Амерыканскія хедж-фонды ў цэнтры ўвагі пракуратуры з-за інвестыцый у Binance

Крыптавалютная індустрыя толькі што выйшла з катастрафічнага 2022 года але прастора ўсё гэтак жа брудная, як і была. Гэта заява зроблена наўмысна на фоне расследавання ўладамі Злучаных Штатаў інвестыцый хедж-фондаў у Binance, найбуйнейшую крыптабіржу па штодзённым аб'ёме таргоў.

Згодна з артыкулам, які ўпершыню з'явіўся ў The Washington Post, федэральныя пракуроры ў цяперашні час капаюцца ў амерыканскіх хедж-фондах і іх справах з біржай, якая базуецца на Мальце.

Binance ў цэнтры ўвагі з-за абвінавачванняў у адмыванні грошай

Генеральны дырэктар Binance Чанпэн Чжао (CZ), правёў большую частку снежня, абараняючы сваю біржу ад таго, што ён назваў FUD (страх, няўпэўненасць і сумненне). Праўда, кажуць, дзе дым, там, хутчэй за ўсё, і пажар.

Пракуратура Злучаных Штатаў, падобна, перакананая, што ў казне Binance гарыць «агонь», які не можа спыніць працяглае расследаванне патэнцыйных прынцыпаў адмывання грошай.

У апошнія месяцы пракуратура ЗША ў Заходняй акрузе Сіэтла папрасіла пэўныя фірмы перадаць запісы іх размоў з біржай CZ. The Washington Post спасылаецца на двух чалавек, знаёмых з гэтым пытаннем, хоць на дадзены момант ананімных, якія прагледзелі адну з позваў.

Правазнаўцы мяркуюць, што позвы, пра якія раней не паведамлялася, могуць і не прывесці да абвінавачання. На дадзены момант дыскусіі сканцэнтраваны вакол магчымасці пагаднення з Binance, пры гэтым абмяркоўваецца, ці маюць гэтыя абвінавачванні дастатковую вагу, каб гарантаваць абвінавачанне супраць адной з самых уплывовых кампаній у крыптаграфіі.

Нядаўняе інтэрв'ю з Патрыкам Хілманам, галоўным дырэктарам па стратэгіі Binance, паказала, што біржа размаўляе «практычна з кожным рэгулятарам па ўсім свеце штодня». Аднак просьба прэс-сакратара міністэрства юстыцыі Джошуа Сцюва пракаментаваць расследаванне ў ЗША не прынесла плёну.

Расследаванне, праведзенае ўладамі ЗША, адбылося на фоне рэзкага краху біржы FTX Сэма Бэнкмана-Фрыда. Іншымі словамі, гэта адбываецца, калі крыптаіндустрыя далікатна балансуе на расхістанай нітцы. Эксперты і ключавыя фігуры ў прасторы з нецярпеннем чакаюць узмацнення кантролю, накіраванага на забеспячэнне абароны інвестараў ад здзелак невялікай колькасці людзей, якія займаюць уплывовыя пасады.

Следчыя высвятляюць трывожную заканамернасць, якая стала прычынай калапсу крипто- такія гіганты, як Цэльсій, у мінулым ліпені. Celsius быў адным з найбуйнейшых крэдытораў Alameda Research FTX. Alameda Research, гандлёвае падраздзяленне біржы Fried's FTX, абвясціла аб банкруцтве ў лістападзе.

Нягледзячы на ​​​​тое, што CZ быў адным з першых значных прыхільнікаў FTX, яго рашэнне адмовіцца, распрадаўшы свае ўладанні ў FTT, токене, выпушчаным біржай на Багамскіх астравах, узмацніла абвал у лістападзе. Пасля рашэння Binance кліенты паспяшаліся зняць свае сродкі з FTX, што выклікала дэфіцыт ліквіднасці, больш падобны на сітуацыю ўцёкаў з банка.

