Папярэджанне праваахоўных органаў аб росце адмывання крыпта-даходаў

Да з'яўлення крыптавалют «ачыстка» незаконных сродкаў была значна больш складаным працэсам. У апошнія гады адмыванне крыпта-грошай стала прасцей.

Адмыванне грошай прадугледжвае незаконнае пераўтварэнне даходаў ад злачыннай дзейнасці ў законныя сродкі. Традыцыйна гэта рабілася шляхам праходжання незаконна атрыманых грошай праз законны бізнес. Мэта складаецца ў тым, каб пазбегнуць выяўлення і замаскіраваць незаконныя сродкі пад законныя прыбыткі.

Аднак злачынцы ўсё часцей звяртаюцца да крыпта. Крыптавалюты валодаюць двума характарыстыкамі, якія робяць іх вельмі прывабнымі для злачынных арганізацый. Па-першае, дэцэнтралізаваны характар ​​крыптавалют забяспечвае пэўную ступень ананімнасці, што можа ўскладніць праваахоўным органам адсочванне транзакцый. 

Па-другое, зручнасць трансгранічных пераводаў карысная для тых, хто хоча хутка і незаўважна перавесці значныя сумы грошай. У выніку крыптавалюты сталі пераважным выбарам для злачынных арганізацый, якія хочуць перамясціць вялікія сумы грошай, не будучы выяўленымі.

2022 год стаў рэкордным для адмывання крыпта-грошай

Па дадзеных Chainalysis, 2022 год стаў самым буйным годам для адмывання крыпта-даходаў. У 2022 годзе праз незаконныя адрасы было пераведзена каля 23.8 мільярда долараў у крыптавалюце, што на 68.0% больш, чым у 2021 годзе. 

Галоўныя цэнтралізаваныя біржы атрымалі амаль палову агульнага аб'ёму незаконных сродкаў, нягледзячы на ​​тое, што на іх былі прадугледжаны меры па паведамленні аб падазроных дзеяннях і прыняцці мер супраць правапарушальнікаў. Гэта заслугоўвае ўвагі, таму што на гэтых біржах нелегітымная крыптавалюта канвертуецца ў наяўныя. Яны таксама з'яўляюцца найбольш пільнымі з боку праваахоўных органаў.

Апошнія высновы з Эліптычных, аналітычная кампанія па блокчейне, паказвае, што RenBridge, спецыялізаваны міжланцуговы мост, з 540 года адмыў па меншай меры 2020 мільёнаў долараў у крыптавалюце, звязаных са злачыннай дзейнасцю. З гэтай сумы 153 мільёны долараў былі звязаны з выплатамі праграм-вымагальнікаў. Хакеры выкарыстоўваюць RenBridge пасля пранікнення ў карпаратыўныя сеткі і вымагальніцтва плацяжоў у кампаній, каб атрымаць іх скрадзеныя дадзеныя. Elliptic сцвярджае, што RenBridge адыгрывае вырашальную ролю ў якасці дапаможніка для груп праграм-вымагальнікаў, звязаных з Расіяй.

Па словах Марціна Чыка, кіраўніка кампаніі SmartSearch, якая прадастаўляе паслугі па барацьбе з адмываннем грошай (AML) і Know Your Customer (KYC), крыптавалюта была папулярным спосабам адмывання грошай для злачынных арганізацый з сярэдзіны 2010-х гадоў. 

«Калі крыптавалюты набіралі папулярнасць і кошт, злачынцы атрымалі ў значнай ступені нерэгулюемы метад адмывання грошай і ўтойвання незаконнай дзейнасці», - кажа ён. «З цягам часу, калі крыптавалюты патрапілі пад пільную ўвагу рэгулятараў, іх выкарыстанне для адмывання грошай стала больш складаным. 

«Аднак злачынцы працягваюць знаходзіць новыя спосабы выкарыстання крыпта для адмывання грошай. У выніку для праваахоўных органаў і фінансавых рэгулятараў застаецца праблема выяўлення і прадухілення адмывання грошай у крыптапрасторы.

