У цяперашні час дэцэнтралізаваныя фінансы (DeFi) квітнеюць і дэманструюць выдатную ўстойлівасць, нягледзячы на цяжкі год на мядзведжым рынку. Праектам DeFi удалося зафіксаваць эквівалентную суму прыкладна ў 43 мільярды долараў, у той час як сусветныя выдаткі на блокчейн няўхільна набліжаюцца да 19 мільярдаў долараў у год. У гэтым артыкуле мы вывучым лепшыя праекты DeFi У 2023.
Праекты DeFi знаходзяцца на парозе прарыву, што падштурхоўваецца іх паслядоўнымі аб'явамі аб наватарскіх абнаўленнях амаль кожны тыдзень. Гэтыя праекты значна вярнуліся пасля складанага года і зараз змяняюць і рэвалюцыянізуюць наша разуменне DeFi. Паколькі яны працягваюць інавацыі і трансфармацыю галіны, увага зноў засяроджана на іх.
Праекты DeFi, якія мы абралі для гэтага спісу, з'яўляюцца найбольш перспектыўнымі на 2023 год, паколькі яны робяць DeFi даступным для больш шырокай аўдыторыі, паляпшаюць яго прапановы і палягчаюць інтэграцыю Web 2 і Вэб-3 сістэмы. Без затрымкі мы прадстаўляем вам наступныя праекты і платформы Web 3 DeFi, якія дэманструюць велізарны патэнцыял:
Лепшыя праекты DeFi 2023
1. Aura Finance
Лепшыя праекты DeFi: Aura Finance
Аўра Фінансы гэта пратакол, які заснаваны на і для Balancer. Гэта дае карыстальнікам просты спосаб забяспечыць ліквіднасць на Balancer, даючы доступ як да пулаў ліквіднасці, так і да стаўкі.
У той час як у Balancer ужо ёсць пулы ліквіднасці, Aura ідзе яшчэ далей, уводзячы выпуклы стыль токеномікі, які пашырае магчымасці Balancer. Aura пашырае тое, чаго можа дасягнуць Balancer, яшчэ больш пашыраючы пулы ліквіднасці.
Па сутнасці, Aura Finance - гэта метад, які рэзка ўзмацняе матывацыю для ўсіх удзельнікаў удзельнічаць у прадастаўленні ліквіднасці на платформе Balancer.
Калі Balancer аднолькава прагрэсуе і прасоўваецца, Aura мае выключнае становішча, каб пажынаць плён іх узаемавыгаднага трыумфу.
Aura стала пераважным варыянтам для людзей, якія жадаюць атрымаць ліквіднасць або пасіўны прыбытак дзякуючы прастаце ўключэння.
Нягледзячы на тое, што Balancer дасягнуў шматлікіх поспехаў, ён па-ранейшаму патрабуе шырокіх ведаў, асабліва для шырокай публікі, якая не можа добра разбірацца ў крыптавалюце.
Aura спрашчае працэс шляхам генерацыі токенізаванага загорнутага токена пад назвай auraBAL, які дазваляе карыстальнікам атрымліваць узнагароды як у bbaUSD, так і ў BAL, робячы стаўку на платформе. Дзякуючы Aura, карыстальнікі гатовыя атрымаць удвая больш пераваг, ствараючы пасіўную аддачу як у BAL, так і ў AURA.
Калі карыстальнік вырашыць спыніць стаўку на Balancer, усё, што яму трэба зрабіць, гэта пераўтварыць свае токены auraBAL назад у BAL, перш чым абнаявіць. Гэтая простая сістэма дасягнула імгненнага поспеху, паколькі і карыстальнікі, і пастаўшчыкі ліквіднасці могуць атрымаць прыбытак ад платформы.
Aura Finance - гэта сістэма пад кіраўніцтвам супольнасці, у якой токены AURA функцыянуюць як токены кіравання, якія накіроўваюць будучае пашырэнне праекта.
У апошнія месяцы рост вадкіх вытворных фінансавых інструментаў (LSD) прыцягнуў яшчэ больш увагі да такіх метапратаколаў, як Aura Finance. Па меры набліжэння абнаўлення Shanghai Ethereum стейкеры знаходзяцца ў больш моцным становішчы, і сістэма Aura, якая дазваляе карыстальнікам блакіраваць токены праз бацькоўскі пратакол Balancer, добра абсталявана для стварэння пулаў ліквіднасці LSD.
Пасля запуску Shanghai людзі змогуць зняць свае сродкі з ETH LP. У выніку пулы ліквіднасці LSD стануць крытычна важнымі, і Aura знаходзіцца ў ідэальным становішчы, каб узначаліць гэтыя намаганні.
