Binance, найбуйнейшая па аб'ёме крыптабіржа, сутыкаецца з павышаным кантролем з-за сакрэтнага канала, які выкарыстоўваўся для пераводу сродкаў. За некалькі месяцаў больш за 400 мільёнаў долараў з Binance.US былі пераведзены паміж рахункамі, якія кантралююцца генеральным дырэктарам Чанпэн Чжао.
Крыптавалютная індустрыя часта асацыюецца з сакрэтнасцю і ананімнасцю, і рух грошай крыптафірмамі не з'яўляецца выключэннем.
У той час як традыцыйныя фінансавыя інстытуты павінны прытрымлівацца строгіх правілаў і патрабаванняў да справаздачнасці, дэцэнтралізаваны характар крыптавалют і адсутнасць у іх цэнтральнага органа палягчае крыпта-кампаніі трымаць свае фінансавыя справы ў таямніцы.
Крыптаінстытуты, якія ўдзельнічаюць у сумнеўнай практыцы
Адной з асноўных прычын, чаму крыптафірмы ўдзельнічаюць у таемных грашовых перамяшчэннях, з'яўляецца пазбяганне рэгулявання. Паколькі крыптавалюты не прызнаюцца ў якасці законнага плацежнага сродку ў многіх краінах і іх нарматыўная база ўсё яшчэ распрацоўваецца, кампаніі часта аддаюць перавагу трымаць свае фінансавыя аперацыі далей ад цікаўных вачэй уладаў. Гэта дазваляе ім пазбегнуць выдаткаў і абмежаванняў на выкананне патрабаванняў, што дае ім большую гібкасць для працы ў галіны, якая хутка развіваецца.
Яшчэ адна прычына сакрэтнасці - не даць канкурэнтам атрымаць перавагу. Крыптаіндустрыя адрозніваецца высокай канкурэнцыяй, многія гульцы змагаюцца за долю рынку. Кампаніі часта выкарыстоўваюць непразрыстую фінансавую практыку, каб захаваць свае стратэгіі і пазіцыі схаванымі ад канкурэнтаў, не даючы ім замацавацца або выкарыстоўваць інфармацыю ў сваіх інтарэсах.
Акрамя таго, крыптакампаніі таксама ўдзельнічаюць у сакрэтных перамяшчэннях грошай, каб пазбегнуць грамадскага кантролю. Многія криптовалютные прадпрыемствы працуюць у законнай шэрай зоне, і іх дзейнасць можа быць супярэчлівай. Яны могуць быць уцягнутыя ў дзейнасць, якую некаторыя лічаць неэтычнай або незаконнай, напрыклад, адмыванне грошай або фінансаванне тэрарызму. Захоўваючы прыватнасць сваіх фінансавых аперацый, гэтыя кампаніі могуць пазбегнуць негатыўнай рэкламы і патэнцыйных судовых дзеянняў.
Скрытныя руху
Нягледзячы на перавагі, сакрэтнае перамяшчэнне грошай крыптафірмамі таксама мае істотныя мінусы. Яны могуць падарваць празрыстасць і падсправаздачнасць, палягчаючы гэта рэгулятарам і іншым зацікаўленым бакам кантраляваць і ацаніць рызыкі, звязаныя з галіной. Больш за тое, яны могуць павялічыць патэнцыял махлярства і іншых злачынных дзеянняў, наносячы шкоду спажыўцам і наносячы шкоду рэпутацыі галіны.
У цяперашні час па-бядзе крыптабіржа, Binance сутыкаецца з нарматыўным цяплом. Сцвярджаецца, што Binance перавяла 400 мільёнаў долараў са свайго акаўнта Binance.US у кампанію, якая, як паведамляецца, звязана з генеральным дырэктарам Чанпэн Чжао.
Нават былы галоўны выканаўчы дырэктар Binance.US не ведаў аб праблемных адтоках сродкаў. Гэта выклікала заклапочанасць і пільную ўвагу ў супольнасці криптовалют.
Паводле справаздачы Reuters ад 16 лютага, расследаванне банкаўскіх запісаў Binance і паведамленняў кампаніі паказаў што больш за 400 мільёнаў долараў былі адпраўлены ў серыі транзакцый у 2021 годзе з рахунку, які кантралюецца Binance.US, у гандлёвую фірму Merit Peak.
«За першыя тры месяцы 2021 года больш за 400 мільёнаў долараў пацякло з рахунку Binance.US у каліфарнійскім банку Silvergate у гэту гандлёвую фірму Merit Peak Ltd, паводле даных за квартал, прагледжаных Reuters».
