Доказ рэзерваў: стандарт даверу для цэнтралізаваных біржаў

Нядаўняя крах FTX, адна з найбуйнейшых і надзейных крыптабіржаў галіны, адкрыла дыскусію аб усталяванні стандартаў для пацверджання плацежаздольнасці на цэнтралізаваных біржах. 

Пасля таго, як з'явіліся навіны аб неплацежаздольнасці FTX, шматлікія цэнтралізаваныя крыптабіржы добраахвотна выпусцілі свае Proof-of-Reserves, каб вярнуць давер грамадскасці і заставацца папулярным варыянтам у індустрыі. 

Доказ рэзерваў

Proof-of-Reserves - гэта метад захоўвання абмены дзяліцца агульнадаступнымі доказамі сваіх рэзерваў у ланцужку. Намер складаецца ў тым, каб прадэманстраваць, што актывы, якія захоўваюцца на дэпазітах, супадаюць з балансамі карыстальнікаў, даказваючы, што біржа плацежаздольная.

Каб супаставіць актывы ў ланцужку з абавязацельствамі, біржы абапіраюцца на сістэму, якая дадае баланс кліентаў і публікуе даныя ананімна праз так званыя доказы Merkle. З дапамогай гэтага механізму карыстальнікі біржы могуць пераканацца, што іх баланс уключаны ў набор дадзеных аб абавязацельствах.

Тэхніка дрэва Merkle выкарыстоўвае крыптаграфію для публікацыі спісу кліентаў, пазбягаючы ўцечкі прыватнасці. Гэта дасягаецца шляхам запячатвання ўсіх дададзеных дадзеных крыптаграфічным хэшам або лічбавым подпісам.

Каб гарантаваць плацежаздольнасць і давер да біржы, ідэальным сцэнарыем было б правядзенне некалькіх бягучых атэстацый пад наглядам аўдытара ў ланцужку. 

Аўдытар зробіць ананімны здымак усіх дададзеных абменных балансаў і ўключыць іх у каранёвае дрэва Merkle. Наступным крокам будзе праверка балансаў кожнага карыстальніка з інфармацыяй у дрэве Merkle праз адпаведны хэш транзакцыі.

Віталік Бутерин, адзін з сузаснавальнікаў Ethereum, нядаўна напісаў падрабязны артыкул пра тое, як цэнтралізаваныя біржы могуць даказаць сваю плацежаздольнасць з дапамогай дрэў Merkle. Вы можаце прачытаць гэта тут.

На прыведзенай вышэй ілюстрацыі паказана, як уладальнікі рахункаў могуць спраўджваць свае балансы з сумай усіх абавязацельстваў біржы. У гэтым выпадку ўладальніку рахунку 001 спатрэбіцца інфармацыя толькі ў чырвонай вобласці, каб пераканацца, што яго баланс з'яўляецца часткай абавязацельстваў біржы (1,400). 

Phemex, вядучая біржа крыптавалют, таксама прыняла стандарт Proof-of-Reserves для павышэння празрыстасці. Карыстальнікі могуць праверыць абавязацельствы біржы ў дадатак да яе Proof-of-Reserves праз яе платформу. Phemex падтрымлівае запыты балансу ў ланцужку для ETH, BTC, USDC, USDT і USD у гандлёвых балансах.

Прыведзеная вышэй мадэль, хоць і далёкая ад дасканаласці, паколькі патрабуе даверу да a старонні аўдытар, забяспечвае пэўную ступень канфідэнцыяльнасці, паколькі розныя часткі дрэва адкрываюцца розным карыстальнікам. 

Самае галоўнае, чым больш укладчыкаў правяраюць свае пазіцыі праз дрэвападобную структуру Merkle, тым вышэй шанцы, што біржа не будзе падманваць, хаваючы абавязацельствы.  

Калі індустрыя можа пазбавіць сябе станоўчых момантаў ад падзення FTX, дык гэта тое, што стандартызацыя сістэмы пацверджання рэзерваў для ўсіх біржаў-захавальнікаў запрасіць больш карыстальнікаў далучыцца да нашай галіны дзякуючы павышэнню празрыстасці.

Іншым станоўчым наступствам будзе тое, што любы патэнцыйна дрэнны гулец, які не жадае даказаць сваю плацежаздольнасць, будзе трымацца ў баку. Нешта, што будзе разглядацца як прыкмета сталасці ў нашай галіны і патэнцыйна аслабіць пільны кантроль з боку рэгулятараў і палітыкаў.

Павышэнне бяспекі і празрыстасці абмену не павінна адбывацца коштам адмовы ад самастойнай апекі. Мы таксама павінны працягваць падкрэсліваць важнасць ліквідацыі рызыкі трэціх асоб, навучаючы карыстальнікаў найлепшым варыянтам кіравання іх асабістымі ключамі. У рэшце рэшт, які сэнс выкарыстоўваць крыптаграфію, калі вы ў канчатковым рахунку не кантралюеце тое, што павінна быць вашай уласнай крыптай? Вы можаце даведацца больш аб гэтых практыках у наступным артыкул.