Элізабэт Уорэн прадстаўляе двухпалатны законапраект аб барацьбе з адмываннем крыптавых грошай; сутычкі з О'Ліры

Сенатар Элізабэт Уорэн спрабуе дамагчыся двухпартыйнага разгону барацьбы з адмываннем грошай криптовалюта галіна прайшла праз Кангрэс, калі федэральныя пракуроры працуюць над тым, каб паставіць Сэм Банкмен-Фрыд, былы ўлюбёнец крыпта, за кратамі.

Па дадзеных офіса Уорэна, дэмакрат ад Масачусэтса будзе супрацоўнічаць з сенатарам-рэспубліканцам ад Канзаса Роджэрам Маршалам, каб увесці ў сераду новае заканадаўства, якое накіравана на ліквідацыю недахопаў фінансавай сістэмы, якія ставяць пад пагрозу бяспеку краіны, дазваляючы выкарыстоўваць лічбавыя актывы для адмывання грошай.

Крыптазаканадаўства Уорэна-Маршала наўрад ці прыме гэты Кангрэс з-за абмежаванняў па часе. Калі новы Кангрэс сабраўся, законапраект трэба будзе зноў унесці.

Патрабуючы ад кампаній, якія займаюцца криптовалютой, прытрымлівацца тых жа правілаў, якія прымяняюцца да банкаў і традыцыйных прадпрыемстваў, намаганні імкнуцца выраўнаваць умовы гульні.

У эксклюзіўнай заяве для CNN Уорэн сказаў,

Я біў трывогу ў Сенаце аб небяспецы гэтых шчылін у лічбавых актывах, і я працую ў двухпартыйнай манеры, каб прыняць разумнае заканадаўства аб крыптаграфіі для лепшай абароны нацыянальнай бяспекі ЗША.

Уорэн спаслаўся на скандал з FTX, калі сказаў, што лічбавыя актывы знаходзяцца «пад сур'ёзным кантролем ва ўсім палітычным спектры» ў выніку банкруцтва значнай крыптаплатформы і крымінальнага пераследу яе былога генеральнага дырэктара.

Усяго праз дзень пасля таго, як Бэнкман-Фрыд, былы генеральны дырэктар біржы крыптавалют FTX, быў абвінавачаны ў адмыванні грошай і шматлікіх іншых федэральных злачынствах, Уорэн і Маршал пачалі сваю кампанію. Улады сцвярджаюць, што Бэнкман-Фрыд удзельнічаў у міжнароднай схеме падману і ўвядзення ў зман кліентаў, інвестараў, крэдытораў і сістэмы фінансавання кампаніі.

Спрабуючы прывесці экасістэму лічбавых актываў у адпаведнасць з дзеючай сістэмай барацьбы з адмываннем грошай у сусветнай фінансавай сістэме, новы законапраект, які атрымаў назву Закона аб барацьбе з адмываннем грошай у лічбавых актывах, будзе змагацца з адмываннем грошай.

Прапанаванае заканадаўства даручыць Сетцы па барацьбе з фінансавымі злачынствамі (FinCEN) Міністэрства фінансаў класіфікаваць майнераў, валідатары і іншых асоб як прадпрыемствы, якія займаюцца грашовымі паслугамі. У сваю чаргу патрабаванні "Ведай свайго кліента" (KYC) з Закона аб банкаўскай таямніцы будуць распаўсюджвацца на індустрыю криптовалют.

Раней у гэтым годзе Міністэрства фінансаў выпусціла папярэджанне аб выкарыстанні лічбавых актываў для адмывання незаконных даходаў хакерамі-вымагальнікамі, гандлярамі наркотыкамі і ашуканцамі. Акрамя таго, Паўночная Карэя, Іран, Расія і іншыя краіны нібыта выкарыстоўваюць крыптавалюту для адмывання грошай і нават для абыходу санкцый.

Пасля тэрарыстычных нападаў 11 верасня 2001 года Маршал сказаў у сваёй заяве:

Наш урад правёў значныя рэформы, якія дапамаглі банкам адрэзаць зладзеяў ад амерыканскай фінансавай сістэмы.

