Банк Сіліконавай даліны сутыкаецца з фінансавымі праблемамі, калі акцыі спынены, прадае партфель аблігацый на 21 мільярд долараў са стратамі ў 1.8 мільярда долараў – Навіны біткойнаў

10 сакавіка 2023 г. аглядальнікі рынку абмяркоўваюць праблемы, з якімі сутыкнуўся Silicon Valley Bank (SVB), калі акцыі фірмы ўпалі больш чым на 60% за апошнія 24 гадзіны. SVB быў вымушаны прадаць партфель аблігацый на 21 мільярд долараў са стратамі ў 1.8 мільярда долараў. Генеральны дырэктар Грэг Бекер настойвае на тым, што фінансавая ўстанова «будзе мець добрыя пазіцыі» і «добра капіталізавана» ў будучыні. Акцыі SVB, SIVB, былі спыненыя падчас перадрынкавай гандлёвай сесіі ў пятніцу пасля таго, як банк абвясціў, што выпусціць навіны.

Па меры таго, як асновы SVB хістаюцца, растуць заклапочанасці з нагоды патэнцыйнай дапамогі і нестабільнасці рынку

Рынкавыя стратэгі і інвестары сканцэнтраваны на банк Сіліконавай даліны (SVB) і фінансавыя інстытуты ЗША ў цэлым пасля добраахвотная ліквідацыя банка Silvergate. SVB мае справу са значнымі фінансавымі праблемамі пасля таго, як акцыі кампаніі, SIVB, знізіўся больш чым на 60% падчас гандлёвай сесіі ў чацвер. SVB добра вядомы сваім партфелем тэхналагічных і венчурных здзелак, але дзейнасць венчурнага капіталу знізілася 30% ніжэй за апошнія 12 месяцаў. Кліенты SVB выдаткоўваюць сродкі хуткімі тэмпамі, што прывяло да таго, што спальванне грашовых сродкаў SVB значна большае, чым венчурнае інвеставанне.

Тады SVB паказаў, што прадае свой партфель аблігацый, даступных для продажу (AFS), за 21 мільярд долараў, і банк страціў ад продажу 1.8 мільярда долараў. «Мы прымаем гэтыя меры, таму што чакаем захавання больш высокіх працэнтных ставак, ціску на дзяржаўных і прыватных рынках і павелічэння ўзроўню спальвання грашовых сродкаў ад нашых кліентаў», — заявіў у заяве генеральны дырэктар SVB Грэг Бекер. «Калі мы ўбачым вяртанне балансу паміж венчурнымі інвестыцыямі і спальваннем грашовых сродкаў, мы будзем мець добрую пазіцыю для паскарэння росту і прыбытковасці».

Банк Сіліконавай даліны быў спынены.

Зніжэнне на 80% за два дні цяпер 35. pic.twitter.com/lvZjMUHxzE

— TIC TOC TIC (@TicTocTick) Сакавік 10, 2023

Было сказана, што SVB прыняў некалькі жудасных інвестыцыйных рашэнняў да падвышэння працэнтных ставак, і партфель аблігацый банка на 21 мільярд долараў не дасягнуў большага аб'ёму спаленых грашовых сродкаў, і кошт аблігацый AFS значна знізіўся. Паколькі SVB інвеставаў у даўгавыя прадукты, якія падтрымліваюцца ўрадам, такія як казначэйскія вэксалі ЗША, павышэнне ставак Федэральнай рэзервовай сістэмай паставіла банк у дрэннае становішча, і дэпазіты SVB пачалі скарачацца хуткімі тэмпамі. Некаторыя людзі Верыць што калі SVB выйдзе з ладу, няўдача можа быць амаль такой жа вялікай, як банкруцтва Washington Mutual (Wamu).

Усім добрай раніцы! Банк Сіліконавай даліны становіцца ўсё горш. Кліенты спрабуюць выцягнуць мільёны даляраў і не могуць. Інтэрнэт-банкінг і паслугі мабільнай сувязі недаступныя для некаторых кліентаў. 