85% крыптакампаній не адпавядаюць стандартам FCA Вялікабрытаніі

Раней у гэтым годзе Упраўленне фінансавага паводзінаў Вялікабрытаніі (FCA) не змог прайсці 85% усіх крыптафірмаў, якія падалі заяўку на рэгістрацыю. Многія з іх патрабаванняў тычыліся правілаў барацьбы з адмываннем грошай і тэрарызмам. (Гэта тыя ж правілы, якія прымяняюцца да традыцыйнай фінансавай сістэмы.)

У большасці выпадкаў Чык лічыць, што гэта звязана з недахопам вопыту і ўнутранага працэсу. «Працэс рэгістрацыі не з'яўляецца немагчымым, Упраўленне па фінансавых паводзінах забяспечвае зваротную сувязь і дакладныя чаканні. У мінулым месяцы FCA паведаміла, што 41 быў ухвалены рэгулятарам з 300 атрыманых заяўнікаў. Ёсць магчымасць паўторна падаць заяўку, таму кампаніям важна дасягнуць патрабаванага ўзроўню, а затым развівацца ў адпаведнасці з апошнімі рэкамендацыямі і правіламі FCA, каб прадухіліць падвярганне свайго бізнесу махлярству, фінансавым злачынствам і схемам Понцы, якія высмеялі іх рынак».

У некалькіх выпадках фінансавы рэгулятар выявіў магчымыя фінансавыя злачынствы або прамыя сувязі з арганізаванай злачыннасцю. Праваахоўныя органы былі апавешчаныя аб падазроных выпадках FCA. 

Дэцэнтралізаваныя абмены, якія забяспечваюць больш высокі ўзровень ананімнасці, усё часцей выкарыстоўваюцца для «чысткі» брудных грошай. Шык лічыць, што меншыя біржы не робяць дастаткова для прадухілення адмывання грошай у патрэбным маштабе. «Прыняўшы перадавую электронную праверку (EV), невялікая крыптабіржа можа правяраць асобу карыстальніка, абараняць актывы і забяспечваць адказнасць. Звычайнай практыкі, напрыклад, запыт дакумента, які сведчыць асобу, ужо недастаткова. Яны не толькі не адпавядаюць стандартам "ведай свайго кліента" (KYC) і AML, але таксама могуць пакінуць дзверы адкрытай для крадзяжу асабістых дадзеных».

Праваахоўныя органы набліжаюцца 

Адным з праваахоўных органаў, якія засяроджваюцца на адмыванні крыпта-грошай, з'яўляецца Нацыянальнае агенцтва па барацьбе са злачыннасцю. Іх часта лічаць адказам Вялікабрытаніі ФБР. Разам са сваімі міжнароднымі калегамі ён выкарыстоўвае лепшыя веды аб крыптаграфіі і інструменты аналізу блокчейнаў для выяўлення злачыннай дзейнасці.

Заснаваная ў 2013 годзе, яе кампетэнцыя ўключае барацьбу з сур'ёзнай і арганізаванай злачыннасцю ў Вялікабрытаніі і за яе межамі. Нядаўна кампанія абвясціла аб наборы ў новую спецыялізаваную каманду, якая базуецца ў Нацыянальным аддзеле па барацьбе з кіберзлачынствамі, якая будзе спецыяльна займацца адмываннем грошай. NCA плануе яшчэ адну спецыяльную групу для групы па барацьбе са складанымі фінансавымі злачынствамі.

У размове з BeInCrypto нам сказалі, што крыпта выкарыстоўваецца ва ўсіх відах злачыннасці ў Вялікабрытаніі. У тым ліку «ўзмацненне выкарыстання для адмывання грошай». Аднак гэта было «нізка ў параўнанні з законным выкарыстаннем».

Прэс-сакратар сказаў BeInCrypto, што: «Крыптаактывы ўсё часцей паведамляюцца як спрыяльныя фактары сур'ёзнай і арганізаванай злачыннасці. Хаця ў цэлым аб'ём адмывання грошай, звязаных з крыптаваннем, па-ранейшаму нізкі ў параўнанні з эканомікай у цэлым».

«Пагроза заключаецца ў экспанентным прыняцці крыптавалют і злачыннай дзейнасці, з якой мы непазбежна сутыкнемся ў выніку гэтага. Таму вельмі важна, каб наш адказ у гэтай прасторы працягваў адаптавацца і развівацца, цесна супрацоўнічаючы з партнёрамі на міжнародным узроўні і ў розных сектарах.