Уцечка дакументаў ЕС папярэджвае членаў спыніць крыпта-міксеры

Еўрапейскі саюз (ЕС) рыхтуецца папярэдзіць свае 27 дзяржаў-членаў аб чаканні ўзмоцненага кантролю тэхналогій, якія забяспечваюць ананімныя транзакцыі, такія як крыпта змяшальнікі і асабістыя кашалькі.

У канчатковым праекце паправак у правілы ЕС 2015/847 атрыманы Blockworks, кіруючы орган апісвае чаканыя змены ў правілы, якія вызначаюць, як дзяржавы-члены павінны кантраляваць сектар лічбавых актываў.

Дакумент у асноўным датычыцца пастаўшчыкоў паслуг крыпта-актываў (CASP) — такіх як біржы, кашалькі і платформы для ставак — і крокаў, якія яны павінны распачаць для выкаранення адмывання грошай і іншай незаконнай дзейнасці ў адпаведнасці з дырэктывамі Групы па фінансавых дзеяннях.

Вядомыя ўваходныя палажэнні, звязаныя з тым, як краіны-члены ЕС павінны выконваць так званае «правіла паездак» — крыптаграфічныя суб'екты павінны рэгістраваць падрабязную інфармацыю аб карыстальніках, якія здзяйсняюць транзакцыі на 1,000 еўра (998 долараў) або больш у лічбавых актывах у год. Патрабаванні «ведай свайго кліента» ўключаюць атрыманне імёнаў, адрасоў, краін паходжання і серыйных нумароў з пашпартоў.

Трансферы з удзелам унікальных лічбавых актываў, такіх як NFT, павінны быць вызваленыя — калі гэта спецыяльна не апісана ў рэгламенце ўваходных рынкаў крыпта-актываў (MiCA).

Фінансавы нагляд ЕС па-ранейшаму шукае «самастойныя» крыптакашалькі

Ці распаўсюджваюцца гэтыя патрабаванні на крыпта-кашалькі, якія не ўваходзяць у склад біржаў, было пытаннем ператкнення для ЕС — і пытаннем спрэчак ва ўсім свеце. 

Папярэднія праекты пастановы пералічылі перадачы прадуктаў і тэхналогій, «прызначаных для павышэння ананімнасці, у тым ліку міксераў або стаканаў», як «фактары высокай рызыкі адмывання грошай, фінансавання тэрарызму і іншай злачыннай дзейнасці».

У канчатковым праекце, аднак, гаворыцца, што Еўрапейскае банкаўскае ўпраўленне - асноўны фінансавы рэгулятар ЕС - «звяртае асаблівую ўвагу на прадукты, транзакцыі і тэхналогіі, якія могуць спрыяць ананімнасці, такія як асабістыя кашалькі, міксеры або стаканы».

Новы крок асабліва актуальны з улікам санкцый Міністэрства фінансаў ЗША ў дачыненні да Tornado Cash у пачатку гэтага года. Распрацоўшчыкам пратакола з'яўляецца Аляксей Перцаў па паведамленнях плануецца заставацца ў галандскай турме прынамсі да лістапада пасля таго, як яго апеляцыя была адхілена.

У апошнім праекце, датаваным 30 верасня, якія рэгулююць органы заявілі, што ад CASP «у прынцыпе не павінна патрабавацца праверка інфармацыі аб карыстальніку самастойнага адрасу».

«Тым не менш, у выпадку пераводу, сума якога перавышае 1,000 еўра і які адпраўляецца або атрымліваецца ад імя кліента пастаўшчыка паслуг крыпта-актываў на або з самастойнага адраса, гэты пастаўшчык паслуг крыпта-актываў павінен праверыць, ці з'яўляецца такі сам - размешчаны адрас фактычна належыць або кантралюецца гэтым кліентам», - гаворыцца ў праекце.

Нягледзячы на ​​гэта, канчатковы праект змяшчае свежыя пункты. У сітуацыях з больш высокім рызыкай - напрыклад, пры ўзаемадзеянні з кашалькамі, якія размяшчаюцца на ўласным хостынгу - CASP павінны разгледзець магчымасць прымянення мер належнай абачлівасці, уключаючы вызначэнне контрагентаў у дадзенай крыпта-транзакцыі.

Фармулёўка, верагодна, патрабуе ад CASP збору дадатковай інфармацыі аб тым, дзе былі атрыманы крыптавалюты, і падлягае далейшаму маніторынгу.

Прадстаўнікі ЕС і Еўрапейскага банкаўскага органа не адразу адказалі на запыты аб каментарах. 

Поўны абноўлены пакет правілаў уступіць у сілу праз 20 дзён пасля яго публікацыі ў Афіцыйным часопісе Еўрапейскага саюза. Перш чым гэта адбудзецца, Еўрапейскі савет і парламент павінны згодныя ратыфікаваць прапанову ў трох асобных чытаннях з магчымымі карэкціроўкамі паміж імі. 

Працэс доўжыцца ў сярэднім ад 24 да 31 месяца, прычым гэты канкрэтны дакумент прапановы быў упершыню распрацаваны ў мінулым годзе.

Асноўная выява абагулена пад CC BY 2.0, аднесці да Аніка Хаас (EU2017EE).

чакае DAS: ЛОНДАН і пачуйце, як найбуйнейшыя TradFi і крыптаінстытуцыі бачаць будучыню ўкаранення крыпта ў інстытуцыях. Зарэгіструйцеся тут.