Увага звернута на Мальтыйскую біржу

Здаецца, што рэгулятары засяроджваюцца на Binance, найбуйнейшай крыптабіржы, нягледзячы на ​​​​тое, што CZ называе сябе чэмпіёнам па нагляду. Падчас канферэнцыі ў Інданезіі ў канцы мінулага года генеральны дырэктар Binance сказаў, што «рэгулятары справядліва будуць уважліва вывучаць гэтую галіну значна, значна больш жорстка, што, верагодна, добра».

Binance, аднак, не з'яўляецца адзінкай SI для супрацоўніцтва з фінансавымі рэгулятарамі. Па сутнасці, гэта працягвае зрываць намаганні рэгулятараў і праваахоўных органаў, як лічаць эксперты ў галіне права. Binance не праводзіла KYC на працягу многіх гадоў, дазваляючы кліентам купляць і прадаваць крыпту без належнай ідэнтыфікацыі. Па словах Джона Гоза, былога пракурора Міністэрства юстыцыі ЗША, такая сітуацыя дазваляе асобам, якія займаюцца адмываннем грошай, незаўважна ажыццяўляць сваю злачынную дзейнасць.

Хілманн з Binance прызнае, што біржа, якая базуецца на Мальце, не адпавядала стандартам рэгулявання ў першыя гады свайго хуткага росту. Аднак ён падкрэслівае, што ў апошнія гады Binance засяродзілася на праграмах адпаведнасці нарматыўным патрабаванням і супрацоўнічае з праваахоўнымі органамі, каб вывудзіць злачынцаў са сваіх крыптаплатформаў.

«За апошнія два гады кампанія цалкам змяніла сваю пазіцыю. Цяпер, калі ў нас ёсць гэтыя рэсурсы, мы лёгка з'яўляемся адным з самых актыўных бакоў у выяўленні, замарозцы і вяртанні сродкаў», — сказаў Хілман.

Chainalysis, адзін з крыптаіндустрыі вядучыя пастаўшчыкі даных у 2022 годзе паведамілі, што злачыннасць на аснове крыпта дасягнула гістарычнага максімуму ў 14 мільярдаў долараў у 2021 годзе з усяго каля 4.6 мільярда долараў у 2017 годзе — годзе заснавання Binance. Тым не менш, у гэты перыяд прыняцце крыптаграфіі вырасла ў геаметрычнай прагрэсіі, у той час як працэнт агульных незаконных транзакцый знізіўся.

На яго думку і зыходзячы са свайго велізарнага вопыту, Гоуз лічыць, што следчыя сканцэнтраваны на Binance за тое, што яна парушыла Закон аб банкаўскай таямніцы. Закон патрабуе ад усіх фінансавых устаноў правяраць асобы сваіх кліентаў і паведамляць аб усіх дзеяннях, якія лічацца падазронымі, асабліва аб адмыванні грошай і ўхіленні ад выплаты падаткаў сярод іншых параметраў.

Гоуз тлумачыць, што ў позвах у суд могуць быць уважліва вывучаны адносіны Binance з кліентамі, якія знаходзяцца ў Злучаных Штатах. Аднак былы пракурор не валодае інфармацыяй з першых вуснаў аб расследаванні найбуйнейшай у свеце крыптабіржы.

 «Асновай гэтых абвінавачванняў з'яўляецца тое, ці ёсць кліенты з ЗША. Калі ёсць кліенты з ЗША, то спаганяюцца зборы за ўхіленне ад адмывання грошай», — патлумачыў Гоз The Washington Post.

Як рэагуе біржа Zhao?

Binance выступае ў якасці вядучага чэмпіёна па адпаведнасці нарматыўным патрабаванням. Біржа сфармавала глабальны кансультатыўны савет пад старшынствам Макса Баўкуса, былога сенатара-дэмакрата ад Мантаны, які быў амбасадарам ЗША ў Кітаі падчас адміністрацыі Абамы. Рада мае гонар мець Дэвіда Плуфа, былога галоўнага дарадцы ў адміністрацыі Абамы. У снежні савет афіцыйна далучыўся да Палаты лічбавага гандлю, асацыяцыі крыпталабістаў, якая знаходзіцца ў Вашынгтоне.

«Binance.US, гандлёвая платформа з Пала-Альта, штат Каліфорнія, якая належыць Чжао, наняла дзве новыя знешнія лабісцкія фірмы і стварыла камітэт палітычных дзеянняў, што дазволіла ёй збіраць сродкі са сваіх шэрагаў і размяркоўваць даходы ў якасці ўзносаў на кампанію, федэральны запісы паказваюць. І яна наняла былога агента ФБР Бі Джэя Канга, які кіраваў гучнымі расследаваннямі інсайдэрскай гандлю на Уол-стрыт, у якасці першага кіраўніка расследаванняў», - паведамляе The Washington Post.

Нягледзячы на ​​​​гэтыя пацверджаныя паведамленні, прэс-сакратар Binance.US палічыў, што фірма не мае намеру рабіць ахвяраванні на палітычнай аснове. Па словах Карласа Гомеса, дырэктара па інвестыцыях Belobaba Crypto Asset Fund, Чанпэн Чжао проста «спрабуе паступіць правільна», абмяркоўваючы з кіраўнікамі ўрада, каб спрыяць рэгуляванню і выратаваць крыптакампаніі, якія сутыкнуліся з фінансавай нестабільнасцю, выкліканай доўгай - бег крыпта зіма.

Іншымі словамі, CZ у цяперашні час прадае сябе як «чалавека, які заслугоўвае даверу», у часы, калі крыпта можа выкарыстоўваць больш сумленных людзей. Аднак відавочна, што Чжао хутка губляе давер кліентаў.

У снежні на біржы было знята больш за 3 мільярды долараў за кароткі прамежак часу ў 24 гадзіны. Кампанія Nansen, якая займаецца крыптааналітыкай, паведаміла, што сродкі, якія сышлі з біржы, перавысілі чыстыя дэпазіты, зрабіўшы гэта самым вялікім вывадам сродкаў з біржы за адзін дзень.

Па словах Кэрал Аляксандр, криптогуру і прафесара фінансаў з Універсітэта Сасэкса, інвестары занепакоеныя. Трэйдары вялікіх аб'ёмаў, вядомыя ў народзе як кіты, "пачынаюць сыходзіць з Binance па меры ўзмацнення нарматыўнага ціску", - сказала яна.

CZ правёў большую частку першых дзён снежня, пераконваючы свет, што яго біржа знаходзіцца ў добрым фінансавым стане і мае дастаткова рэзерваў для забеспячэння дэпазітаў кліентаў. Прадстаўнік кампаніі ў снежні заявіў, што «кожны карыстальнік можа вывесці свае актывы з Binance, і кампанія працягне нармальна працаваць».

Прэтэнзіі хутка зніклі ў паветры, паколькі аўдытар кампаніі Mazars прыпыніў адносіны з усімі крыпта-прадпрыемствамі, у тым ліку з Binance ў тым жа снежні. Мяркуючы па ўсім, такое рашэнне было прынята «з-за занепакоенасці тым, як гэтыя паведамленні ўспрымаюцца грамадскасцю».

Было заўважана, што Binance канфліктуе з Mazars наконт аўдыту, заяўляючы, што яны з'яўляюцца «трэцім бокам», у той час як аўдытар палічыў, што справаздача аб ацэнцы не з'яўляецца юрыдычна абавязковай гарантыяй або меркаваннем.