2. Метакада (MCADE)
Лепшыя праекты DeFi: Metacade
Метакада, інавацыйны праект GameFi, прадастаўляе розныя паслугі DeFi, якія прапануюць некалькі метадаў атрымання даходу ад крыпта. Экасістэма лёгка даступная, і карыстальнікі могуць выбраць Play2Earn, Create2Earn, Work2Earn або Compete2Earn, тым самым атрымліваючы доступ да гейміфікаваных сэрвісаў DeFi.
Metacade прапануе шэраг аркадных гульняў, якія забяспечваюць шчодрыя крыпта-ўзнагароды, дазваляючы як звычайным, так і спаборніцкім гульцам удзельнічаць у розных турнірах і атрымліваць галоўныя прызы, якія выплачваюцца ў MCADE.
Акрамя таго, функцыя Create2Earn узнагароджвае супольнасць Metacade за іх каштоўны ўклад, напрыклад, публікацыю аглядаў гульняў, абмен думкамі і прадастаўленне апошняй інфармацыі аб любой гульні на блокчейне.
Metacade таксама дазваляе рабіць стаўкі, дазваляючы ўладальнікам токенаў MCADE атрымліваць пасіўны даход ад сваіх доўгатэрміновых інвестыцый. Гэтая сістэма прапануе шчодрую гадавую працэнтную прыбытковасць (APY), якая паступова назапашваецца з цягам часу, патэнцыйна павялічваючы патэнцыял прыбытковасці і яшчэ больш павялічваючы ўздзеянне актыву.
Інвестыцыі ў токен MCADE на працягу перыяду перадпродажу - гэта рэдкая магчымасць прыняць удзел у адным з самых перспектыўных праектаў GameFi у Web3, а таксама набыць токен па вельмі заніжанай цане.
На бэта-фазе перадпродажу карыстаўся вялікім попытам, распрададзены крыху больш чым за тры тыдні. Эксперты галіны лічаць, што бягучая цана ў 0.01 даляра за MCADE заніжаная, і прагназуюць прырост у 50 разоў на працягу 2023 года, што наблізіць кошт токена да адзнакі ў 1 долар.
Улічваючы гэта, інвеставанне ў токен MCADE падчас папярэдняй продажу - выдатная магчымасць атрымаць выгаду з поспеху Metacade.
3. Балансір
Лепшыя праекты DeFi: балансір
балансер, аўтаматызаваны партфельны менеджэр, які рэвалюцыянізуе тое, як новыя блокчэйн-праекты генеруюць ліквіднасць, быў запушчаны ў 2018 годзе.
З працяглым ростам DeFi звычайныя метады фінансавання праектаў губляюць сваю эфектыўнасць. Balancer забяспечвае рашэнне, дазваляючы карыстальнікам пасіўна атрымліваць прыбытак, размяшчаючы свае партфелі на платформе.
Пасіўныя трэйдары, якія звязаны з праектамі DeFi, якія супрацоўнічаюць з Balancer, могуць зарабляць камісійныя за рэбалансіроўку партфеляў на карысць арбітражных магчымасцей.
Гэта пазбаўляе кіраўнікоў індэксаў ад неабходнасці прымаць рашэнні аб фондах і збалансаваць партфелі, а таксама дазваляе пасіўным інвестарам зарабляць як мага больш без удзелу кіраўнікоў індэксаў пасярэднікаў, якія часта здымаюць прыбытак.
Balancer імкнецца зрабіць рэвалюцыю ў тым, як новыя блокчэйн-праекты генеруюць ліквіднасць, прапаноўваючы пасіўны паток даходу карыстальнікам, якія размяшчаюць свае партфелі на платформе.
Удзельнічаючы ў пулах ліквіднасці, інвестары атрымліваюць узнагароду на Balancer. Гэта не толькі стварае пасіўны прыбытак, але і прапануе хуткі спосаб для новых праектаў DeFi назапасіць ліквіднасць і пашырыць свае паслугі.
Любы чалавек можа далучыцца да розных пулаў ліквіднасці на платформе і выйсці з іх, што забяспечвае лёгкі падыход для звычайных людзей да ўдзелу ў дэцэнтралізаваным фінансаванні.
Каб заахвоціць канкурэнцыю паміж пуламі ліквіднасці, стваральнік LP мае права ўсталёўваць структуру камісій для свайго пула. У выніку карыстальнікі Balancer могуць атрымаць выгаду з пулаў, якія паступова зніжаюць іх зборы, каб прыцягнуць больш карыстальнікаў.
