Закон аб барацьбе з адмываннем грошай у лічбавых актывах ад Элізабэт Уорэн ліквідуе шчыліны ў крыптапрасторы, якія выкарыстоўваюцца для адмывання грошай.
Краіны-ізгоі, алігархі і наркабароны выкарыстоўваюць крыпта для адмывання мільярдаў, ухілення ад санкцый і фінансавання тэрарызму. Мой двухпартыйны законапраект уводзіць правілы здаровага сэнсу, каб дапамагчы закрыць шчыліны ў адмыванні крыпта-грошай і абараніць нашу нацыянальную бяспеку.https://t.co/n69LZfX8zX
- Элізабэт Уорэн (@SenWarren) Снежань 14, 2022
Сенатар Злучаных Штатаў Элізабэт Эн Уорэн імкнецца вырашыць усё большую заклапочанасць з нагоды з'яўлення крыпта-злачынстваў. Нядаўна яна прадставіла двухпартыйны законапраект разам з малодшым сенатарам ад Канзаса Роджэрам Маршалам. Законапраект, дубл Закон аб барацьбе з адмываннем грошай у лічбавых актывах, прызначана для барацьбы з практыкай адмывання грошай у сферы криптовалют.
Інфармацыя ад а даклад CNN паказвае, што двухпартыйная каманда паміж Уорэнам і Маршалам увядзе палажэнні, якія будуць ліквідаваць шчыліны, уласцівыя крыптаіндустрыі, якія дазваляюць дрэнным дзеячам выкарыстоўваць прастору для адмывання грошай. Развіццё адбылося пасля краху FTX Сэма Бэнкмана-Фрыда, які Міністэрства юстыцыі прэтэнзій выкарыстоўваўся для адмывання грошай, сярод іншых фінансавых злачынстваў.
Згодна з паведамленнем CNN, шанцы на тое, што законапраект пройдзе праз цяперашні Кангрэс, невялікія з-за абмежаванняў па часе, паколькі нядаўняе 117-е пасяджэнне Кангрэса завершыцца 3 студзеня наступнага года. Такім чынам, Уорэн і Маршал, магчыма, прыйдзецца яшчэ раз вынесці гэта на наступнай сесіі Кангрэса ЗША для належнага разгляду.
«Я біў трывогу ў Сенаце аб небяспецы гэтых шчылін у лічбавых актывах, і я працую ў двухпартыйнай манеры, каб прыняць разумнае заканадаўства аб крыптаграфіі для лепшай абароны нацыянальнай бяспекі ЗША», Уорэн адзначыў у эксклюзіўным інтэрв'ю CNN.
Уорэн звярнуўся да нядаўняга зрыву FTX, адзначыўшы, што цяперашнія абвінавачванні супраць Сэма Бэнкман-Фрыда і падзеі пасля катастрофы на палітычнай сцэне з'яўляюцца сведчаннем «сур'ёзнага [палітычнага] кантролю», пад якім знаходзіцца прастора лічбавых актываў.
Законапраект з'яўляецца на фоне росту колькасці злачынстваў, звязаных з адмываннем грошай, звязаных з крыптаваннем, з-за ўзроўню ананімнасці, які ўводзіць тэхналогія блокчейн, якая не рэгулюецца належным чынам з-за яе зараджэння. Пасля санкцый супраць крыпта-міксера Tornado Cash, Міністэрства фінансаў у жніўні, выдзелены расце колькасць злачынстваў, звязаных з адмываннем крыпта-даходаў.
Палажэнні законапраекта
Закон аб барацьбе з адмываннем грошай у галіне лічбавых актываў пранікне на крыптасцэну, увёўшы ў прастору палажэнні, якія датычацца адмывання грошай, уласцівыя традыцыйным фінансавым арганізацыям і банкам. Гэтыя палажэнні будуць падвяргаць крыптаграфічныя суб'екты такой жа пільнай праверцы, што і традыцыйныя банкі, у дачыненні да адмывання грошай.
Пасля прыняцця законапраекта бюро па барацьбе з фінансавымі злачынствамі (FinCEN) Міністэрства фінансаў ЗША атрымае ўказанне разглядаць крыптамайнеры, пастаўшчыкі кашалькоў і іншыя зацікаўленыя фірмы як суб'екты грашовых паслуг. Гэты крок аўтаматычна падпарадкуе крыптаграфічныя суб'екты палажэнням Закона аб банкаўскай таямніцы 1970 года, якія ўключаюць патрабаванні "Ведай свайго кліента" (KYC).
Законапраект прадпісвае амерыканскім фінансавым рэгулятарам увесці абмежаванні ў дачыненні да крыптакашалькоў, якія будуць закранаць пэўныя адтуліны, якія выкарыстоўваюцца для абыходу мер па барацьбе з адмываннем грошай. Гэты крок уключае ў сябе дырэктыву FinCEN аб выкананні рэкамендацый, уведзеных у 2020 годзе, якія прымусяць банкі і нябанкаўскія фінансавыя арганізацыі правяраць ідэнтыфікатары кліентаў, весці адпаведныя запісы і паведамляць даныя, звязаныя з неразмешчанымі ўліковымі запісамі.
Сярод іншых палажэнняў законапраекта:
- Грамадзяне ЗША, якія здзяйсняюць трансгранічныя крыпта-транзакцыі на суму 10,000 XNUMX долараў і больш, павінны падаваць справаздачы ў Службу ўнутраных даходаў (IRS).
- Ён забараняе банкам і іншым рэгуляваным фінансавым структурам працаваць або ўзаемадзейнічаць з тэхналогіямі, якія забяспечваюць ананімнасць, такімі як крыпта-міксеры.
- Фінансавыя рэгулятары павінны забяспечваць выкананне палажэнняў Закона аб банкаўскай таямніцы праз перыядычныя праверкі адпаведнасці фінансавых арганізацый.
- Гэта гарантуе, што аператары крыптабанкаматаў паведамляюць аб фізічным месцазнаходжанні сваіх кіёскаў, калі гэта неабходна.
«Пасля тэрарыстычных нападаў 11 верасня 2001 года наш урад прыняў значныя рэформы, якія дапамаглі банкам адрэзаць зладзеяў ад фінансавай сістэмы Амерыкі». Маршал адзначыў у афіцыйнай заяве. Ён адзначыў, што гэтыя меры павінны быць выкарыстаны ў крыптапрасторы, паколькі яны будуць эфектыўна змагацца з адмываннем грошай, звязаным з крыптаграфіяй, адначасова гарантуючы, што звычайны спажывец мае дастатковы доступ да крыптасэрвісаў.
- Рэклама -
Крыніца: https://thecryptobasic.com/2022/12/14/us-senator-warren-introduces-bipartisan-bill-to-address-crypto-money-laundering/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=us-senator-warren -уводзіць двухпартыйнае адмыванне крыпта-грошай-адрас