Новае даследаванне Фонду FINRA вывучае зменлівыя дэмаграфічныя характарыстыкі, перавагі і стаўленне інвестараў

• Кожны пяты інвестар пачаў інвеставаць нядаўна
• Малодшым інвестарам больш зручна з рызыкоўнымі інвестыцыямі
• Адна траціна інвестараў адкрытая для крыптавалют

ВАШЫНГТОН–(BUSINESS WIRE)–Значная доля інвестараў прыйшла на рынак адносна нядаўна, маладыя інвестары больш схільныя да больш рызыкоўных інвестыцыйных паводзін, а траціна інвестараў разглядае магчымасць інвеставаць у крыптавалюты. Гэта толькі некаторыя з высноў, якія змяшчаюцца ў новым даследаванні, апублікаваным сёння Фондам адукацыі інвестараў FINRA (Фонд FINRA).

Даследаванне, "Інвестары ў Злучаных Штатах: зменлівы ландшафт», паказвае новае пакаленне маладых і менш дасведчаных інвестараў, якія значна адрозніваюцца ад старэйшых пакаленняў сваімі інвестыцыйнымі паводзінамі і стаўленнем.

«Даследаванне дае больш глыбокі погляд на змяненне дэмаграфічных паказчыкаў інвестараў і змяненне стаўлення да інвестыцый. Высновы паказваюць, што маладыя інвестары - ва ўзросце ад 18 да 34 гадоў - часцей, чым пажылыя інвестары, інвестуюць па прычынах, якія ўключаюць сацыяльную адказнасць, забавы або сацыяльную актыўнасць. Дадзеныя таксама паказваюць, што маладыя інвестары больш камфортна карыстаюцца мабільнымі гандлёвымі праграмамі, спадзяюцца на сацыяльныя сеткі ў якасці крыніцы інфармацыі аб інвестыцыях і гандлююць інвестыцыямі з большай рызыкай - такімі як крыптавалюты, апцыёны і так званыя акцыі-мемы - нават калі некаторыя з іх інвестары, здаецца, менш падрыхтаваныя да рызык», — сказаў ён Прэзідэнт фонду FINRA Джэры Уолш.

«Каштоўныя вынікі даследавання могуць дапамагчы палітыкам, рэгулятарам і педагогам перагледзець інструменты і каналы, неабходныя для навучання і абароны як даўніх інвестараў, так і падрастаючага пакалення новых інвестараў», — дадаў Уолш.

Высновы ўзяты з кампанента апытання інвестараў Фонду FINRA Нацыянальнае даследаванне фінансавага патэнцыялу 2021 г (NFCS). Усяго ў перыяд з ліпеня па снежань 2,824 года былі апытаны 2021 дарослыя жыхары ЗША з інвестыцыямі па-за пенсійнымі рахункамі.

Асноўныя высновы:

• Новыя інвестары. Кожны пяты інвестар мае менш за два гады вопыту. Працэнт інвестараў, якія пачалі інвеставаць за два гады да даследавання (21 працэнт), амаль такі ж вялікі, як і працэнт тых, хто пачаў інвеставаць за папярэднія восем гадоў (25 працэнтаў).

• Рызыкоўныя паводзіны. Маладзейшыя інвестары, хутчэй за ўсё, будуць удзельнічаць у больш рызыкоўных інвестыцыйных паводзінах. Трыццаць шэсць працэнтаў маладых інвестараў паведамляюць аб варыянтах гандлю ў параўнанні з 21 працэнтам ва ўзросце ад 35 да 54 гадоў і 8 працэнтамі ва ўзросце ад 55 гадоў і старэй. Амаль чвэрць (23 працэнты) маладых інвестараў паведамляюць, што робяць пакупкі з маржой, у параўнанні з 12 працэнтамі ва ўзросце ад 35 да 54 гадоў і 3 працэнтамі ва ўзросце ад 55 гадоў і старэй.

• Прыняцце крыпта. Працэнт інвестараў, якія разглядаюць крыптавалюты, павялічыўся да 33 працэнтаў, і 27 працэнтаў ужо ўклалі грошы - у параўнанні з 18 працэнтамі і 12 працэнтамі адпаведна ў 2018 годзе. Сярод маладых інвестараў і тых, хто мае вопыт менш за два гады, больш за палову ўклалі грошы у крыптавалютах.

• Папулярнасць акцый мемаў. Васемнаццаць працэнтаў інвестараў паведамляюць аб гандлі акцыямі GameStop, AMC або Blackberry (якія былі папулярнымі акцыямі-мемамі ў пачатку 2021 года). Сярод маладых інвестараў амаль двое з пяці паведамляюць аб куплі або продажы акцый гэтых акцый у параўнанні з прыкладна кожным пятым з тых, хто ва ўзросце ад 35 да 54 гадоў, і толькі 4 працэнтамі з тых, каму 55 гадоў і старэй.

• Развіваюцца перавагі платформы. Інтэрнэт-гандаль праз вэб-сайт з'яўляецца найбольш распаўсюджаным метадам размяшчэння здзелак (62 працэнты), за ім ідуць мабільныя праграмы (44 працэнты) і зварот да фінансавага спецыяліста (44 працэнты). Выкарыстанне мабільных праграм значна павялічылася ў параўнанні з 30 працэнтамі ў 2018 годзе. Маладзейшыя і новыя інвестары значна часцей выкарыстоўваюць мабільныя праграмы для размяшчэння здзелак, чым пажылыя рэспандэнты або больш вопытныя інвестары.

• Матывацыя. Асноўная матывацыя для амаль усіх інвестараў - зарабіць грошы ў доўгатэрміновай перспектыве (96 працэнтаў). Аднак значная большасць таксама хоча зарабіць грошы ў кароткатэрміновай перспектыве (72 працэнты) і навучыцца інвеставаць (65 працэнтаў). Малодшыя інвестары значна часцей, чым пажылыя інвестары, інвестуюць па іншых прычынах, акрамя доўгатэрміновага прыбытку, такіх як сацыяльная адказнасць, забавы і грамадская актыўнасць.

• Інвестыцыйныя крыніцы інфармацыі. Прымаючы інвестыцыйныя рашэнні, інвестары часцей за ўсё абапіраюцца на даследаванні і інструменты, прадастаўленыя брокерскімі фірмамі, артыкулы аб бізнесе і фінансах, фінансавых спецыялістаў, а таксама на сяброў, сям'ю або калег. Сярод маладых інвестараў большасць (60 працэнтаў) выкарыстоўваюць сацыяльныя сеткі ў якасці крыніцы інвестыцыйнай інфармацыі, у параўнанні з 35 працэнтамі ва ўзросце ад 35 да 54 гадоў і толькі 8 працэнтамі ва ўзросце 55 гадоў і старэй. Больш за палову інвестараў ва ўзросце да 35 гадоў карыстаюцца YouTube (56 працэнтаў), а 41 працэнт карыстаюцца Reddit. YouTube таксама з'яўляецца адным з самых папулярных сацыяльных сетак для інвестыцыйнай інфармацыі для ўсіх узростаў у цэлым (28 працэнтаў).

• Плата блытаніна. Многія інвестары не ведаюць або блытаюцца аб розных зборах, якія яны могуць плаціць за інвестыцыі. Больш за кожнага пятага інвестара (21 працэнт) не думаюць, што яны плацяць якую-небудзь плату за інвеставанне, а 17 працэнтаў кажуць, што не ведаюць, колькі яны плацяць. Сярод уладальнікаў узаемных фондаў амаль двое з пяці (38 працэнтаў) лічаць, што яны не плацяць збораў і выдаткаў узаемных фондаў.

• Перавага дастаўкі раскрыцця інфармацыі. Электронная пошта (38 працэнтаў) абагнала фізічную пошту (30 працэнтаў) як найбольш папулярны метад атрымання інфармацыі. Перавага да электроннай пошты павялічылася з 2015 года, у той час як перавага да фізічнай пошты знізілася.

• Нізкія веды інвестараў. Сярэдняя колькасць правільных адказаў на 10-ці пытанне Віктарына ведаў для інвестараў складае 4.7. Больш за два з пяці рэспандэнтаў (44 працэнты) лічаць, што мінулая эфектыўнасць інвестыцый з'яўляецца добрым паказчыкам будучых вынікаў. Менш за траціну (29 працэнтаў) разумеюць, што галоўная перавага індэксных фондаў перад фондамі з актыўным кіраваннем - гэта, як правіла, больш нізкія зборы і выдаткі.

Пра Фонд адукацыі інвестараў FINRA

Адукацыйны фонд для інвестараў FINRA падтрымлівае інавацыйныя даследчыя і адукацыйныя праекты, якія даюць амерыканцам, якія знаходзяцца ў недастатковай ступені, веды, навыкі і інструменты для прыняцця абгрунтаваных фінансавых рашэнняў на працягу ўсяго жыцця. Для атрымання дадатковай інфармацыі аб ініцыятывах FINRA Foundation наведайце www.finrafoundation.org.

Аб FINRA

FINRA - гэта некамерцыйная арганізацыя, якая займаецца абаронай інвестараў і сумленнасцю рынку. Ён рэгулюе важную частку індустрыі каштоўных папер - брокерскія фірмы, якія вядуць бізнес з насельніцтвам у Злучаных Штатах. FINRA пад наглядам SEC піша правілы, правярае і забяспечвае выкананне правілаў FINRA і федэральных законаў аб каштоўных паперах, рэгіструе персанал брокераў і дылераў і прапануе ім адукацыю і навучанне, а таксама інфармуе грамадскасць-інвестара. Акрамя таго, FINRA прадастаўляе назіранне і іншыя рэгулятарныя паслугі для рынкаў акцый і апцыён, а таксама справаздачнасць аб гандлі і іншыя галіновыя паслугі. FINRA таксама кіруе форумам па вырашэнні спрэчак для інвестараў і брокерскіх кампаній і іх зарэгістраваных супрацоўнікаў. Для атрымання дадатковай інфармацыі наведайце www.finra.org.

Кантакты

Рыта Дэ Рамас (646) 315-7255