Акрамя таго, законапраект прымусіць рэгулятары рухацца наперад з новымі абмежаваннямі, закліканымі закрыць шчыліну для лічбавых кашалькоў, якая дазваляе карыстальнікам пазбягаць санкцый і праверак па барацьбе з адмываннем грошай.

Гэта канкрэтна даручыць FinCEN завяршыць і ўкараніць правіла, якое было першапачаткова прапанавана ў 2020 годзе і якое абавязвае банкі і пастаўшчыкоў грашовых паслуг пацвярджаць асобу кліентаў і контрагентаў, весці запісы і прадстаўляць справаздачы, звязаныя з неразмешчанымі Кашалькі або якія знаходзяцца ў краінах, якія не прытрымліваюцца Закона аб банкаўскай таямніцы.

Закон таксама змяшчае наступныя патрабаванні:

• Забарона банкам і іншым фінансавым установам апрацоўваць або ўдзельнічаць у транзакцыях з выкарыстаннем тэхналогій, якія паляпшаюць ананімнасць, такіх як міксеры лічбавых актываў, і ад выкарыстання саміх такіх тэхналогій.
• Уключэнне лічбавых актываў у патрабаванні Правілаў банкаўскай таямніцы да справаздачнасці для замежных банкаўскіх рахункаў, патрабуючы ад амерыканцаў, якія здзяйсняюць аперацыі з лічбавымі актывамі на суму больш за 10,000 XNUMX долараў праз афшорныя рахункі, падаваць справаздачу ў Службу ўнутраных даходаў.
• Даць указанне рэгулятарам усталяваць праверку адпаведнасці і працэс разгляду для прадпрыемстваў грашовых паслуг, каб узмацніць выкананне Закона аб банкаўскай таямніцы.
• Падаўленне выкарыстання банкаматаў для лічбавых актываў, патрабуючы ад уладальнікаў і кіраўнікоў кіёскаў прадстаўляць і абнаўляць фізічныя адрасы сваіх месцаў.

Шакуючая інфармацыя ў абвінавачанні Бэнкман-Фрыд падкрэслівае, што крыптаграфія ўсё яшчэ застаецца Дзікім Захадам у фінансавым свеце. Аднак пакуль невядома, ці будзе скандалу з FTX дастаткова, каб пераканаць Кангрэс прыняць значныя меры.

Наперадзе значныя заканадаўчыя перашкоды

Нягледзячы на ​​​​ўсе «паказанні пальцам» адносна FTX, Ісаак Болтанскі, дырэктар па палітычных даследаваннях BTIG, сказаў CNN, што «надзвычай цяжка» бачыць, што Кангрэс у бліжэйшы час прыме комплексную рэформу крыптаграфіі.

Кожны на Капіталійскім пагорку можа пагадзіцца, што Бэнкман-Фрыд - злодзей, але калі мы пяройдзем да справы, стане відавочным, што ўсё яшчэ існуюць заканадаўчыя перашкоды і перашкоды, сказаў Болтанскі.

Па словах Болтанскі, гэтыя праблемы ўключаюць у сябе спрэчкі аб юрысдыкцыі і «рэальнасць таго, што Кангрэс, як правіла, мае адносна кароткі прамежак увагі».

Аднак, дадаў ён, больш мэтанакіраваны заканадаўчы пакет, накіраваны на стейблкоины або адмыванне грошай, можа быць прыняты праз Кангрэс у наступным годзе.

Уорэн і О'Ліры не згодныя з тым, ці спрыяе крыпта адмыванню грошай падчас слуханняў FTX

На слуханнях у банкаўскім камітэце Сената ў сераду мультымільянер-інвестар і прэс-сакратар FTX Кевін О'Ліры абараняў криптовалюта супраць заканадаўцаў-скептыкаў. У нейкі момант О'Ліры ўступіў у спрэчку з сенатарам-дэмакратам ад Масачусэтса Элізабэт Уорэн адносна правілаў спынення адмывання грошай.

