Улады Нью-Ёрка аштрафавалі крыптаграфічнае падраздзяленне гандлёвага і інвестыцыйнага прыкладання Robinhood (RHC) на 30 мільёнаў долараў за тое, што яно не змагло належным чынам інвеставаць у сваю працоўную сілу, працэсы і рэсурсы, што прывяло да «значных парушэнняў правілаў барацьбы з адмываннем грошай і кібербяспекі». »
Паводле прэс-рэлізу выпушчаны Дэпартаментам фінансавых паслуг штата Нью-Ёрк праграма адпаведнасці RHC была недастаткова ўкамплектавана, кампанія занадта павольна адыходзіла ад ручной сістэмы маніторынгу транзакцый і не рабіла дастаткова для ліквідацыі рызык, выяўленых рэгулятарам.
Усё гэта прывяло да сур'ёзных парушэнняў Закона аб банкаўскай таямніцы і правілаў барацьбы з адмываннем грошай.
As заявіў, у загадзе аб згодзе дэпартамента: «RHC своечасова не перавёў сваю ручную сістэму на аўтаматызаваную сістэму маніторынгу транзакцый, што было недапушчальна для праграмы, якая па стане на 30 верасня 2019 г. складала ў сярэднім 106,000 XNUMX транзакцый штодня, на агульную суму $ 5.3 мільёнаў”, (курсіў наш).
У загадзе таксама апісваецца, як у канцы 2019 года знешні кансультант, які супрацоўнічаў з RHC, ахарактарызаваў ручныя працэсы AML як «мінімальныя». Нягледзячы на гэта папярэджанне, RHC не разгарнуў сваю аўтаматызаваную сістэму да красавіка 2021 года.
Сярод іншых недахопаў або праблем, выяўленых расследаваннем дэпартамента, былі анамальна высокія Парог $ 250,000 да паведамленняў аб незвычайных транзакцыях, неадэкватных працэсах эскалацыі для барацьбы з падазронымі дзеяннямі і празмернай залежнасці ад знешніх агенцтваў, калі справа даходзіла да кібербяспекі.
Загад аб згодзе таксама паставіў пад сумнеў усю культуру адпаведнасці RHC. Па словах следчых, кампанія не толькі празмерна залежыла ад сістэмы адпаведнасці сваёй мацярынскай кампаніі (якая таксама не адпавядала дзяржаўным правілам), яе галоўны дырэктар па адпаведнасці (CCO) падпарадкоўваўся дырэктару RHC па вытворчасці прадуктаў замест юрыдычнага або выканаўчага аддзела адпаведнасці .
Па словах рэгулятараў, гэта азначала, што CCO «не адыгрывае ніякай значнай ролі ў намаганнях па забеспячэнні адпаведнасці на ўзроўні арганізацыі».
Нарэшце, рэгулятар раскрытыкаваў агульны падыход RHC працаваць з ім, заявіўшы, што ўзровень супрацоўніцтва быў «менш, чым чакаецца ад уладальніка ліцэнзіі, які мае прывілей весці бізнес у штаце Нью-Ёрк».
У справаздачы канкрэтна спасылаюцца на затрымку або недастатковую інфармацыю і шматлікія адмовы раскрыць інфармацыю аб расследаваннях філіялаў RHC.
У дадатак да выплаты штрафу ў 30 мільёнаў долараў, RHC таксама павінен прыцягнуць незалежнага кансультанта каб кантраляваць захаванне ў будучыні.
Гэта не самы вялікі штраф Robinhood
Суровае пакаранне - далёка не першае фінансавае спагнанне, накладзенае на Робінхуд.
У чэрвені мінулага года дадатак быў спарадкаваны плаціць вакол 70 мільёна долараў штрафу Упраўленнем рэгулявання фінансавай індустрыі (FINRA) пасля масавых збояў у сістэме і таго, што яно назвала «зманлівай камунікацыйнай і гандлёвай практыкай».
Чытайце таксама: Нью-ёркскія крыптафірмы хутка будуць плаціць за ўласнае рэгуляванне, як і банкі
Улады заявілі, што Robinhood даваў карыстальнікам ілжывую інфармацыю па пытаннях, у тым ліку аб тым, ці могуць яны здзяйсняць здзелкі на маржы, колькі наяўных грошай было на іх рахунках, пакупніцкую здольнасць або «адмоўную пакупніцкую здольнасць», рызыкі, з якімі яны сутыкаліся ў пэўных апцыённых транзакцыях, і ці сутыкаліся яны з маржынальныя выклікі.
На жаль, у чэрвені 2020 года адзін кліент Robinhood, які адключыў маржу, пакончыў з сабой жыццё. У запісцы ён сказаў, што быў збянтэжаны тым, як ён мог выкарыстаць маржу на набыццё каштоўных папер.
Тысячы іншых кліентаў Robinhood страцілі дзесьці каля 7 мільёнаў долараў з-за ілжывых заяваў кампаніі.
Каб атрымаць больш інфармаваныя навіны, сачыце за намі Twitter і Google News або паслухайце наш падкаст-расследаванне Новаўвядзенне: Blockchain City.
Крыніца: https://protos.com/another-hefty-fine-for-robinhood-this-time-for-inferior-aml-practices/