Адно з нязменных пытанняў для індустрыі крыптавалют - як цяпер неверагодна маленькі і замежны дзяржаўны банк Farmington Банк месяцовага каменя, змог атрымаць нарматыўнае кіраўніцтва Федэральнай рэзервовай сістэмы.
Як паведамлялася раней, у сакавіку кампанія Moonstone атрымала інвестыцыі ў памеры 11.5 мільёнаў долараў ад збанкрутаванай кампаніі Alameda Research Сэма Бэнкмана-Фрыда. Ён належыць кампаніі пад назвай FBH — яе старшыня Жан Шалопэн, таксама ўзначальвае Deltec Bank and Trust. Сярод асноўных кліентаў Deltec - Tether і Alameda. Шалопін сядзіць у савеце дырэктараў Moonstone.
У прэс-рэлізе ў аўторак Moonstone растлумачыла свае адносіны з Шалопінам. У ім гаварылася, што Шалопін шукаў амерыканскі банк летам 2018 года «індывідуальна і без усялякай сувязі з Deltec International Group і яе даччынымі кампаніямі».
Мэтай Шалопіна было «распрацаваць новую мадэль банкаўскай справы, у якую ён цвёрда верыць, атрымаць выгаду з канвергенцыі тэхналогій і правілаў для забеспячэння неабходных і надзейных банкаўскіх паслуг кліентам».
Адказваючы на пытанне, чаму ФРС ухваляе банк, які абслугоўвае камбінацыю лічбавых актываў і канабіса, Жанв'е Шалопін, галоўны дырэктар па лічбавых пытаннях Moonstone і сын Жана Шалопіна, сказаў: «Задача рэгулятара - спрыяюць бяспецы і трываласці, фінансавая стабільнасць і абарона спажыўцоў… Справа ў тым, што гэтыя галіны растуць, спажыўцы спажываюць гэтыя паслугі — мы павінны пераканацца, што гэтае спажыванне адбываецца такім чынам, каб паважаць гэтыя місіі».
Пратас паразмаўляў з вядучым аналітыкам ФРС па палітыцы фінансавых інстытутаў Мелісай Кларк, каб даведацца больш пра яго працэсы.
ФРС кажа, што робіць памылкі
Кларк прызналася, што не знаёмая ні з Farmington State Bank, ні з Moonstone. Адносна працэсу прыняцця новага банка ў якасці члена сістэмы рэгулявання ФРС яна сказала Protos: «Вы глядзіце на мноства розных фактараў. Вы глядзіце на ўсе статутныя фактары ... фінансавыя, кіраўніцкія, уласнасці, юрыдычныя, дазвольнасці, бізнес-планы, будучыя перспектывы.
«Зыходзячы з сабранай інфармацыі, мы будзем рухацца наперад».
«Справа ў тым, - сказала яна, - пасля дзеянняў вы даведаецеся пра людзей новыя рэчы. Вы дзейнічаеце на аснове даступнай інфармацыі, якой вы валодаеце на той момант, і гэта не значыць, што нешта можа быць невядома пазней».
«Я раблю гэта на працягу 38 гадоў, - сказаў Кларк. «Дрэнныя рэчы могуць здарыцца, нават калі вы думаеце, што ўсё ў парадку».
«Пасля гэтага мы спрабуем кіраваць сітуацыяй», - дадала яна.
Чытайце таксама: Эксклюзіў: Moonstone Bank тлумачыць сувязі з Alameda Research
Адказваючы на пытанне, ці могуць замежныя грамадзяне звычайна набываць банкі, якія рэгулююцца Федэральнай рэзервовай сістэмай, Кларк адказаў: «На працягу многіх гадоў у нас было шмат замежных грамадзян, якія куплялі банкі, і яны сапраўды праходзілі працэс праверкі, як грамадзяне ЗША. Вы паглядзіце на іх бізнес, вы паглядзіце на іх філіялы, і мы атрымаем абавязацельствы ў сувязі з большай празрыстасцю ".
«Мы правяраем усіх, хто купляе банкі», — катэгарычна сказала яна. «У нас не заўсёды ёсць дасканалая інфармацыя… часам мы недарэчныя часам мы можам нешта прапусціць».
Калі Кларк даведаўся, з чаго менавіта складаецца працэс праверкі, сказаў: «У нас ёсць працэс праверкі імя. Мы не высылаем людзей, мы не праводзім міліцэйскага расследавання».
«Людзі, якія лічацца дырэктарамі, павінны здаваць адбіткі пальцаў, і ёсць асабістая інфармацыя, якую яны павінны прадаставіць - і гэта агульныя формы для ўсіх федэральных агенцтваў», - сказала яна. «OCC, FDIC і Федэральная рэзервовая сістэма».
Каб атрымаць больш інфармаваныя навіны, сачыце за намі Twitter і Google News або паслухайце наш падкаст-расследаванне Новаўвядзенне: Blockchain City.
Крыніца: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/