Акрамя таго, ёсць разумныя пласцінкі, якія з'яўляюцца агульнымі пуламі, дзе карыстальнікі могуць калектыўна галасаваць за плату за гэты канкрэтны пул.
4. Аптымізм (ОП)
Лепшыя праекты DeFi: аптымізм
Аптымізм гэта сетка ўзроўню 2, мэта якой - палепшыць маштабаванасць Ethereum. З'яўляючыся адной з самых доўгачаканых сетак ўзроўню 2 для Ethereum, яна прапануе карыстальнікам дэцэнтралізаваных прыкладанняў (dApp) пашыраны вопыт працы ў экасістэме.
Нягледзячы на падтрымку тысяч dApps, Ethereum шырока крытыкавалі за павольнасць і высокія зборы з-за перагружанасці першапачатковага механізму кансенсусу пацверджання працы. Optimism - гэта асноўнае рашэнне, якое можа даць прыкладанні DeFi шырокай колькасці карыстальнікаў у бліжэйшыя некалькі гадоў.
У дадатак да здольнасці апрацоўваць вялікі аб'ём транзакцый па нізкай цане, Optimism карыстаецца тым жа узроўнем бяспекі, што і ўзровень 1 Ethereum. Экасістэма ўжо ўключае больш за 30 пратаколаў, якія забяспечваюць шэраг варыянтаў выкарыстання для ўладальнікаў токенаў OP.
dApps ад Optimism уключаюць інструменты NFT, дэцэнтралізаваныя біржы (DEX), крос-ланцуговыя масты і розныя гандлёвыя інструменты. Сетка дазваляе карыстальнікам DeFi максімальна выкарыстоўваць свае ўладанні криптовалюты, што робіць яе адным з лепшых даступных праектаў DeFi.
Токен OP, які быў запушчаны ў чэрвені 2022 года, усё яшчэ знаходзіцца на ранняй стадыі і мае патэнцыял значнага павелічэння кошту. Яго ўніверсальнасць робіць яго прыдатным для вялікай колькасці карыстальнікаў DeFi.
У цяперашні час токен OP гандлюецца крыху менш за 2 даляры. Як рашэнне ўзроўню 2 для Ethereum, яно мае высокі патэнцыял для атрымання значнай аддачы ад інвестыцый, што робіць яго адным з лепшых праектаў DeFi, даступных у экасістэме Web3.
5. PAX Gold (PAXG)
Лепшыя праекты DeFi: Pax Gold
PAX Gold лічыцца трэцім найлепшым праектам DeFi, які патэнцыйна можа прынесці значную прыбытак. Платформа дае інвестарам магчымасць купляць дробавыя аб'ёмы золата за крыптавалюту, забяспечаную фізічнымі актывамі, у суадносінах 1:1. Гэта ўнікальнае рашэнне дазваляе карыстальнікам блокчейна атрымаць доступ да традыцыйных фінансавых інструментаў.
На працягу ўсёй гісторыі золата было адным з лепшых інструментаў для абароны ад інфляцыі, і яно было каштоўным актывам на працягу тысяч гадоў. У нявызначаныя эканамічныя часы набыццё золата можа быць разумным фінансавым рашэннем.
PAX Gold прапануе дэцэнтралізаваны спосаб пакупкі золата з мінімальнымі ўваходнымі бар'ерамі, што робіць яго адным з самых прывабных праектаў DeFi у Web3. Цана PAXG звязана з цаной золата, забяспечваючы інвестарам надзейны прытулак для процідзеяння ваганням рынку.
Нягледзячы на тое, што PAXG можа не забяспечваць інвестарам такі ж узровень прыбытковасці, як іншыя пералічаныя крыптавалюты, ён па-ранейшаму ўваходзіць у лік лепшых праектаў DeFi, даступных у блокчейне.
Нягледзячы на тое, што цана на золата можа не вырасці да такога ж узроўню, як у новых крыптавалют, PAXG прапануе надзейны сродак атрымання прыбытку на працягу доўгага перыяду.
6.выбліск
Лепшыя праекты DeFi: Flare
Blockchain сутыкнуўся з некалькімі перашкодамі, якія перашкаджаюць яго масаваму прыняццю з моманту яго стварэння. У залежнасці ад прадукту, напрыклад, NFT або прыкладання DeFi, гэтаму спрыяў асабліва абмяжоўваючы фактар.
Напрыклад, такія фактары, як крутая крывая навучання блокчейну, нізкая хуткасць апрацоўкі транзакцый (TPS), высокая плата за газ або адсутнасць рэальных камунальных паслуг маглі адыграць сваю ролю ў гэтым.
клеш накіравана на вырашэнне праблем, якія перашкаджаюць масавага ўкаранення тэхналогіі блокчейн. Асноўная мэта платформы - павысіць карыснасць тэхналогіі блокчэйн для ўсіх выпадкаў выкарыстання.
Як блокчейн ўзроўню 1, Flare дазваляе ствараць цудоўныя прыкладанні DeFi, усталёўваючы ўзаемасумяшчальныя злучэнні як у свеце блокчейна, так і ў свеце Web 2. Са сваімі інавацыйнымі рашэннямі Flare гатовы здзейсніць рэвалюцыю ў індустрыі блокчейнов і дазволіць распрацоўшчыкам раскрыць увесь яе патэнцыял.
Галоўная мэта Flare - павысіць узаемадзеянне блокчейна, бяспечна атрымліваючы дадзеныя аб падзеях і даныя часовых шэрагаў з іншых блокчейнов і Web 2 API. Пратаколы, якія выкарыстоўвае Flare, забяспечваюць надзейную перадачу даных з дапамогай самадастатковай дэцэнтралізаванай сістэмы вузлоў.
7. GMX (GMX)
Лепшыя праекты DeFi: GMX
GMX гэта дэцэнтралізаваная біржа (DEX), якая дазваляе як спотавы, так і бестэрміновы гандаль. Гэты DEX дае карыстальнікам DeFi магчымасць гандляваць з выкарыстаннем крэдытнага пляча без неабходнасці праверкі "ведай свайго кліента" (KYC), а таксама доступ да шэрагу пашыраных інструментаў гандлю праз адзіную дэцэнтралізаваную платформу.
Пасля краху FTX у лістападзе 2022 года многія інвестары шукалі дэцэнтралізаваныя альтэрнатывы для гандлю криптовалютой. Адным з самых папулярных варыянтаў быў GMX, які прапануе зручны інтэрфейс і бяспечны пратакол для гандлю лічбавымі актывамі.
На GMX трэйдары могуць атрымліваць узнагароды за прадастаўленне ліквіднасці, паколькі платформа збірае плату за ф'ючэрсныя здзелкі, маркет-мэйкінг і рэбалансіроўку актываў. Пулы ліквіднасці на GMX выкарыстоўваюць разнастайны выбар лічбавых актываў, гарантуючы, што карыстальнікі могуць заўсёды атрымліваць доступ да крыптавалют без рызыкі спынення зняцця сродкаў, праблема, якая ўзнікла з цэнтралізаванымі службамі лічбавых актываў, такімі як FTX і Celsius Network.
8. Цякучасць
Лепшыя праекты DeFi: цякучасць
Нягледзячы на тое, што з'яўляецца новым удзельнікам прасторы DeFi, Цякучасць грошай хутка прыцягнула ўвагу дзякуючы сваім унікальным характарыстыкам. Пасля рэгістрацыі ў Fluidity карыстальнікі могуць канвертаваць свае лічбавыя актывы ў абгорнутыя актывы ў суадносінах 1:1.
У далейшым Fluidity інвесціруе сродкі карыстальніка і стварае прыбытак у залежнасці ад сумы, якую яны канвертавалі. Гэты працэс дазваляе карыстальнікам атрымліваць пасіўны прыбытак без неабходнасці ў якіх-небудзь актыўных гандлёвых або інвестыцыйных стратэгіях.
Fluidity не толькі стварае сродкі для сваіх карыстальнікаў, але таксама выкарыстоўвае механізм розыгрышу, які дае шанец выйграць вялікія дывідэнды выпадковым чынам. Гэтыя прызы ствараюць дадатковыя магчымасці для прыбытку. Акрамя таго, карыстальнікі могуць працягваць выкарыстоўваць Fluid Assets, якія яны валодаюць, забяспечваючы гнуткасць і зручнасць выкарыстання.
Плаўнасць выходзіць за рамкі проста дэцэнтралізаваных біржаў і пакупак NFT, паколькі карыстальнікі могуць выкарыстоўваць свае загорнутыя сродкі для любой рэальнай пакупкі, якую пажадаюць. Ад паўсядзённых рэчаў, такіх як адзенне і бензін, да штотыднёвых пакупак у бакалеі, Fluidity прапануе аматарам DeFi спосаб зарабіць, застаючыся пры гэтым верным сваім тыповым звычкам выдаткаў.
З дапамогай гэтай функцыі карыстальнікі могуць карыстацца лепшым з абодвух светаў - атрымліваць прыбытак ад сваіх інвестыцый, маючы пры гэтым свабоду траціць грошы, як заўгодна.