У адказ на пазіцыю О'Ліры, на слуханні, яна сутыкнулася з ім наконт яго супраціўлення рэгуляванню:

Спадар О'Ліры, нягледзячы на ​​​​тое, што вы страцілі 10 мільёнаў долараў у выніку краху FTX, я ведаю, што вы моцны прыхільнік крыптавалют. Аднак вы дасведчаны інвестар. Ці лічыце вы, што патэнцыйныя перавагі крыптавалют настолькі пераканаўчыя, што мы павінны прыняць больш мяккія правілы барацьбы з адмываннем грошай і больш жорсткае адпаведнасць крыптафірмам, чым мы патрабуем ад банкаў, брокераў і Western Union?

О'Ліры абверг сцвярджэнне Уорэна аб тым, што лічбавыя актывы палягчаюць адмыванне грошай у большым маштабе, чым традыцыйныя валюты, нягледзячы на ​​​​яго ранейшыя каментары падчас слуханняў аб тым, што, на яго думку, крыптавалюты павінны рэгулявацца. Ён сказау:

Не, я лічу, што павінна прымяняцца нарматыўная база, якая рэгулюе бягучыя таргі акцыямі і аблігацыямі на біржах, звязаных з брокерамі-дылерамі. Гэта не цяжка. Гэта ўжо рэалізавана ў іншых краінах. Такім чынам, сенатар, я не згодны з вашым сцвярджэннем, што гэта спрашчае адмыванне грошай. З тых часоў, як амерыканскі долар быў выкінуты з самалёта Piper у рэчавым мяшку ў 1960-я гады, валюта выкарыстоўвалася ў схемах гандлю наркотыкамі. Амерыканскі долар таксама часта выкарыстоўваецца злачынцамі.

Уорэн перапыніў яго, калі той збіраўся сказаць далей:

Я цаню вашу думку аб тым, што ўсе спрабуюць займацца адмываннем грошай. Вось што робяць тэрарысты. Вось чым займаюцца фармацэўтычныя кампаніі, гандляры наркотыкамі. І гэта тое, што зрабілі такія дзяржавы, як Іран і Паўночная Карэя. Адзінае, што я спрабую зрабіць, гэта тое, ці павінны тыя ж правілы супраць адмывання грошай прымяняцца да крыптаграфіі такім жа чынам, як яны прымяняюцца да банкаў, біржавых брокераў, кампаній, якія выпускаюць крэдытныя карты, да Western Union? І я думаю, што ваш адказ на гэта так, так?

О'Ліры адказаў:

не! Гэта не так. Я проста кажу, што калі вы ведаеце правілы вашага кліента для абодвух бакоў транзакцыі і выкарыстоўваеце крыптаграфію, напрыклад USDC, якая рэгулюецца, вы вырашыце гэтую праблему, сенатар, за адну ноч.

Перш чым прасоўваць уласны законапраект аб рэгуляванні лічбавых актываў, Уорэн заявіла, што яна разумее пазіцыю О'Ліры аб тым, што крыптавалюта павінна рэгулявацца гэтак жа, як акцыі або аблігацыі. Уорэн рашуча абараняў яе законапраект, сцвярджаючы, што «краіны-ізгоі, алігархі, наркабароны і гандляры людзьмі выкарыстоўваюць лічбавыя актывы для адмывання мільярдаў скрадзеных сродкаў, ухілення ад санкцый і фінансавання тэрарызму».

Яна сцвярджае, што заканадаўства будзе гарантаваць, што аднолькавыя стандарты прымяняюцца да падобных фінансавых аперацый. «Крыптаіндустрыя павінна прытрымлівацца правілаў здаровага сэнсу, такіх як банкі, брокеры і Western Union. Каб лепш абараніць нацыянальную бяспеку Амерыкі, двухпартыйны законапраект дапаможа ліквідаваць шчыліны ў адмыванні крыпта-грошай і ўзмацніць правапрымяненне».

роднасны

Dash 2 Trade – высокі патэнцыял перадпродажу

• Актыўны перадпродаж у прамым эфіры - dash2trade.com
• Рэкамендаваны ў Cointelegraph - сабрана 10 мільёнаў долараў
• Праверана і праверана KYC
• Родны токен экасістэмы Crypto Signals