэгія», якая «заўсёды з'яўляецца альтэрнатывай», паколькі гэта «разумная і танная крыніца капіталу». Руст дадаў, што калі дом, які закладваецца, акуплены і ёсць «рэшткавыя актывы, даступныя для таго, каб мець магчымасць узяць іпатэку, то чаму б не выкарыстоўваць гэтую іпатэку для пакупкі біткойнаў».

Генеральны дырэктар спаслаўся на фінтэх-стартап Milo, які прапануе 30-гадовыя крыпта-іпатэчныя крэдыты і дазваляе карыстальнікам выкарыстоўваць свае крыптавалютныя холдынгі для пакупкі нерухомасці ў якасці опцыі, і дадаў:

«Я асабіста не стаў бы рабіць усё магчымае і «максымізаваць», укладваючы ўсе свае даходы ў біткойны. Гэта значыць пакласці ўсе яйкі ў адзін кошык. Гэта вельмі высокарызыкоўнае размеркаванне капіталу».

Руст дадаў, што для інвестараў з сям'ёй, пра якую трэба клапаціцца і плаціць па рахунках, заклад іх маёмасці "не можа быць самай мэтазгоднай стратэгіяй". Паводле яго слоў, "як правіла, лепш выкарыстоўваць здаровы сэнс і належнае кіраванне рызыкамі".

Апошнія: Як тэхналогія блокчэйн можа зрабіць рэвалюцыю ў міжнародным гандлі

Дыён Гіём, глабальны кіраўнік PR і камунікацый крыптабіржы Gate.io, растлумачыў словы Раста, сказаўшы Cointelegraph, што «самы просты спосаб разбурыць - гэта гуляць з шыткойнамі і спрабаваць вызначыць час на рынку», і сказаў інвестарам «ніколі не выкарыстоўваць празмерныя грошы». рычагі», а замест гэтага «пануюць» іх прагнасць.

Гіём сказаў, што інвестары не павінны паддавацца на ажыятаж, і хоць «гэта можа быць цяжка ў крыптаграфіі, дысцыпліна з'яўляецца ключом». Каментуючы выкарыстанне актываў для пакупкі большай колькасці BTC, ён параіў быць асцярожнымі, а не ісці ва-банк, як прапанаваў Сэйлар:

«Нам трэба больш разважліва ставіцца да таго, як мы выкарыстоўваем нашы грошы. Нягледзячы на ​​​​ўсю сваю веліч, крыпта па-ранейшаму застаецца актывам з высокай рызыкай. Вы мільярдэр з сямю дамамі? Калі так, то вы, верагодна, можаце закласці яго, каб купіць BTC. Калі не, то будзь разумнейшы».

У размове з Cointelegraph Дэніс О'Конэл, дырэктар па тэхналогіях і менеджэр па партфелю крыпта-партфельнай кампаніі Peregrine Digital, адзначыў, што пазыка для пакупкі крыпты - гэта «хрэстаматыйны прыклад таго, што ніколі не трэба рабіць са сваімі фінансамі», бо «дом - гэта выдатна інвестыцыі ў доўгатэрміновай перспектыве і адна з асноўных лесвіц росту багацця».

О'Конэл дадаў, што прачытаў «занадта шмат артыкулаў пра разбураныя сем'і або людзей, якія трагічна забралі сабе жыццё, зрабіўшы гэта». Ён дадаў, што ніколі не варта браць крэдыты або выкарыстоўваць рычагі для інвеставання ў біткойны, калі яны не могуць дазволіць сабе страціць.

Вядома, што криптовалютные рынкі надзвычай зменлівыя і напоўнены значныя ўзлёты і падзенні, дзе вядучыя актывы могуць амаль падвоіцца за месяц і мядзведжыя рынкі можна ўбачыць, як BTC страціць больш за 80% сваёй кошту.

Чакаць нечаканае

З-за ўласцівай валацільнасці рынку крыптавалют О'Конэл адзначыў, што інвестары павінны ўлічваць, што грашова-крэдытная палітыка ўплывае на біткойн гэтак жа, як і на іншыя актывы, і ён «даказаў, што не з'яўляецца хэджаваннем ад інфляцыі», у той час як моцна карэлюе з іншымі рызыкамі актывы.

Партфельны менеджэр выказаў здагадку, што інвестары павінны чакаць нечаканага, асабліва пры выкарыстанні крэдытнага пляча:

«Яны павінны чакаць нечаканага. Рынкавыя цыклы ў крыптаграфіі вельмі зменлівыя. У залежнасці ад мясцовых правілаў яны могуць паспрабаваць купіць некаторую абарону праз хэджаванне бестэрміновых ф'ючэрсаў (яшчэ не законных у Злучаных Штатах), каб знізіць рызыку».

