CeDeFi - гэта новая фінансавая сістэма, якая спалучае цэнтралізаваную і дэцэнтралізаваную сістэмы. Гэта забяспечвае прыватнасць, зніжаныя зборы і прастату выкарыстання.
Якія недахопы CeDeFi?
У цяперашні час галоўным недахопам CeDeFi з'яўляецца высокая крывая навучання, звязаная з яго пратаколамі з-за іх складанасці. Канцэпцыя яшчэ маладая, і з часам з'явяцца больш інтуітыўна зразумелыя і зручныя інтэрфейсы.
CeDeFi таксама ў значнай ступені абапіраецца на Ethereum, улічваючы, што большасць пратаколаў CeDeFi па-ранейшаму пабудавана на блокчейне Ethereum. Калі Ethereum выйдзе з ладу, CeDeFi, верагодна, таксама выйдзе з ладу. Аднак гэты рызыка змякчаецца тым фактам, што іншыя блокчейны пачынаюць прымаць пратаколы CeDeFi.
Яшчэ адным недахопам CeDeFi з'яўляецца тое, што ён усё яшчэ адносна новы і неправераны. Нягледзячы на тое, што ў мінулым годзе гэты сектар рэзка вырас, ён усё яшчэ знаходзіцца на ранняй стадыі. Такім чынам, пратаколы CeDeFi схільныя высокай валацільнасць і таму могуць быць яшчэ не гатовыя да масавага прыняцця.
Нарэшце, CeDeFi не пазбаўлены долі махлярства. З-за адсутнасці рэгулявання ў прасторы CeDeFi было некалькі махлярстваў. Такім чынам, вельмі важна быць пільнымі, выкарыстоўваць толькі аўтарытэтныя пратаколы CeDeFi і разглядаць CeDeFi як магчымае рашэнне для інтэграцыі прадуктаў і прыкладанняў DeFi у асноўныя фінансавыя сістэмы.
Набудзьце ліцэнзія для гэтага артыкула. Працуе на SharpShark.
Якія перавагі CeDeFi?
Сярод пераваг CeDeFi - меншыя зборы, лепшая бяспека, даступнасць, хуткасць і меншы кошт.
Інавацыйны падыход CeDeFi да дэцэнтралізаванага банкаўскага абслугоўвання дазваляе карыстальнікам гандляваць крыпта-актывамі CeDeFi без цэнтралізаванага абмену. Гэта азначае, што карыстальнікі могуць здзяйсняць здзелкі напрамую адзін з адным, пазбаўляючы патрэбы ў пасярэдніку.
Сярод асноўных пераваг CeDeFi - больш нізкія зборы. Транзакцыі CeDeFi каштуюць ніжэй, чым транзакцыі на супастаўных платформах, паколькі задзейнічана менш пасярэднікаў, асабліва ў сетках, якія не заснаваны на Ethereum.
Ethereum мае вельмі высокія зборы за газ, напрыклад, транзакцыі DEX дасягаюць сотняў долараў. Гэта таксама часта выклікае праблемы з перагрузкай сеткі, што прыводзіць да затрымак. Binance CeDeFi, з іншага боку, мае значна меншыя зборы і паскарае транзакцыі, дазваляючы карыстальнікам прымаць зборы за некалькі секунд.
Яшчэ адна прыкметная перавага - палепшаная бяспека. Хакерам будзе значна цяжэй уварвацца ў сетку CeDeFi, чым у традыцыйныя банкаўскія сістэмы, з-за дэцэнтралізаванай структуры сеткі.
Акрамя таго, CeDeFi неверагодна даступны, бо кожны, хто мае кашалёк Ethereum, можа выкарыстоўваць пратаколы CeDeFi. Ён зніжае ўваходныя бар'еры для менш дасведчаных карыстальнікаў і дазваляе ім даведацца больш пра DeFi, прадстаўляючы правераныя варыянты гандлю, правераныя па некалькіх крытэрах, уключаючы KYC, зборы і многае іншае.
Фінансавыя аперацыі, якія праводзяцца праз CeDeFi, таксама можна апрацоўваць значна хутчэй, чым транзакцыі, якія выконваюцца праз традыцыйныя фінансавыя сістэмы. Гэта таму, што CeDeFi не трэба чакаць адабрэння ад трэцяга боку, што часта можа заняць ад некалькіх дзён да тыдняў.
Тэхналогіі CeDeFi таксама больш гнуткія, чым звычайныя фінансавыя сістэмы, што дазваляе змяняць іх у адпаведнасці з патрэбамі кожнага карыстальніка. Напрыклад, стратэгія аўтаматызаванага партфеля прыбытковасці (YAP) ад Midas дыверсіфікуе рызыку партфеля, падвяргаючы інвестарам розныя актывы без цяжару пакупкі асобных крыпта-актываў. Самае галоўнае, што YAP штомесяц рэбалансуюць без дадатковых выдаткаў для інвестараў, каб максымізаваць прыбытак.
Забяспечваючы прыбытак ад больш эфектыўных актываў і адначасна рэінвестуючы ў неэфектыўныя актывы, гэтая рэбалансіроўка дазваляе Midas скарыстацца перавагамі рынкавых ваганняў у надзеі забяспечыць стабільны рост партфеля ў доўгатэрміновай перспектыве.
Акрамя таго, паколькі праекты і токены старанна ацэньваюцца і правяраюцца біржамі CeDeFi, магчымыя больш бяспечныя транзакцыі. CeDeFi забяспечвае большую канфідэнцыяльнасць, чым звычайныя плацежныя сістэмы, таму што яе дэцэнтралізаваная сетка абцяжарвае староннім адсочванне транзакцый карыстальнікаў.
Хто прадставіў CeDeFi на крыптарынку?
Binance адыгрывае вялікую ролю ў развіцці CeDeFi — гэта быў генеральны дырэктар Binance Чанпэн Чжао, які ўвёў тэрмін «CeDeFi» у верасні 2020 года падчас запуску Binance Smart Chain.
Улічваючы, што Папулярнасць Ethereum звязана з функцыянальнасцю смарт-кантрактаў, Binance таксама зразумела, што ёй трэба стварыць яшчэ адну сетку блокчейн, каб канкураваць з Ethereum і яго экасістэмай DeFi. У выніку Binance перайменавала сваю існуючую сетку блокчейн на Разумны ланцуг BNB, форк Ethereum з аптымізацыяй для нізкіх камісій і высокай прапускной здольнасці транзакцый.
Нягледзячы на тое, што ён ахвяруе дэцэнтралізацыяй і супраціўленнем цэнзуры, ён усё яшчэ, здаецца, акупляецца. Нягледзячы на тое, што прыхільнікі дэцэнтралізацыі яго крытыкавалі, з верасня 2020 года BNB Chain рэзка вырас, дзякуючы здольнасці хутка фінансаваць праекты, што прывяло да росту CeDeFi.
У дадатак да Binance інвестары могуць ствараць хэджаваныя патокі даходнасці з дапамогай існуючай лічбавай тактыкі, выкарыстоўваючы гібрыдную інвестыцыйную платформу CeDeFi Midas для атрымання надзейнага пасіўнага прыбытку. Больш за тое, Midas сцвярджае, што мае масіўную сетку бэкэнд-працэдур на нестабільным рынку криптовалют, якія імкнуцца падстрахаваць і абараніць варыянты першапачатковых інвестыцый, прапанаваныя фізічным асобам.
Інтэграцыя з высокабяспечнай тэхналогіяй захоўвання і перадачы крыптавалюты Fireblocks абараніла лічбавую экасістэму Midas. FireBlocks забяспечвае лічбавую абарону камерцыйнага ўзроўню для захоўваемых актываў.
Што такое DeFi?
DeFi адносіцца да шырокага спектру фінансавых прадуктаў і паслуг, пабудаваных на тэхналогіях блокчейн ў публічнай прасторы блокчейн. Ён функцыянуе па-за традыцыйнымі цэнтралізаванымі сістэмамі, такімі як банкі і крэдытныя карты.
Яны даступныя праз дэцэнтралізаваныя прыкладання (DApps), якія працуюць на аднарангавай аснове, што пазбаўляе ад неабходнасці цэнтралізаваных органаў, такіх як банкі, кампаніі, якія выдаюць крэдытныя карты, або брокеры. З DeFi кожны можа атрымаць доступ да альтэрнатыўных фінансавых сістэм, такіх як крэдытаванне і пазычанне.
У CeFi цэнтралізаваная біржа апрацоўвае ўвесь гандаль крыптамі, што азначае, што карыстальнікі не маюць доступу да прыватных ключоў або сапраўды валодаюць сваёй крыптай. На іх таксама распаўсюджваюцца ўмовы біржы, цэны і плата за газ.
Наадварот, карыстальнікі DeFi цалкам кантралююць свае сродкі, паколькі ніякія цэнтралізаваныя органы не апрацоўваюць транзакцыі. Замест гэтага пратакол, заснаваны на блокчейне, дазваляе карыстальнікам купляць, прадаваць, захоўваць і гандляваць сваімі сродкамі, як заўгодна. І DeFi, і CeFi маюць свае плюсы і мінусы. CeFi палягчае пераўтварэнне фіят у крыпта, у адрозненне ад DeFi. Але DeFi не мае дазволу і не патрабуе працэсу KYC.
Што такое CeFi?
CeFi - гэта структураваная фінансавая ўстанова, якая дазваляе спажыўцам пазычаць або пазычаць крыптавалюту праз кантраляваны абмен.
Ён функцыянуе аналагічна звычайнай банкаўскай індустрыі. Карыстальнікі выкарыстоўваюць сваю крыптавалюту ў якасці закладу пры пазыцы грошай або зарабляюць на ёй працэнты пры пазыцы. Платформа CeFi служыць «захавальнікам» вашых лічбавых актываў. Вы адмаўляецеся ад кантролю над сваёй крыптавалютай, калі платформа CeFi "ахоўвае" яе, каб зарабляць грошы. Калі платформу ўзламаюць, вашы актывы могуць быць пад пагрозай.
CeFi займае большую долю рынку, чым DeFi, таму што платформы CeFi выкарыстоўваюцца больш шырока. Binance, Coinbase і Diem з'яўляюцца аднымі з папулярных платформаў CeFi. Аднак з-за дарагіх збораў CeFi за транзакцыі, выкліканых удзелам трэціх асоб, адсутнасцю празрыстасці і поўнай уласнасці на вашы лічбавыя актывы, DeFi стаў папулярным.
Ці існуюць якія-небудзь пратаколы CeDeFi?
Некаторыя з найбольш папулярных прыкладаў пратаколаў CeDeFi ўключаюць MakerDAO, Synthetix і Compound, якія прапануюць падобныя на DeFi магчымасці, застаючыся пры гэтым цэнтралізаванымі. Платформа для апекі крыптаінвестыцый, такая як Midas.Investments, - яшчэ адзін прыклад.
MakerDAO, Synthetix і Compound створаны на аснове блокчейн Ethereum. Midas.Investments абнавіла сваю платформу ў жніўні 2022 года, каб уключыць стратэгіі CeDeFi. Па словах каманды Midas, новы падыход накіраваны на адлюстраванне DeFi шляхам стварэння разумных кантрактаў для кіравання актывамі ў адпаведнасці з рознымі пратаколамі крэдытавання. Сюды ўваходзяць крэдытаванне, пазыкі і мяккае крэдытнае плячо, што ў ідэале дазваляе прыток капіталу ў прастору DeFi.
Як і ў многіх мерапрыемствах CeDeFi, Midas імкнецца прадастаўляць сваім кліентам варыянты DeFi, адаптаваныя да іх профілю рызыкі, дазваляючы пры гэтым доступ да хэджаваных інструментаў ад CeFi. Каб лепш зразумець CeDeFi, давайце спачатку разбярэмся з CeFi і DeFi.
Што такое CeDeFi?
CeDeFi - гэта саюз CeFi і DeFi, які аб'ядноўвае лепшыя характарыстыкі і атрыбуты дзвюх фінансавых сістэм.
Некаторы час фінансавыя сістэмы былі падзелены на цэнтралізаваныя фінансы (CeFi) і дэцэнтралізаваныя фінансы (DeFi). CeFi - гэта а традыцыйная фінансавая сістэма з падтрымкай банка, у той час як DeFi заснаваны на крыптавалютах і разумныя кантракты.
Аднак новая сістэма, «CeDeFi», спалучэнне цэнтралізаванай і дэцэнтралізаванай фінансаванне, узнікла і набірае абароты. Такім чынам, што такое CeDeFi і як ён працуе?
CeDeFi прапануе тыя ж функцыі, што і пратаколы DeFi, але пры гэтым цэнтралізаваны, дазваляючы людзям атрымліваць доступ да такіх прадуктаў DeFi, як дэцэнтралізаваныя біржы (DEX), агрэгатары ліквіднасці, ураджайныя прылады земляробства і пратаколы крэдытавання — але ўсё яшчэ выкарыстоўвае перавагі сістэм CeFi.
У адрозненне ад DeFi, які не мае дазволу і даступны для выкарыстання ўсім, праекты CeDeFi больш схіляюцца да цэнтралізацыі. Яны часта кіруюцца адной або невялікай групай арганізацый, што дазваляе ім больш кантраляваць (падобна CeFi).
У цэлым, экасістэма CeDeFi, якая ўяўляе сабой гібрыд цэнтралізаванай і дэцэнтралізаванай мадэляў, накіравана на паляпшэнне традыцыйнай мадэлі крыптавалют, каб забяспечыць больш хуткія транзакцыі, палепшаную бяспеку, большы аб'ём транзакцый і параўнальна меншыя зборы, чым у традыцыйных сістэмах.
Крыніца: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter