Рэд.: Міф аб крыптавалютных злачынствах

Адзін з самых згубных міфаў аб крыптаграфіі заключаецца ў тым, што яны шырока выкарыстоўваюцца для злачыннага выкарыстання.

Гэтую ідэю падтрымлівалі як палітыкі, так і бізнесмены, ад генеральнага дырэктара JPMorgan Джэймі Даймана, які сцвярджаў, што біткойн прызначаны толькі для «злачынцаў і паўночнакарэйцаў», да прэзідэнта Еўрапейскага цэнтральнага банка Крысцін Лагард, якая сказала, што біткойн спрыяе «некаторым смешным і цікавым справам». і цалкам асуджальная дзейнасць па адмыванні грошай».

Гэта таксама павольна выяўляецца ў дзяржаўнай палітыцы. Толькі ў мінулым месяцы адміністрацыя Байдэна абвясціла ў рамках антыкарупцыйнай кампаніі аб планах Міністэрства юстыцыі «засяродзіць увагу на складаных расследаваннях і пераследзе крымінальных злоўжыванняў крыптавалютай» праз нядаўна створаную Нацыянальную каманду па кантролі за крыптавалютай.

Доказы адваротнага

Аднак гэтая істэрыя вакол гэтай веры беспадстаўная. Фактычнае выкарыстанне крыптавалют для злачыннай дзейнасці складае невялікую долю ад агульнага выкарыстання.

Справаздача Elliptics паказвае, што транзакцыі з біткойнамі складаюць менш за 1% усіх лічбавых транзакцый у 2020 годзе, што рэзка скарацілася ў параўнанні з 2012 годам, калі 35-40% транзакцый з крыптаактывамі былі незаконнымі.

Іншая справаздача Chainalysis аб крыпта-злачынствах за 2021 год распавядае тую ж гісторыю: у 2.1 годзе злачынная актыўнасць усіх аб'ёмаў криптовалютных транзакцый склала ўсяго 21.4% (2019 мільярда долараў), а ў 2020 годзе яна ўпала да 0.34% (10 мільярдаў долараў).

Наратыў пра тое, што крыпта абслугоўвае самыя глыбокія куткі свету арганізаванай злачыннасці, працягвае разбурацца, калі мы разбіраем гэтыя дадзеныя яшчэ далей. Большая частка крыптаграфіі, якая выкарыстоўвалася ў «забароненых мэтах», была ў фінансавых аферах, а не ў тэрарызме, гандлі людзьмі ці наркотыкамі.

Пры ўсім грамадскім вар'яцтве вакол выкарыстання крыпта для злачыннасці, верх іроніі - тое, што эмітаваныя ўрадам фіатныя валюты самі па сабе дрэнна трымаюцца. Паводле ацэнак ААН, штогадовы аб'ём адмывання грошай вагаецца ад 800 да 2 трыльёнаў долараў. Калі крыпта на 10 мільярдаў долараў выкарыстоўваецца для злачыннай дзейнасці, гэта азначае, што ў фіятах адмываецца прыкладна ў 80-200 разоў больш грошай, чым у крыптавалютах. Заўважце таксама, што гэта ўключае толькі адмыванне грошай, што робіць фактычную суму, якая выкарыстоўваецца для злачыннай дзейнасці, значна вышэйшай.

Карацей кажучы, увекавечваюць гэтую ілжывасць перад абліччам пераважных доказаў самі тыя, хто мае справу з вялікімі аб'ёмамі распоряжэнняў - цэнтральныя банкіры і традыцыйны свет фінансаў.

Блокчейны не забяспечваюць ананімнасці

Адкуль гэта папулярнае памылковае меркаванне? Самая інтуітыўная прычына, верагодна, заключаецца ў тым, што криптовалюты не выпускаюцца і не рэгулююцца ўрадамі. У спалучэнні з нематэрыяльнай прыродай лічбавых актываў, якія існуюць толькі ў Інтэрнеце, зразумела, чаму ў многіх складваецца ўражанне, што яны павінны быць лёгка выкарыстаны ў неправавых мэтах.

Тым не менш, кожны, хто знаёмы з тым, як функцыянуюць блокчейны, адразу зразумее, што гэта наіўна. Фундаментальная прырода блокчейнов (напрыклад, Bitcoin або Ethereum) такая грамадскасці. У публічнай кнізе змяшчаюцца даныя тысяч ўваходных транзакцый на штодзённай аснове, якія правяраюцца і адхіляюцца тысячамі валідатараў блокчейна, г.зн. Майнер. Такім чынам, кожная транзакцыя ў крыптавалюце прывязваецца да адраса кашалька, які запісваецца ў агульнадаступным блокчейне, пакідаючы бачны след, па якім кожны можа сачыць, які затым можа быць выкарыстаны для вызначэння асобы чалавека.

На самай справе крыптавалюты вельмі непрыдатныя для незаконнага выкарыстання. Злачынцы жадаюць, каб іх грошы не адсочваліся, і менавіта гэта робіць мэта адмывання грошай. Але публічная і дэцэнтралізаваная прырода блокчейнов, такіх як біткойны, з'яўляецца поўнай супрацьлегласцю.

Нават у Міністэрстве юстыцыі ЗША гэта прызнаюць:

«Крыптавалюта… дае праваахоўным органам выключны інструмент адсочвання: блокчейн. Нягледзячы на ​​​​тое, што ў гістарычнай кнізе блокчейна не будуць пералічвацца імёны бакоў транзакцый, яна дае следчым дастатковую інфармацыю аб тым, як, калі і колькі крыптавалюты пераводзіцца. Больш за тое, гэтая інфармацыя агульнадаступная; для яго атрымання не патрабуюцца позвы або ордэры».

Манеты за прыватнасць

Тым не менш, нядобразычліўцы могуць указваць на арыентаваныя на прыватнасць кашалькі, такія як Wasabi Wallet, або крыптавалюты, такія як Monero або ZCash. Такія інструменты і манеты ўводзяць дадатковыя механізмы, такія як доказы з нулявым веданнем, аднаразовыя схаваныя адрасы і кальцавыя подпісы, якія забяспечваюць большую ананімнасць карыстальнікам, дазваляючы ім абараняць дэталі транзакцый і адрасы кашалькоў як удзельнікаў, якія адпраўляюць, так і прымаюць.

Тут варта адзначыць некалькі момантаў. Па-першае, само існаванне гэтых пост-біткойн-арыентаваных на канфідэнцыяльнасць новаўвядзенняў з'яўляецца яскравым сведчаннем таго, што асноўныя крыптавалюты, такія як біткойн, ненадзейныя для любога віду злачыннага выкарыстання, якое імкнецца захаваць ананімнасць. Калі б біткойны так лёгка эксплуатаваліся злачынцамі, Monero і Zcash страцілі б сваё прызначэнне.

Адзін з даўніх прыхільнікаў біткойнаў Роджэр Вер прызнаў, што Monero мае вялікую перавагу перад біткойнамі, калі справа даходзіць да канфідэнцыяльнасці, і што «трэба быць вельмі, вельмі асцярожным, як вы выкарыстоўваеце біткойн, каб выкарыстоўваць яго ў прыватным парадку».

Па-другое, нават калі яны тэарэтычна лепш падыходзяць для злачынстваў, іх выкарыстанне амаль нязначнае. Фірмы, якія займаюцца аналітыкай блокчейнаў, такія як Elliptic, выявілі, што доля незаконных біткойнаў, якія адпраўляюцца на такія канфідэнцыяльныя кашалькі з мэтай адмывання грошай, невялікая і складае толькі 13% ад усіх даходаў, атрыманых злачынным шляхам у 2020 годзе (рост на 2% у 2019 годзе).

Каб зразумець, наколькі гэта трывіяльна, выкажам здагадку, што рынкавая капіталізацыя біткойна складае 1 трыльён долараў. Па дадзеных Chainalysis, толькі прыкладна 1% усіх біткойн-транзакцый (10 мільёнаў долараў) былі выкарыстаны для злачынстваў у тым жа годзе. Узяцце 13% ад гэтай агульнай сумы дадае ўсяго 1.3 мільёна долараў у біткойнах, якія былі пераведзены праз асабістыя кашалькі на злачынныя мэты - гэта проста мізэр у сусветнай крымінальнай эканоміцы.

Наўрад ці дзіўна, што такія канфідэнцыяльныя манеты не пераўзышлі біткойн як лепшы выбар для крымінальнага выкарыстання. У параўнанні з рынкавай капіталізацыяй біткойнаў, якая складае каля ста мільярдаў долараў, рынкавая капіталізацыя Monero і Zcash значна ніжэйшая ў дыяпазоне ад двух да трох мільярдаў. Злачынныя сіндыкаты, чые аперацыі ўключаюць перамяшчэнне трыльёнаў долараў, верагодна, пазбягаюць гэтых крыптавалют з-за іх значна меншай ліквіднасці.

Малаверагодна, што прыхільнікі антыкрыптаграфіі ў бліжэйшы час зменяць сваё меркаванне на падставе дадзеных. Паўтарайце хлусню дастаткова доўга, і яна пачынае ўспрымацца як праўда. Але незалежна ад таго, як разбіваюць наяўныя дадзеныя, яны не пацвярджаюць гісторыю, якую яны хочуць расказаць пра выкарыстанне крыптавалюты для злачыннай дзейнасці.