Фінансавая служба Швейцарыі апублікавала перагледжаную пастанову аб барацьбе з адмываннем грошай, удакладняючы патрабаванні да крыптаграфіі – рэгуляванне Навіны аб біткойнах

Фінансавы рэгулятар Швейцарыі апублікаваў абноўлены ўказ аб барацьбе з адмываннем грошай (AML), адзначыўшы, што ён пашырае ахоп, каб уключыць гандлёвыя платформы блокчейн. Ён таксама ўдакладніў некаторыя патрабаванні да справаздачнасці і ідэнтыфікацыі, якія прымяняюцца да крыпта-транзакцый.

Фінансавыя органы карэкціруюць швейцарскія правілы барацьбы з адмываннем грошай у дачыненні да крыптапераводаў

Пасля кансультацый, якія пачаліся ў пачатку гэтага года, Швейцарскі орган па наглядзе за фінансавым рынкам (ФІНМА) часткова перагледзела Пастанову аб барацьбе з адмываннем грошай (AMLO), удакладняючы прымяненне максімальнага ліміту для неапазнаных транзакцый крыптаабмену.

У прэс-рэлізе ў чацвер рэгулятар заявіў, што правілы, якія ўступяць у сілу 1 студзеня 2023 года, цяпер адлюстроўваюць апошнія папраўкі ў Закон Швейцарыі аб барацьбе з адмываннем грошай і Указ Федэральнага савета аб барацьбе з адмываннем грошай.

FINMA адзначыла, што сабраныя водгукі пацвердзілі яго пазіцыю аб тым, што абавязковую праверку асобы бенефіцыярных уладальнікаў сродкаў, а таксама перыядычныя праверкі актуальнасці даных кліентаў не трэба дэталёва выкладаць на ўзроўні ўказаў.

Пры гэтым у фінансавым наглядзе падкрэслілі, што захаваецца палажэнне, якое абавязвае пасярэднікаў рэгуляваць працэдуры абнаўлення і праверкі запісаў кліентаў праз унутраную дырэктыву.

Улада таксама адзначыла, што пастанова распаўсюджваецца на гандлёвыя аб'екты размеркаванай кнігі, а таксама паказала, што атрымала шмат каментарыяў адносна парогавага значэння справаздачнасці для транзакцый з віртуальнымі валютамі. У паведамленні FINMA гаворыцца:

Улічваючы рызыкі і нядаўнія выпадкі злоўжыванняў, FINMA прытрымліваецца правіла, што неабходныя тэхнічныя меры, каб прадухіліць перавышэнне парога ў 1000 швейцарскіх франкаў для звязаных транзакцый на працягу 30 дзён (а не толькі ў дзень).

Аднак нагляднае ведамства адзначыла, што гэта абавязацельства распаўсюджваецца толькі на аперацыі па абмене крыпта-актываў на наяўныя або іншыя ананімныя плацежныя сродкі.

У адпаведнасці з так званым «правілам паездак», якое было ўведзена ў дзеянне Швейцарыяй 1 студзеня 2020 года, пастаўшчыкі паслуг крыпта-актываў павінны дзяліцца ідэнтыфікацыйнымі данымі кліентаў пры перадачы криптовалюты, кошт якой перавышае згаданы парог, і пацвердзіць права ўласнасці на кашалькі без захоўвання.

Спаслаўшыся на павышаныя рызыкі адмывання грошай, у лютым таго ж года FINMA знізіла парог, які выклікае абавязкі па справаздачнасці, шляхам чарговай папраўкі да 1,000 швейцарскіх франкаў (каля 980 долараў на момант напісання артыкула) з папярэдніх 5,000 франкаў.

Як вы думаеце, ці зробяць швейцарскія ўлады яшчэ больш жорсткімі патрабаванні да справаздачнасці аб крыпта-транзакцыях у будучыні? Падзяліцеся сваімі чаканнямі ў раздзеле каментарыяў ніжэй.

Любамір Тасеў

Любамір Тасеў — журналіст з тэхналагічна падкаваных Усходняй Еўропы, якому падабаецца цытата Хітчэнса: «Быць пісьменнікам — гэта тое, што я ёсць, а не тое, што я раблю». Акрамя крыпта, блокчейн і фінтэх, міжнародная палітыка і эканоміка з'яўляюцца яшчэ двума крыніцамі натхнення.

крэдыты малюнка: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Андрэас Майер