Пффф. Вось як пратрымацца лета

Крыпта зіма ударыў. Ні адзін крыптаінвестар не абаронены ад часовых рэзкіх цэнавых рухаў, але мінімізацыя страт у рэшце рэшт акупляецца, кажа Мацье Хардзі, галоўны дырэктар па развіцці ў ГУК.

Ніхто не любіць губляць грошы, але часовыя страты - проста непазбежная частка інвеставання. Гэта асабліва актуальна, калі вы вырашылі інвеставаць у крыпту. Аднак нават падчас самых халадоў крыпта зімы, ёсць спосабы пратрымацца да лета.

Крыптавалюты, магчыма, з'яўляюцца аднымі з самых карысных і нестабільных актываў, у якія сёння можна інвеставаць. Вынік гэтага лятучасць заключаецца ў тым, што гэтыя актывы могуць быць вельмі прыбытковымі; аднак, калі вы не ведаеце, што робіце, гэтая прэзумпцыя можа праваліцца.

Нядзіўна, што рэзкія і працяглыя падзенні, якія часта назіраюцца на крыпта-рынках, прыводзяць да страт для многіх інвестараў. Гэта асабліва актуальна для тых, хто купляе вяршыню і прадае ніз або ўкладвае грошы, якія ім патрэбныя, і вымушаны прадаць у самы горшы час. Часовыя страты з-за падзей «адкрыцця цэн» і «чорнага лебедзя» па сутнасці непазбежныя. Але іх можна істотна абмежаваць і змякчыць, выкарыстоўваючы адпаведныя меры кіравання рызыкамі.

Прылады гандлю – мат

«Кіраванне рызыкамі» - гэта залатое правіла для любога інвестара або трэйдара. Мэта нумар адзін - «застацца ў жывых». Іншымі словамі, пазбягайце абнулення вашага партфеля. Лепшы спосаб зрабіць гэта - статыстычна параўнаць рызыку, якую вы прымаеце, і чаканую ўзнагароду.

Лепшы спосаб кіраваць рызыкай - дыверсіфікаваць. 

Сучасная тэорыя партфеля (MPT) прадугледжвае, што вы не павінны класці ўсе яйкі ў адзін кошык. Іншымі словамі, інвестары не павінны адназначна засяроджвацца на адным канкрэтным актыве, а замест гэтага павінны размеркаваць свае інвестыцыі паміж некалькімі з іх. Дыверсіфікацыя не толькі зніжае рызыку, але можа нават зрабіць гэта без змяншэння даходнасці. 

Гэта нават інтуітыўна лёгка зразумець: партфель з двума актывамі, якія маюць складаны гадавы тэмп росту 200% і адхіленне ў бок 20% будзе менш рызыкоўным, чым партфель з толькі адным з гэтых двух актываў. Бо нават калі яны колькасна падобныя, унутраныя характарыстыкі робяць іх рознымі.

У якасці метадалогіі MPT дазваляе інвестарам будаваць партфель з некалькіх актываў. 

Паколькі ваша галоўная мэта - застацца ў жывых, вы павінны перш за ўсё абараніць сябе ад рэчаў, якія могуць вас забіць. Для (сучасных версій) сучаснай тэорыі партфоліа гэта значыць паўварыянтнасць. Гэта вымярэнне даных, якія могуць быць выкарыстаны для ацэнкі рызыкі зніжэння партфеля.

Замест таго, каб спрабаваць аптымізаваць прыбытак, вы павінны перш за ўсё пазбягаць страты грошай. Такім чынам, больш цікава выкарыстоўваць такія індыкатары, як полувариантность, чым валацільнасць, паколькі любая станоўчая валацільнасць пажаданая.

Крыпта зіма і адмоўная валацільнасць

Вы павінны імкнуцца абараніць сябе толькі ад негатыўнай валацільнасць, а не ад той, якая вам карысная.

Калі ўсё сапраўды пойдзе на поўдзень і вам удасца выбрацца жывым, як хутка вы зможаце вярнуцца да папярэдняга гістарычнага максімуму вашага партфеля? Каб кіраваць гэтым, вы можаце выкарыстоўваць індэкс язвы актыву.

Язвавы індэкс мае найлепшае імя ў галіне фінансаў, таму што ўсе адразу разумеюць яго: любы час, праведзены ніжэй за «максімум за ўвесь час», выклікае язву. Ніхто не любіць язвы, і кожны хоча вярнуцца да ранейшых максімумаў.

Вы можаце выкарыстоўваць індэкс язвы розных актываў, каб параўнаць, наколькі гістарычна яны могуць вывесці вас з каляіны ў параўнанні з іншымі актывамі.

Дзякуючы гэтаму, у вас ёсць асноўная структура партфеля з падтрымкай матэматыкі: дыверсіфікаваны, кіраваны з улікам рызыкі страты ўсяго, і яго здольнасць вяртацца з папярэдніх мінімумаў.