Паводле яго слоў, валацільнасць рызыкоўных актываў, якая назіраецца на фоне росту працэнтных ставак, абцяжарвае «апраўданне пазыкі пад любыя традыцыйныя актывы або крыпта і пераход у біткойны». Гаворачы аб прапановах, якія інвестары маглі б пазычыць, каб купіць крыпту, О'Конэл сказаў, што яны павінны быць «вельмі скептычна настроенымі і заўсёды сумнявацца ў матывацыі крыніцы», якая загадвае ім пазычаць.

Ён дадаў, што крыптавалютная прастора, як вядома, запоўнена ашуканцамі і ёсць моцна залежыць ад настрояў інвестараў, і таму трэба быць асцярожным.

Томас Перфума, кіраўнік аддзела бізнес-аперацый і стратэгіі крыптавалютнай біржы Kraken, сказаў Cointelegraph, што існуюць адукацыйныя рэсурсы, якія «кожны павінен прачытаць», перш чым выкарыстоўваць крэдытнае плячо для пакупкі любой крыптавалюты.

У Perfumo адзначылі, што крэдытнае плячо звычайна з'яўляецца інструментам, які выкарыстоўваецца для максімізацыі рэнтабельнасці капіталу і, у некаторых выпадках, выкарыстання яго падаткаэфектыўным спосабам, адначасова павялічваючы профіль рызыкі транзакцый, у якіх ён выкарыстоўваецца. Гэта азначае, што «ўсім, хто хоча выкарыстоўваць крэдытнае плячо, важна разумець сваю талерантнасць да рызыкі і эфектыўна кіраваць рызыкай».

Perfumo сказаў, што ў любы рызыкоўны актыў інвестары ніколі не павінны ўкладваць больш, чым яны гатовыя страціць, зрабіўшы выснову:

«Пры прыняцці важных фінансавых рашэнняў кожнаму важна ўлічваць сваю асабістую талерантнасць да рызыкі і фінансавыя мэты. Мы часта рэкамендуем людзям пракансультавацца з кансультантамі, каб вызначыць найбольш прыдатныя інвестыцыйныя стратэгіі».

Гэтыя важныя фінансавыя рашэнні, верагодна, таксама павінны ўключаць у сябе склад патэнцыйныя крыптапартфелі інвестараў і іх ролю ў агульным інвестыцыйным партфелі. Для інвестараў, якія ўкладваюць больш, чым яны могуць дазволіць сабе страціць, уздзеянне крыпта можа здацца кашмарам.

Рэакцыя на рычагі пайшла не так

Гіём заявіў, што інвестарам, якія займаюць крэдытнае плячо ў сферы крыптавалют, неабходна падумаць, як доўга яны могуць дазволіць сабе іх утрымліваць, паколькі, маючы дастаткова часу, яны могуць працягваць трымацца за гэта і спадзявацца, што іх «фартуна павернецца».

Гіём сказаў, што трэйдары з крэдытным плячом павінны выкарыстоўваць бычыны рынак, каб ператварыць крыпту ў наяўныя, калі яны бясстратныя, каб яны маглі пагасіць свае даўгі і паабяцаць сабе, што ніколі больш не будуць закладваць свой дом за крыпта.

Апошнія: Што азначае новы падатковы рэжым Казахстана для індустрыі крыптамайнінгу

О'Конэл сказаў, што інвестарам, якія займаюць пазыковую пазыку пад вадой, варта "неадкладна звярнуцца па кансультацыю да ліцэнзаванага фінансавага планіроўшчыка і эксперта, каб скласці план". Псіхічнае здароўе, дадаў ён, не варта пакідаць у баку:

«Яны таксама павінны клапаціцца пра сваё псіхічнае здароўе і звяртацца па дапамогу да тэрапеўтаў або ліцэнзаваных спецыялістаў у галіне псіхічнага здароўя. Яны павінны ведаць, што ёсць прафесійная падтрымка як фінансавая, так і маральная».

У рэшце рэшт, інвестары павінны прызнаць, што крыптавалюты - гэта рызыкоўныя актывы, заснаваныя на тэхналагічных інавацыях. Усё можа змяніцца за адну ноч, як крах экасістэмы Тэры і наступнае распаўсюджванне на іншыя фірмы стала ясна.

Каб быць у бяспецы, інвестары павінны належным чынам кіраваць сваімі рызыкамі, што можа азначаць, што іх партфелі будуць «сумнымі» на працягу доўгага часу. Аднак гэты «прастой» можа даць ім адпачынак, неабходны для псіхічнага аздараўлення і паляпшэння светапогляду.