Будучыня рознічных інвестыцый у крыптавалюту выглядае шматспадзеўнай

Рознічныя інвестары адыгралі важную ролю ў росквіце крыптавалют. Нягледзячы на ​​​​шматлікія абвалы і рызыкі, рознічныя гандляры працягваюць трымаць крыпту. Але часам з вялікімі выдаткамі і стратамі. 

«Рознічныя інвестары» адносяцца да індывідуальных інвестараў, якія купляюць і прадаюць крыптавалюты для сваіх інвестыцыйных партфеляў. У традыцыйных фінансах (TradFi) рознічных інвестараў называюць «галоўнай вуліцай». Для параўнання, прафесійныя і інстытуцыйныя інвестары вядомыя як "Уол-стрыт". 

У сферы криптовалюты рознічныя інвестары адыгрываюць важную ролю ў стымуляванні попыту і часта прывабліваюцца спакушэннем "месяцовых" прыбыткаў ад дэцэнтралізаванай свабоды доступу да крыпта для ўсіх, хто мае падключэнне да Інтэрнэту. 

Гэта прывяло да павялічаны прыняцце і прыняцце дапамагае стварыць крыпту як жыццяздольны клас актываў, альтэрнатыўны традыцыйным валютам. Улічваючы, Bitcoin рознічныя прапановы выраслі на 17 працэнтаў, прыкладна на 3.57 мільёна ў снежні 2022 года. У мінулым годзе на рынку назіралася некалькі руйнуецца, такія як FTX. Тым не менш, рознічныя гандляры не спалохаліся. Пра гэта паведамляе даследчая кампанія Glassnode, якой падзяліўся аналітык. 

У той жа час доля жанчын-крыптаінвестараў павялічаны з 24% у першым квартале 2022 г. да 34% у чацвёртым квартале 2022 г. Гэтыя выпадкі дэманструюць веру рознічных гандляроў у сектар криптовалют. 

Акрамя таго, рознічныя інвестары адыгралі значную ролю ў развіцці крыптаэкасістэмы. Многія рознічныя інвестары таксама з'яўляюцца распрацоўшчыкамі, прадпрымальнікамі і энтузіястамі, якія актыўна ўдзельнічаюць у стварэнні новых прыкладанняў і сэрвісаў на аснове блокчейна. Іх уклад дапамог пашырыць варыянты выкарыстання крыптавалют і стварыў новыя магчымасці для інвестыцый і інавацый.

Рознічныя гандляры пакутавалі на працягу многіх гадоў

Аднак важна адзначыць, што ўдзел рознічных інвестараў таксама выклікаў асуджэнне. Прыкметна павялічыўся лятучасць і рызыка для рынку криптовалют. Па меры таго, як усё больш людзей сталі ўдзельнічаць у гандлі крыптавалютамі, адбываліся больш значныя ваганні коштаў і павялічвалася ўразлівасць да махлярства. 

Названая кагорта сутыкаюцца праблемы і страты ў мінулым з-за краху розных фінансавых інстытутаў і рынкаў. Адным з прыкметных прыкладаў з'яўляецца глабальнай фінансавы крызіс 2008 г., які разбурыў некалькі буйных фінансавых устаноў і выклікаў значныя страты для многіх рознічных інвестараў. Многія інвестары страцілі свае зберажэнні і пенсійныя фонды, калі фондавы рынак рэзка ўпаў, а кошт многіх каштоўных папер і фінансавых прадуктаў рэзка знізіўся. 

Іншыя прыклады эканамічных крахаў, якія закранулі рознічных інвестараў ўключаць банкруцтва Enron ў 2001 г. і банкруцтва Lehman Brothers у 2008 г. Гэтыя падзеі прадэманстравалі рызыкі і магчымыя падводныя камяні інвеставання на фінансавых рынках. У першую чаргу тым, хто патрабуе больш глыбокага разумення складаных фінансавых прадуктаў і стратэгій. Нягледзячы на ​​​​праблемы, рознічныя інвестары працягваюць адыгрываць важную ролю ў развіцці крыптавалют і больш шырокай экасістэмы блокчейн.

Грэйсі Чэнь, кіруючы дырэктар Bitget, размаўляў эксклюзіўна з BeInCrypto на мерапрыемстве Dubai Blockchain Life 2023. Тут яна падкрэсліла ўдзел рознічных інвестараў у крыптаграфіі і падзялілася некалькімі апавяданнямі аб абароне кагорты. 

Бягучыя тэндэнцыі для рознічных трэйдараў

Чэнь сцвярджаў, што тэндэнцыя рознічнага інвеставання прагрэсавала з таго, што было восем гадоў таму. «Абнаўленні на ўзроўні прадукту важныя для фарміравання сучасных тэндэнцый для рознічных інвестараў. Па-першае, з'яўленне стейблкоинов дадало якар да фіатных валют, што таксама з'яўляецца краевугольным каменем розных вытворных прадуктаў. З'яўленне бестэрміновых кантрактаў яшчэ больш павысіла стабільнасць і ліквіднасць цэн на крыптаграфію», — заявіла яна. 

Далей дадаецца:

«Для трэйдараў бестэрміновыя кантракты з'яўляюцца простым спосабам заняць крэдытную пазіцыю на пэўным рынку без тэрміну дзеяння. Акрамя таго, інвестары могуць скарыстацца бестэрміновай стаўкай фінансавання, каб зарабіць працэнты, мінімізуючы рызыку базавага актыву. Зніжэнне парога інвестыцый і спрашчэнне прадуктаў дазваляюць большай колькасці інвестараў удзельнічаць у гандлі крыпта, чаго рынак не мог забяспечыць восем гадоў таму».

Акрамя таго, крыптабіржы гуляюць пэўную ролю ў абароне і навучанні рознічных гандляроў. Bitget нічым не адрозніваецца. Такія платформы, як Bitget Academy, прапануюць адукацыю па блокчэйну, крыптаграфіі і трэйдзінгу праз глыбокія кіраўніцтва, практычныя парады і абнаўленні рынку. Сапраўды гэтак жа BeInCrypto прапануе адукацыйны рэсурс таксама. 

Абарона сродкаў і крыптаграфій кліентаў

У той час як прастора і трымальнікі адносна саспелі, узломы і згортванні прыводзяць да страт на мільёны. Такім чынам, крыптабіржы павінны мець сістэму абароны сродкаў карыстальнікаў. Гэта можа быць у розных ініцыятывах. Напрыклад, Bitget запушчаны фонд будаўнікоў на 5 мільёнаў долараў для дапамогі пацярпелым партнёрам, павялічыў Фонд абароны Bitget да 300 мільёнаў долараў з празрыстымі папернік адрасы і гарантаванае адсутнасць зняцця на працягу трох гадоў.

«Наступнае, над чым мы працавалі, — гэта доказ рэзерваў. Мы распрацавалі інструмент унутранай праверкі «Merklevalidator» з бясплатным доступам да адкрытых зыходных кодаў на GitHub. Не толькі паказваючы статус рэзерву ў цэлым у кампаніі, карыстальнікі могуць таксама праверыць доказ рэзерваў свайго ўліковага запісу з дапамогай інструмента. Пацвярджэнне нашага абменнага рэзерву актывам карыстальнікаў прынамсі ў суадносінах 1:1». 

У больш агульным плане крыптабіржаў павінна быць некалькі бяспеку меры па абароне сродкаў карыстальнікаў і крыптавалют.

Стандартныя меры бяспекі

1. Двухфактарная аўтэнтыфікацыя (2FA): Двухфактарная аўтэнтыфікацыя дадае дадатковы ўзровень бяспекі ўліковым запісам карыстальнікаў, патрабуючы ад карыстальнікаў увесці другі фактар, напрыклад унікальны код, адпраўлены на іх тэлефон або згенераваны спецыялізаванай праграмай, у дадатак да іх уліковыя дадзеныя для ўваходу. 
2. Шыфраванне SSL: SSL (Secure Sockets Layer) - гэта пратакол для шыфравання сувязі паміж прыладай карыстальніка і серверамі біржы. Гэта прадухіляе несанкцыянаваны доступ да інфармацыі карыстальніка і зніжае рызыку ўцечкі дадзеных.
3. Халоднае сховішча: большасць крыптабіржаў захоўваюць большасць карыстальніцкіх сродкаў у аўтаномных кашальках, якія не падключаны да Інтэрнэту. Гэта абцяжарвае хакерам выдалены доступ да сродкаў карыстальнікаў. 
4. Кашалькі з некалькімі подпісамі: Кашалькі з некалькімі подпісамі патрабуюць некалькіх подпісаў ад розных асоб для ініцыяцыі транзакцыі. Гэта дадае дадатковы ўзровень бяспекі і ўскладняе хакерам доступ да сродкаў карыстальнікаў.
    
5. Рэгулярныя аўдыты і тэсціраванне на пранікненне: крыптабіржы звычайна наймаюць староннія ахоўныя фірмы для правядзення рэгулярных аўдытаў і тэсціравання на пранікненне іх сістэм. Гэта дапамагае выявіць слабыя месцы і пераканацца, што меры бяспекі біржы эфектыўныя.
6.  Страхаванне: Некаторыя біржы могуць прапаноўваць сваім карыстальнікам страхоўку для абароны ад страт з-за крадзяжу або ўзлому.
7.  Адпаведнасць нарматыўным патрабаванням: многія крыптабіржы падлягаюць нарматыўнаму кантролю, які патрабуе ад іх прымянення пэўных мер бяспекі для абароны сродкаў і даных сваіх карыстальнікаў.

Як выглядае будучыня? 

Рознічныя гандляры адыгрываюць важную ролю ў сферы крыпта. Рознічным інвестарам вельмі важна ўважліва разглядаць рызыкі і патэнцыйныя выгады ад любой інвестыцыйнай магчымасці і пры неабходнасці звяртацца за прафесійнай кансультацыяй. Дыверсіфікацыя і доўгатэрміновая інвестыцыйная стратэгія таксама могуць дапамагчы паменшыць некаторыя рызыкі, звязаныя з інвеставаннем на фінансавых рынках.

Сусветныя ўладальнікі крыптавалюты складаюць каля 4.20% насельніцтва з больш чым 400 мільёнамі крыптавалют карыстальнікі у агульнай складанасці. Агульны памер рынку ўсё яшчэ адносна невялікі. Наадварот, інфраструктура криптовалютного рынку пастаянна ўдасканальваецца з павелічэннем колькасці цэнтралізаваных і дэцэнтралізаваных платформ, якія прадастаўляюць карыстальнікам шырокі спектр інвестыцый, гандлю і варыянтаў выкарыстання криптовалюты. Выкарыстанне Dapps (дэцэнтралізаваных праграм), у тым ліку Defi, NFT, гульні і сацыяльныя сеткі становяцца ўсё больш разнастайнымі, усё больш галін уключаюцца ў web3. 

Асноўныя паказчыкі існуючых ланцугоў таксама паляпшаюцца, і ўсё больш і больш рознічных інвестараў будуць схільныя ўдзельнічаць у рынку крыптавалют. «У бліжэйшыя 5-10 гадоў мы чакаем экспанентнага росту колькасці рознічных інвестараў у прасторы Web3», - заключыў Чэнь.