Нядаўна з'явіўся вялікі крыпта-дружалюбны банк Silvergate пры нарматыўныя вочы, улічваючы яго сувязі да абвалу крыптабіржы FTX.
Гэтая няўпэўненасць і недавер адбіліся на кошце акцый, які ў цяперашні час знаходзіцца на доўгатэрміновым мінімуме ніжэй за 20 долараў за акцыю.
Фонд Джорджа Сораса нават купіў пут-апцыёны (шорты) на 100,000 1.74 акцый Silvergate коштам 31 мільёна долараў па стане на XNUMX снежня, паведамляе Падача 13F.
Супярэчлівая канцэпцыя празрыстасці
У лютым мінулага года Камісія па каштоўных паперах і біржам ЗША (SEC) запусціла a зонд у патэнцыйныя сувязі паміж Binance.US і дзвюма канкрэтнымі гандлёвымі фірмамі — Sigma і Merit. Перадача падняла дадатковыя пытанні аб празрыстасці Binance і прыхільнасці выконваць нарматыўныя патрабаванні.
Цікава, што справаздача звалілася на фоне публікацыі Binance блог пад назвай «Пабудова даверу ў крыпта-экасістэме», у якой біржа кажа, што актывы кліентаў «павінны выкарыстоўвацца толькі так, як кліенты відавочна дазволілі».
BeInCrypto звярнуўся да каманды Binance па каментар па гэтай праблеме. Аднак каманда адказала:
«У нас няма каментароў з гэтай нагоды».
Акрамя таго, «Гэта праблема Binance.US; яны з'яўляюцца асобнай і незалежнай арганізацыяй ад Binance.com. Вы можаце перадаць ім свой запыт на каментарыі/пытанні.' прэс-сакратар Binance сказаў BeInCrypto.
Услед за гэтым каманда у амерыканскім аддзяленні падзяліўся скрыншотам з BeInCrypto, які абвяшчае наступнае:
Нагадвае FTX Collapse
Апавяданне аб ператасоўцы сродкаў паміж арганізацыямі і рахункамі паўтарае занепакоенасць тым, што адбылося з FTX. Біржа цяпер банкрут была уцягнутых у перамяшчэнні і ўзаемаабмене сродкаў паміж рахункамі, якімі кіруе адна арганізацыя.
Гэта выклікае пытанне аб рэгуляванні і ўціску SEC на крыптабіржы. Шмат хто крытыкуе SEC за тое, што яна павольна рэгулюе криптовалютную індустрыю, але нядаўна яна ўзмацніла меры прымусовага выканання.
Сёння існуе некалькі правілаў, якія прадухіляюць падпольныя перамяшчэнні грошай у індустрыі крыптавалют. Адным з найбольш значных з'яўляецца Закон аб банкаўскай таямніцы (BSA), які патрабуе ад фінансавых устаноў, у тым ліку біржаў крыптавалют, паведамляць аб падазроных дзеяннях у Сетку па барацьбе з фінансавымі злачынствамі (FinCEN). Гэта ўключае ў сябе буйныя транзакцыі, незвычайныя схемы транзакцый і транзакцыі з удзелам фізічных або юрыдычных асоб, якія маюць вядомыя злачынныя або тэрарыстычныя сувязі.
У дадатак да BSA, SEC нядаўна прыняла меры супраць криптовалютных біржаў, якія парушаюць заканадаўства аб каштоўных паперах. Гэта ўключае ў сябе прапанову незарэгістраваных каштоўных папер або ўдзел у махлярстве. Напрыклад, SEC зараз уцягнута ў суд супраць Ripple, кампаніі, якая стаіць за XRP крыптавалюты, нібыта за продаж незарэгістраваных каштоўных папер. SEC таксама абвінаваціла заснавальніка криптовалютной платформы BitConnect у махлярстве.
Варта адзначыць, што фірмы, якія займаюцца криптовалютой не абавязкова рабіць усё, што не могуць зрабіць традыцыйныя фінансавыя фірмы. Аднак характар транзакцый з крыптавалютай і ананімнасць удзельнікаў могуць палегчыць удзел у незаконнай дзейнасці. Вось чаму правілы BSA маюць вырашальнае значэнне для прадухілення адмывання грошай і іншай незаконнай дзейнасці ў індустрыі криптовалют.
адмова
Уся інфармацыя, размешчаная на нашым сайце, публікуецца добрасумленна і мае толькі агульны інфармацыйны характар. Любыя дзеянні, якія чытач ужывае з інфармацыяй, размешчанай на нашым сайце, строга на свой страх і рызыка.
Крыніца: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/