Хладнейшыя галовы пераважаюць

Як паказваюць нашы тлумачэнні вышэй, лепш за ўсё інвеставаць на аснове правілаў, а эмацыйнага інвеставання варта пазбягаць любой цаной. Але вы ўсё роўна павінны ўмець прытрымлівацца сваіх правілаў. Часта галоўнай прычынай фінансавых страт становяцца элементарныя чалавечыя эмоцыі. Таму што часта магчымасць «джэк-пота не за гарамі» проста занадта прывабная для інвестараў, каб змяніць баланс ад рызыкоўных актываў або пазбегнуць празмерных інвестыцый. Прычыны: FOMO (страх прапусціць), эфект перамогі, памылковасць азартнага гульца або прадузятасць пацверджання. Усе гэтыя кагнітыўныя ўхілы могуць прымусіць вас страціць грошы.

Аднак бясстрасныя гандлёвыя боты, штучны інтэлект і іншыя аўтаматызаваныя сістэмы не схільныя да неабдуманых рашэнняў. Яны могуць аўтаматычна мінімізаваць страты, закрываючы пазіцыі, калі асновы больш не маюць сэнсу, спакойна ўлічваючы шматлікія фактары. Кампутары не прывязваюцца да сваіх інвестыцый, супольнасці і файных фатаграфій профілю. Калі вы зможаце ўтрымаць сябе ад іх падарвання, у іх будзе больш шанцаў на поспех.

Кіруйце сваімі эмоцыямі ў Crypto Winter

Такім чынам, хоць інвестарам заўсёды важна стрымаць свае эмоцыі, перш чым пагрузіцца на рынак, аўтаматызаваныя сістэмы могуць узяць на сябе вялікую частку складанасці і прытрымлівацца загадзя ўзгодненых правілаў, амаль цалкам пазбаўляючыся ад «чалавечага фактару». Усё, што трэба рабіць людзям, гэта супрацьстаяць продажам ніжняй часткі і куплі верхняй.

Такі сэрвіс, як OSOM Crypto Аўтапілот, аптымізатар крыпта-партфеля, распрацаваны, каб дапамагчы інвестарам дасягнуць такога роду манатоннага росту з вельмі дыверсіфікаваным партфелем, не занадта ўскладняючы справу кагнітыўным ухілам.

Алгарытм Autopilot на базе штучнага інтэлекту аўтаматычна адсочвае і знаходзіць магчымасці сярод больш чым 200 крыптавалют, аднаўляючы баланс, калі гэта неабходна для аптымальнай дыверсіфікацыі. Такім чынам, вы можаце вырашыць, якую частку сваіх перыядычных інвестыцый вы хочаце накіраваць на крыптаграфію, усталяваць пастаянны заказ і дазволіць ёй кіраваць усім гэтым. Тады вам трэба толькі праверыць AI, калі вы дасягнулі патрэбнага часовага гарызонту.

Незалежна ад вопыту, стылю і практыкі, трэйдары і інвестары заўсёды павінны імкнуцца выкарыстоўваць усе даступныя інструменты ў іх распараджэнні. Адзіны спосаб ніколі не прайграць - не гуляць наогул. Але гэта таксама адзіны спосаб ніколі не выйграць, і сапраўднае майстэрства зыходзіць ад здольнасці падрыхтавацца да найгоршага сцэнарыя, ацаніць рызыку і паменшыць яе.

пра аўтара

​​Мацье Хардзі з'яўляецца галоўным дырэктарам па развіцці кампаніі ГУК і знаходзіцца ў Бруселі, Бельгія. Мацье атрымаў адукацыю культурнага антраполага з добрай дозай макра- і паводніцкай эканомікі. Зацікавіўшыся тым, як лічбавая сфера прапануе новую пляцоўку для сацыяльных навук, Мацье пачаў працаваць у сферы кіравання зменамі ў ІТ і хутка перайшоў да інавацыйнай мадэлі лічбавага бізнесу. У OSOM Мацье знайшоў шырокія магчымасці для выкарыстання тэхналогій, каб пераасэнсаваць бізнес-мадэлі для фінансавання, больш арыентаванага на чалавека.

Ёсць што сказаць пра крыпта-зіму, крыпта-лета ці што-небудзь яшчэ? напісаць нам або далучайцеся да абмеркавання ў нашай Telegram канал. Вы таксама можаце злавіць нас Цік Ток, Facebookабо Twitter.

адмова

Уся інфармацыя, размешчаная на нашым сайце, публікуецца добрасумленна і мае толькі агульны інфармацыйны характар. Любыя дзеянні, якія чытач ужывае з інфармацыяй, размешчанай на нашым сайце, строга на свой страх і рызыка.