Па словах Вівіан Санг, прафесара бухгалтарскага ўліку з Універсітэта Мінесоты, Mazars адмовілася ад сябе, таму што «прадастаўленне аўдытарскага заключэння або запэўнівання ў праверцы рэзерваў Binance значна павялічыла б рызыку быць пададзеным у суд, калі пазней высветліцца, што Binance не мае дастаткова грошай, каб пакрыць актывы кліентаў».

Між тым, расследаванне амерыканскіх уладаў можа стукнуцца аб сцяну, калі яны даведаюцца, што Binance, магчыма, не падпарадкоўваецца амерыканскім законам. Кампанія нарадзілася ў Кітаі - пераехала ў Японію, а потым на Мальту ў пошуках дружалюбнай да крыптаграфіі юрысдыкцыі. Больш за тое, CZ з 2020 года падкрэсліваў, што яго фірма не мае афіцыйнай штаб-кватэры.

Як паведамляе Reuters, а таксама паведамляе The Washington Post, «Binance Holding Ltd., падстаўная кампанія, якая кіруе некалькімі даччынымі кампаніямі Binance, знаходзіцца на Кайманавых выспах, але Чжао таксама звязаны з дзесяткамі бізнес-падраздзяленняў па ўсім свеце, у тым ліку ў Брытанскія Віргінскія астравы, Сінгапур, Ірландыя, Ліхтэнштэйн і Сейшэльскія астравы».

Галіновыя эксперты выказалі меркаванне, што поспех Binance з'яўляецца вынікам прасоўвання і продажу рызыкоўных фінансавых крыпта-вытворных, якія дазваляюць карыстальнікам рабіць стаўкі з высокім крэдытным плячом, адначасова спекулюючы на ​​лічбавых токенах, такіх як Dogecoin, крыптапраект на сабачую тэматыку.

Фінансавыя прадукты такога роду забароненыя ў ЗША, і Binance блакуе амерыканскіх кліентаў. З 2019 года біржа заблакіравала кліентам у ЗША доступ да афшорнай біржы, падтрымліваючы вытворныя інструменты.

Binance.US, даччыная кампанія Binance, якая базуецца ў Злучаных Штатах, мае выбраны спіс актываў у сваім меню. Кажуць, што фірма працуе незалежна ад сваёй буйнейшай даччынай крыптаплатформы Binance.com.

ЗША, Куба, Крым, Іран, Сірыя і Паўночная Карэя - некаторыя з абмежаваных рэгіёнаў на сайце Binance. Нягледзячы на ​​​​абмежаванне, некаторыя людзі, якія знаходзяцца ў ЗША, сцвярджаюць, што яны здольныя абыйсці сцяну. Ёсць відэа пра тое, як атрымаць доступ да прадуктаў Binance.com на YouTube і Reddit са Злучаных Штатаў.

Нягледзячы на ​​​​абвінавачванні, Binance праз свайго супрацоўніка па стратэгіі Хілмана кажа, што шчыліны былі правераны і, здаецца, не працуюць. «Сёння ні адзін карыстальнік у ЗША не можа атрымаць доступ да Binance.com», — сказаў ён.

Інтэрв'ю, праведзеныя The Washington Post з хедж-фондамі, арыентаванымі на крыптаграфію, падкрэслівалі, што фірмы маюць рахункі ў Binance.US, нягледзячы на ​​​​абмежаваны выбар торгуемых актываў. Некаторыя хедж-фонды заявілі, што не выкарыстоўваюць прадукты Binance.com і аддаюць перавагу Coinbase, адной з нямногіх крыптакампаній, якія публічна каціруюцца на біржы.

З іншага боку, Binance сцвярджае, што з'яўляецца законапаслухмянай кампаніяй і супрацоўнічае са следчымі. Нягледзячы на ​​гэта сцвярджэнне, Binance.com не зарэгістраваны ў Сетцы па барацьбе з фінансавымі злачынствамі Міністэрства фінансаў, або FinCEN, хоць гэта асноўнае патрабаванне захавання Закона аб банкаўскай таямніцы.

Артыкулы па тэме: