Silvergate папярэджвае інвестараў, што можа не перажыць год, акцыі ўпалі на 30%

Кампанія Silvergate Capital, якая знаходзіцца ў цяжкай сітуацыі, уладальнік крыптадружалюбнага банка Silvergate, папярэдзіла інвестараў, што чакае зафіксаваць дадатковыя страты ў 2022 годзе, якія істотна паўплывалі на яе «здольнасць працягваць». Кошт яе акцый упаў на 30% пасля навін, з $13.60 да $9.50 на момант публікацыі.

Сільвергейт апавяшчэнне Камісія па каштоўных паперах і біржам (SEC) у сераду заявіла, што яна не зможа своечасова падаць штогадовую форму 10-K на 2022 фінансавы год. Гэта спасылалася на продаж у апошнюю хвіліну дадатковых інвестыцыйных каштоўных папер для пагашэння непагашаных пазык ад Federal Home Loan Bank of San Francisco як прычына затрымкі, а таксама продаж дадатковых даўгавых каштоўных папер у студзені і лютым 2023 года.

Банк першапачаткова апублікавала страту ў памеры 949 мільёнаў долараў за апошнія тры месяцы 2022 года, чакаецца, што цяпер ён павялічыцца.

«Гэтыя дадатковыя страты негатыўна паўплываюць на каэфіцыенты нарматыўнага капіталу кампаніі і даччынай кампаніі Silvergate Bank, якая цалкам належыць кампаніі, і могуць прывесці да таго, што кампанія і банк апынуцца не вельмі добрай капіталізацыяй», — напісана ў заяве.

«Акрамя таго, Кампанія ацэньвае ўплыў наступных падзей на яе здольнасць працягваць бесперапынную дзейнасць на працягу дванаццаці месяцаў пасля апублікавання фінансавай справаздачнасці».

Кампанія Silvergate папярэдзіла SEC, што ў цяперашні час яна пераглядае свае бізнес-стратэгіі з-за «дзелавых і нарматыўных праблем». Сапраўды, дакументы пацвярджаюць паведамленні аб тым, што Міністэрства юстыцыі ЗША расследуе фірму, а таксама згадваюць расследаванні банкаўскіх рэгулятараў і «запыты Кангрэса», якія спрыяюць яе бядзе.

Сувязі Silvergate з FTX паставілі банк у гарачую ваду

Міністэрства юстыцыі расследуе справу Silvergate наконт патэнцыйнага махлярства ў дачыненні да крыптабіржы Сэма Бэнкмана-Фрыда (SBF) FTX і гандлёвай кампаніі Alameda Research. Суб'екты карысталіся глыбокімі сувязямі — Alameda зрабіла Silvergate сваім асноўным банкам у 2022 годзе. Фірма даручыла кліентам FTX рабіць дэпазіты, пераводзячы грошы на рахунак Alameda Silvergate.

Па дадзеных Silvergate, на няўдалыя фірмы SBF прыйшлося менш за 10% з 11.9 мільярда долараў дэпазітаў ад яго крыптакліентаў. Але банкруцтва FTX і наступнае замарожванне сродкаў кліентаў выклікалі падзею, падобную на ўцёкі з банка.

• Кліенты Silvergate знялі 68% усіх дэпазітаў ад імя крыптаіндустрыі.
• З верасня па снежань банк пазбавіўся 52 кліентаў лічбавых актываў.
• Пазыкі Silvergate Exchange Network з выкарыстаннем лічбавых актываў у якасці закладу склалі 1.1 мільярда долараў на 31 снежня 2022 г., знізіўшыся прыкладна на 400 мільёнаў долараў у параўнанні з 30 верасня 2022 г. Гэта, верагодна, сведчыць аб тым, што некаторыя бакі агрэсіўна выплачвалі пазыкі, каб вызваліць заклад.

Адносіны Сільвергейта з FTX і Alameda падштурхнулі да расследаванняў амерыканскіх сенатараў Роджэра Маршала, Элізабэт Уорэн і Джона Кенэдзі.

«Удзел вашага банка ў пераводзе сродкаў кліентаў FTX у Alameda паказвае тое, што выглядае абуральным невыкананнем вашым банкам абавязкаў кантраляваць і паведамляць аб падазронай фінансавай дзейнасці яго кліентаў», — яны напісаў у лісце да Сільвергейта у снежні.

Фірмы працягваюць разрываць сувязі з заплямленым Silvergate

На гэтым тыдні платформа крыпта-вытворных LedgerX сказаў кліентам ён больш не будзе выкарыстоўваць Silvergate для атрымання ўнутраных электронных пераводаў, пачынаючы з серады. Замест гэтага фірма будзе выкарыстоўваць Signature Bank. У снежні кампанія Signature заявіла, што адыходзіць ад сектара лічбавых актываў, але не на 100%.

Два тыдні таму сямейны офіс мільярдэра Джорджа Сораса Soros Fund Management раскрыты ён зрабіў стаўку супраць Silvergate. На 100,000 снежня ў яго былі апцыёны на 1.74 31 акцый Silvergate рынкавым коштам XNUMX мільёна долараў, згодна з нарматыўнай дакументацыяй. Калі акцыі Silvergate апусцяцца ніжэй за нераскрыты парог, фонд атрымае ахайны, хоць і адносна невялікі прыбытак.