MONEYVAL, Еўрапейскі кантрольны орган па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму (AML/CFT), аддаў прыярытэт маніторынгу крыптаіндустрыі, а таксама прафесіяналаў-«брамнікаў», такіх як адвакаты і бухгалтары, у намаганнях еўрапейскіх краін па прадухіленні адмывання грошай.
Watchdog кажа, што Еўропе патрэбны лепшыя законы аб барацьбе з адмываннем грошай
МАНІВЭЛ званы у прэс-рэлізе, заснаваным на высновах штогадовага даследавання, заклікае еўрапейскія краіны перагледзець адпаведнасць міжнародным стандартам і распрацаваць больш жорсткія меры рэгулявання для барацьбы з адмываннем грошай з дапамогай крыпта-актываў.
Дакументы Pandora, па словах Эльбеты Франкоў-Якевіч, кіраўніка MONEVYAL, з'яўляюцца прыкладам таго, як эксперты, якія выконваюць ролю «ахоўнікаў», могуць дапамагаць багатым і карумпаваным адмываць свае грошы. Яна таксама заявіла, што выкарыстанне крыпта-актываў для адмывання грошай становіцца ўсё больш папулярным:
«Новая тэндэнцыя адмывання грошай звязаная з новым сектарам віртуальных актываў, павелічэннем глабальнага выкарыстання крыптавалюты і іншымі кампанентамі хутка развіваецца экасістэмы так званых «дэцэнтралізаваных фінансаў» (DeFi)».
Moneyval - гэта арганізацыя Савета Еўропы па наглядзе за барацьбой з адмываннем грошай (AML), якая ахоплівае 47 еўрапейскіх дзяржаў. Мэтавая група адказвае за вывучэнне і рэкамендацыі змяненняў у палітыцы, якія аказваюць уплыў на нацыянальныя заканадаўчыя рэформы.
Даследаванне паказала, што сярод кантраляваных юрысдыкцый сярэдні ўзровень адпаведнасці патрабаванням Групы распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай (FATF) ніжэйшы за здавальняючы крытэрый. MONEYVAL выявіў, што васемнаццаць з дваццаці дзвюх ацэненых юрысдыкцый недастаткова адпавядаюць правілам AML.
Пазней у гэтым годзе Еўрапейская назіральная служба пачне асобнае даследаванне, каб вывучыць схемы адмывання грошай з выкарыстаннем віртуальных актываў.
Нягледзячы на тое, што рэгулятары працягваюць выказваць занепакоенасць выкарыстаннем крыптавалют для адмывання грошай і іншых незаконных дзеянняў, апошнія даныя кампаніі Chainalysis, якая займаецца аналізам блокчейнов, сведчаць аб тым, што ў 1 годзе для незаконнай дзейнасці было выкарыстана менш за 2021% ад агульнага абароту крыптавалюты.
Звязанае чытанне | Чаму Еўрапейскі саюз прагаласаваў супраць фактычнай забароны на здабычу біткойнаў
Еўропа настроена на крыптарэгуляванне
На мінулым тыдні паміж парламентам, камісіяй і саветам Еўрапейскага саюза пачаліся перамовы аб спрэчных правілах барацьбы з адмываннем грошай для крыпта-транзакцый, апошнім крокам да таго, як гэтыя меры стануць законам, які, як асцерагаюцца некаторыя, разбурыць прыватнасць і перашкодзіць інавацыям.
Шмат хто ў галіны сумняваецца, ці патрэбныя новыя жорсткія правілы для барацьбы з хваляй злачыннай дзейнасці, але больш прагматычныя галасы разглядаюць заканадаўчыя дэталі, якія могуць апынуцца вырашальнымі, напрыклад, як закон будзе разглядаць невялікія плацяжы і неразмешчаныя кашалькі, а таксама калі ўступіць у сілу новы закон.
Прапанаванае рэгуляванне абавяжа крыптакампаніі правяраць інфармацыю пра карыстальнікаў і паведамляць уладам аб сумніўных транзакцыях, але галіна выказала асцярогі, што гэта будзе цяжка рэалізаваць.
BTC/USD гандлюецца на ўзроўні 38 тысяч долараў. Крыніца: TradingView
У апошнюю хвіліну скарга, ініцыяваная Coinbase (COIN) і іншымі падобнымі кампаніямі, у асноўным засталася без увагі, і 31 сакавіка заканадаўцы Еўрапейскага парламента вырашылі прымяніць строгія абмежаванні на адмыванне грошай у сектары, заявіўшы, што правілы неабходныя для зніжэння злачыннасці. Зараз у цэнтры ўвагі тое, у якім законе будзе канчатковы выгляд.
Абодва заканадаўцы ў ст Еўрапарламент і нацыянальныя ўрады скліканне ў Савеце ЕС выказалі жаданне больш строгага кантролю за бакамі, якія ўдзельнічаюць у крыпта-транзакцыях. Яны сцвярджаюць, што гэта павінна прымяняцца нават да самых дробных плацяжоў - у адрозненне ад традыцыйных банкаўскіх пераводаў, якія патрабуюць праверкі ідэнтыфікацыі кліента толькі для транзакцый, якія перавышаюць 1,000 еўра (1,066 долараў), таму што гэтага лягчэй пазбегнуць, падзяліўшы лічбавыя плацяжы на дробныя часткі.
Звязаныя чытанні | Як гэты байпас для майнинга Ethereum для графічных працэсараў Nvidia з'явіўся ў продажы
Новыя патрабаванні, на думку Савета, павінны быць рэалізаваны, як толькі ўступіць у сілу заканадаўства аб ліцэнзаванні крыптаграфіі, і толькі праз два гады пасля завяршэння Палажэння аб рынках крыпта-актываў. The Закон MiCA, што дазволіць крыптакампаніям працаваць па ўсім ЕС, калі яны адпавядаюць стандартам фінансавай стабільнасці і абароны інвестараў, таксама набліжаецца да завяршэння.
Рэкамендаваны малюнак з Unsplash | Дыяграмы па TradingView
Крыніца: https://bitcoinist.com/europe-compliance-with-aml-standards-when-monitoring-crypto-low-says-watchdog/