9.TideFi
Лепшыя праекты DeFi: TIDEFI!
TideFi мае бачанне зрабіць дэцэнтралізаваныя фінансы даступнымі для ўсіх, распрацаваўшы DEX, які вызначае прыярытэты патрабаванням карыстальнікаў. Іх мэта складаецца ў тым, каб дазволіць людзям ва ўсім свеце скарыстацца магчымасцямі, якія прадстаўляе DeFi. TideFi ставіць празрыстасць і бяспеку ў аснову сваіх паслуг, што робіць іх платформу лідэрам у галіне даступнасці.
TideFi выкарыстоўвае тэхналогію з адкрытым зыходным кодам і дэцэнтралізаваныя прынцыпы, каб забяспечыць роўныя магчымасці для ўсіх. Гэта праект, які кіруецца супольнасцю і ўключае сістэму кіравання DAO (дэцэнтралізаваная аўтаномная арганізацыя), якая дазваляе любому далучыцца і прыняць удзел.
Заахвочваючы празрыстасць і бяспеку праз дэцэнтралізаванае кіраванне, TideFi імкнецца даць людзям магчымасць скарыстацца магчымасцямі, якія прапануе дэцэнтралізаванае фінансаванне.
Карыстальнікі могуць выказаць сваё меркаванне ў будучыні праекта TideFi, атрымаўшы токены TideFi, якія можна выкарыстоўваць для галасавання па прапановах па кіраванні. Утрыманне гэтых токенаў таксама дазваляе карыстальнікам удзельнічаць у праверцы і развіцці сеткі TideFi, адкрываючы магчымасці для атрымання даходу.
10. Афін
Лепшыя праекты DeFi: Affyn
Гульнявая індустрыя вельмі дынамічная і за апошнія некалькі дзесяцігоддзяў назіраецца стабільны рост кошту, які ў цяперашні час ацэньваецца прыкладна ў 200 мільярдаў долараў са значным патэнцыялам росту. Нягледзячы на камерцыйны поспех галіны, гульцы сутыкнуліся з вялікай праблемай у гандлі актывамі па-за гульнёй.
Унутрыгульнёвыя актывы маюць абмежаваную каштоўнасць па-за гульнёй, паколькі яны залежаць выключна ад попыту і прапановы ў гульні. Як толькі гульня губляе папулярнасць, актывы губляюць сваю каштоўнасць і становяцца бескарыснымі. Каб вырашыць гэтую праблему, Affyn аб'ядноўвае тэхналогію блокчейн з гульнявой індустрыяй.
Афін гэта гульня Play-and-Earn Metaverse, якая спалучае ў сабе ўстойлівасць і тэхналогію блокчейн, каб дазволіць гульцам зарабляць актывы NFT і токены криптовалюты падчас гульні.
Гульцы могуць атрымліваць асалоду ад гульнёй цалкам бясплатна, а гульнявы працэс залежыць ад месцазнаходжання. Свет падзелены на шасцікутныя часткі, якія гульцы могуць даследаваць у залежнасці ад сваёй адпраўной кропкі ў гульні.
Калі гульцы будуць рухацца праз Affyn, яны будуць даследаваць Nexus World, які быў адноўлены і распрацаваны на аснове фізічнага свету. Праблемы і вопыт, з якімі яны сутыкаюцца, будуць адрознівацца ў залежнасці ад іх месцазнаходжання ў гульні. Па дарозе гульцы будуць знаходзіць і ўзаемадзейнічаць з сябрамі па NFT, кожны з якіх з'яўляецца унікальным калекцыйным прадметам са сваімі атрыбутамі і характарыстыкамі.
заключэнне
Свет дэцэнтралізаваных фінансаў (DeFi) пастаянна змяняецца, таму прадбачыць будучыню лічбавага ландшафту складана. З-за вялікай колькасці даступных праектаў і платформаў вельмі важна правесці шырокае даследаванне, перш чым інвеставаць у любую крыптавалюту.
Нягледзячы на тое, што застаецца незразумелым, які праект DeFi у канчатковым рахунку стане галоўным, важна ацаніць варыянты выкарыстання розных праектаў, каб ацаніць іх патэнцыйную каштоўнасць у лічбавай экасістэме. Гэта кіраўніцтва служыць каштоўным інструментам для вызначэння праектаў DeFi, за якімі варта ўважліва сачыць.
Рэкамендаваны паведамлення
Вам таксама могуць спадабацца
Больш падрабязна ад Altcoin
Крыніца: https://cryptoticker.io/en/list-of-best-defi-projects/