Запасы знізіліся на 60% да выхаду на рынак. 

Калі банк разваліцца, ён стане другім па велічыні... https://t.co/dCnew8tzAP pic.twitter.com/h7YcocnvZX

- Жэнеўева Рох-Дэктэр, CFA (@GRDecter) Сакавік 10, 2023

Сузаснавальнік Bitmex Артур Хейс жартам сказаў Старшыня Федэральнай рэзервовай сістэмы Джером Паўэл магчыма, зламалі банкаўскую сістэму ЗША. «JAYPOW, магчыма, зламаў [банкаўскую сістэму] ЗША», — напісаў Хейз. «У 2008 годзе гэта былі партфелі банкаў з дрэннай крэдытнай гісторыяй — яны ж субстандартныя. У 2023 годзе гэта былі банкаўскія партфелі доўгатэрміновых аблігацый, такіх як UST і MBS??? Калі ён панізіцца, то ўспомніце 20 сакавіка, вялікі спад, выратаванне, потым вялікі рост! Маё цела гатова». Мільярдэр Біл Акман сказаў яго падпісчыкі ў Твітэры лічаць, што варта разгледзець магчымасць дзяржаўнай дапамогі SVB.

«Правал [SVB] можа знішчыць важны доўгатэрміновы рухавік эканомікі, паколькі кампаніі, якія падтрымліваюцца венчурнымі капіталамі, разлічваюць на SVB для атрымання крэдытаў і захоўвання аперацыйных грашовых сродкаў», - сказаў Акман. пісаў. «Калі прыватны капітал не можа даць рашэнне, варта разгледзець пытанне аб вельмі разбаўленай дапамозе ўрада. Пасля таго, што федэральныя органы зрабілі з [JPMorgan] пасля таго, як ён выратаваў Bear Stearns, я не бачу, каб іншы банк умяшаўся, каб дапамагчы [SVB]».

Згодна з перадрынкавым аналізам Акцыі SIVB, здаецца, што ў пятніцу акцыі банка чакалі вельмі няўстойлівы гандлёвы дзень, і так яно і было у рэшце рэшт спыніўся. Пасля перадрынкавы прыпынак, банк паведаміў, што неўзабаве плануе апублікаваць некаторыя навіны. Нягоды SVB нагадваюць удзельнікам рынку пра катастрофу Lehman і апошнія пытанні Credit Suisse і Deutsche Bank мелі справу, калі ў кастрычніку мінулага года ацэнкі пагоршыліся.

Зусім нядаўна S&P панізіла рэйтынг SVB крыху вышэй за смеццевы рэйтынг. Аналітыкі DA Davidson далі кампаніі нейтральны рэйтынг, адзначыўшы, што фірмы «не прыстасаваліся да больш павольнай асяроддзя збору сродкаў» і палітыкі колькаснага ўзмацнення жорсткасці (QT), якая вынікае з ФРС. Па словах Дэвіда Фабера з CNBC, крыніц сказалі журналісту, што Silicon Valley Bank зараз вядзе перамовы аб продажы сябе.

Як вы думаеце, што чакае ў будучыні банк Сіліконавай даліны і іншыя фінансавыя інстытуты ЗША, якія сутыкаюцца з падобнымі праблемамі, і які ўплыў можа аказаць іх барацьба на эканоміку ў цэлым і індустрыю тэхналогій? Падзяліцеся сваімі думкамі ў каментарыях ніжэй.

Джэймі Рэдман

Джэймі Рэдман з'яўляецца вядучым навін у Bitcoin.com News і фінансавым журналістам, які жыве ў Фларыдзе. Рэдман з'яўляецца актыўным членам криптовалютной супольнасці з 2011 года. Ён захапляецца біткойнамі, адкрытым зыходным кодам і дэцэнтралізаванымі праграмамі. З верасня 2015 г. Рэдман напісаў больш за 6,000 артыкулаў для Bitcoin.com News пра падрыўныя пратаколы, якія з'яўляюцца сёння.

крэдыты малюнка: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, розная фатаграфія / Shutterstock.com