Дэпартамент фінансавага рэгулявання (DFR) Вермонта выдаў а папярэджанне супраць праблемнай крыптакрэдытнай фірмы Celsius у аўторак, нагадваючы карыстальнікам, што крыптакрэдытная фірма не мае ліцэнзіі прапаноўваць свае паслугі ў штаце.
DFR сцвярджаў, што Celsius з'яўляецца «глыбока неплацежаздольным» і не валодае «актывамі і ліквіднасцю» для выканання сваіх абавязацельстваў перад кліентамі. Дзяржаўны рэгулятар абвінаваціў крыпта-крэдытора ў няправільным кіраванні сродкамі кліентаў, накіроўваючы іх на рызыкоўныя і неліквідныя інвестыцыі.
«У дадатак да звычайных рызык інвеставання ў крыптавалюту, уладальнікі працэнтных рахункаў Celsius таксама падвяргаліся крэдытнай рызыцы таго, што Celsius не зможа вярнуць іх токены пасля зняцця».
Фінансавы рэгулятар адзначыў, што рахунак з высокімі крыпта-працэнтамі, прапанаваны Celsius, кваліфікуецца як незарэгістраваная каштоўная папера, і фірма таксама не мае ліцэнзіі на перадачу грошай, каб прапаноўваць любыя інвестыцыйныя паслугі ў штаце.
DFR лічыць, што Celsius працаваў без якога-небудзь нарматыўнага кантролю і падвяргаў рознічных кліентаў высокай рызыцы інвестыцый, што прывяло да вялікіх страт для іх. Улічваючы гэтыя праблемы, дзяржаўны фінансавы рэгулятар далучыўся да расследавання ў некалькіх штатах супраць праблемнага крыпта-крэдытора.
«Дэпартамент лічыць, што Celsius займаўся незарэгістраванай прапановай каштоўных папер, прапаноўваючы рознічным інвестарам працэнтныя рахункі ў крыптавалюце. Celsius таксама не мае ліцэнзіі на перадачу грошай. Дэпартамент далучыўся да шматдзяржаўнага расследавання Цэльсія, якое вынікае з вышэйзгаданых праблем».
Вермонт стаў шостым штатам у Амерыцы, які распачаў расследаванне крыпта-працэнтных рахункаў Celsisus. Як раней паведамляў Cointelegraph, Алабама, Кентукі, Нью-Джэрсі, Тэхас і Вашынгтон пачаў расследаванне праблемнага крыптакрэдытора пасля таго, як 13 чэрвеня ён прыпыніў усе зняцці, абмены і пераклады паміж рахункамі, усяго праз дзень пасля таго, як яго галоўны выканаўчы дырэктар Алекс Машынскі заявіў, што з фірмай усё ў парадку.
Па тэме: Рызыкоўны бізнэс: крызіс Цэльсія і ненавісныя законы аб акрэдытаваных інвестарах
Celsius стаў адным з ключавых крыпта-крэдытораў у індустрыі падчас бычынага рынку, кіруючы мільярдамі сродкаў кліентаў і забяспечваючы высокія працэнтныя стаўкі для ўладальнікаў рахункаў. У той час як рэгулятары і аналітыкі сапраўды папярэджвалі аб рызыках, звязаных з такімі высокімі крэдытнымі прадуктамі, крыптакрэдыторы працягвалі прымяншаць гэта, сцвярджаючы, што гэта выкрут прагных банкіраў.
Апошняе паведамляць у Financial Times падкрэслілі, што Celsius агрэсіўна стаў на сродкі кліентаў, ставячы іх у рызыкоўнае становішча дэцэнтралізаваныя фінансы (DeFi) даюць прадукты. Каманда крыптакрэдытора па забеспячэнні адпаведнасці выказала заклапочанасць яшчэ ў лютым 2021 года, калі ўнутраныя дакументы паказалі, што супрацоўнікам было дазволена інвеставаць у сродкі без атрымання відавочнага дазволу і без якіх-небудзь праверак адпаведнасці. Паведамляецца, што гэта дапамагло фірме замаскіраваць свае страты.
Аднак з прыходам мядзведжага рынку ў траўні па ініцыятыве ст Збой экасістэмы Terra, пачалі выяўляцца няспраўнасці. У некалькіх справаздачах падкрэсліваецца, што рынкавыя ўмовы - не адзіная прычына падзення такіх кампаній, якія займаюцца крыпта-крэдытаваннем, як Celsius. Фактычна, менавіта безгаспадарчасць і неэтычная дзелавая практыка з іх боку прывялі іх да гэтай кропкі.
Зараз Celsius наймае новыя юрыдычныя каманды і працуе над гэтым планы рэструктурызацыі, каб пазбегнуць банкруцтва. Фірма таксама працавала над пагашэннем некалькіх пазык DeFi за апошнія пару тыдняў, заплаціўшы 20 мільёнаў долараў манетамі (USDC) у Aave 11 ліпеня і заплаціў рэшту Запазычанасць перад пратаколам Maker складае 41.2 мільёна долараў у чацвер, вызваліўшы больш за 500 мільёнаў долараў у якасці закладу Wrapped Bitcoin (wBTC).
Крыніца: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius