Банк Расіі будзе сачыць за здзелкамі банкаў з криптообменниками

Bank of Russia to Monitor Banks’ Dealings With Crypto Exchangers

Цэнтрабанк Расіі пачаў праверку аперацый расійскіх банкаў з абменнікамі крыптавалют, паведамляюць мясцовыя СМІ. Здзелкі паміж фізічнымі асобамі праз гэтыя платформы ўяўляюць асаблівую цікавасць, паколькі рэгулятар лічыць, што яны нясуць рызыку фінансавых страт і махлярства.

Цэнтрабанк запытвае ў расійскіх банкаў падрабязную інфармацыю аб транзакцыях, звязаных з крыпта

У канцы снежня Цэнтральны банк Расіі (ЦБ РФ) накіраваў камерцыйным банкам новую форму справаздач аб транзакцыях, запатрабаваўшы інфармацыю аб грашовых пераводах, звязаных з вэб-сайтамі крыптаабменнікаў. У асноўным гэта разлікі паміж фізічнымі асобамі, у тым ліку аперацыі з карткамі і кашалькамі, зарэгістраванымі на падстаўных асоб.

Рэгулятар просіць банкаўскія ўстановы паведаміць падрабязную інфармацыю аб іх узаемадзеянні з такімі крыптаабменнікамі, як btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com і betatransfer.org, паказвае новая справаздача «Коммерсанта».

Вядучы дзелавы штодзённік цытуе крыніцы з крыптаіндустрыі, якія сцвярджаюць, што больш за 400 крыптаабменнікаў цяпер прапануюць паслугі жыхарам Расіі ў Інтэрнэце. Іх ацэнкі паказваюць, што штомесячны аб'ём пазабіржавага крыптарынку ў Расіі і суседніх краінах складае каля 1.3 мільярда долараў. На Расійскую Федэрацыю прыпадае каля паловы ад агульнай колькасці.

Крыптаабменнікі часта паказваюць на сваіх вэб-сайтах назвы і лагатыпы вядомых фінансавых устаноў і аплатных правайдэраў, такіх як Ашчадбанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Western Union, Webmoney і Koronapay у якасці сваіх партнёраў. Дзве з іх, Webmoney і Koronapay, ужо адмаўляюць любое супрацоўніцтва з платформамі для гандлю манетамі.

ЦБ РФ сцвярджае, што крыптаабменнікі працуюць без рэгістрацыі

Банк Расеі адзначае, што абменнікі аказваюць паслугі па куплі і продажы криптовалют без рэгістрацыі сваёй дзейнасці і не нясучы перад кліентамі фінансавых абавязацельстваў. Пры гэтым транзакцыі праводзяцца ананімна, без вывучэння іх мэты і крыніц сродкаў для ацэнкі такіх рызык, як, напрыклад, адмыванне грошай.

Грашова-крэдытнае ведамства, вядомае сваёй жорсткай пазіцыяй у дачыненні да крыптавалют, таксама адзначыла, што гандлёвыя сайты часта прымаюць плацяжы не на свае рэальныя рахункі, а на банкаўскія карты і лічбавыя кашалькі, выпушчаныя прыватным асобам. Гэта «стварае рызыку страты грамадзянамі грошай і ўцягвання ў ашуканскія схемы», папярэдзіў рэгулятар.

У нядаўнім інтэрв'ю дзяржаўнаму выданню «Российская газета» кіраўнік Следчага камітэта Расійскай Федэрацыі Аляксандр Бастрыкін адзначыў, што статус інтэрнэт-пляцовак, якія прадастаўляюць магчымасці ананімнай куплі і продажу крыпты, яшчэ не вызначаны. Ён таксама заклікаў увесці ў Расіі абавязковую ідэнтыфікацыю для ўсіх карыстальнікаў криптовалюты.

Апошнія некалькі гадоў улады пераследуюць крыптаабменнікі. Часткова праблема заключаецца ў тым, што шэраг відаў дзейнасці, звязаных з крыпта, у тым ліку гандаль, застаюцца нерэгулюемымі нават пасля прыняцця закона «Аб лічбавых фінансавых актывах». Рабочая група ў парламенце цяпер рыхтуе прапановы па ліквідацыі прабелу. Дыскусіі аб будучыні крыптаабменнікаў павінны скончыцца ў 2022 годзе, заявіў у мінулым месяцы намеснік дырэктара Расфінманіторынгу Герман Негляд.

Тэгі ў гэтай гісторыі

рахункі, Банк Расіі, банкі, карты, ЦБ РФ, ЦБ, камерцыйныя банкі, Крыпта, крыптаабменнікі, Крыптавалюты, Крыптавалюта, дадзеныя, абменныя сайты, Інфармацыя, Плацяжы, Расія, рускі, транзакцыі, пераклады, Кашалькі

Ці чакаеце вы, што Расія будзе рэгуляваць або знішчаць інтэрнэт-крыптаабменнікі? Падзяліцеся сваімі думкамі на гэтую тэму ў раздзеле каментарыяў ніжэй.

Любамір Тасеў

Любамір Тасеў — журналіст з тэхналагічна падкаваных Усходняй Еўропы, якому падабаецца цытата Хітчэнса: «Быць пісьменнікам — гэта тое, што я ёсць, а не тое, што я раблю». Акрамя крыпта, блокчейн і фінтэх, міжнародная палітыка і эканоміка з'яўляюцца яшчэ двума крыніцамі натхнення.